El Salvador, conocido por su audaz decisión de hacer Bitcoin de curso legal, ha dado pasos importantes para posicionarse como líder mundial en el espacio de las criptomonedas. Como parte de su estrategia más amplia para fomentar una entorno favorable a las criptomonedas, El Salvador ha introducido un lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y lucha contra la financiación del terrorismo reglamentos que se ajusten a las normas internacionales, incluida la Norma de viaje.

En Norma de viaje, un componente clave de la GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) recomendaciones, tiene por objeto garantizar la transparencia de transacciones financieras exigiendo entidades financieras y Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) transmitir y conservar información específica sobre el originador y beneficiario en determinadas transacciones. La aplicación de esta norma por parte de El Salvador es esencial para mantener la integridad y conformidad de su floreciente ecosistema de criptomonedas.

1. ¿Qué es la regla del viaje?
   
   

En Norma de viaje forma parte de Recomendaciones del GAFI en Cumplimiento ALD/CFT para instituciones financieras y VASPs. Requiere entidades financieras para recoger y transmitir detalles específicos tanto originador (remitente) y beneficiario (receptor) en transacciones transfronterizas que superan un determinado umbral. Estos datos suelen incluir el nombre, la dirección y el número de cuenta del remitente y el destinatario, lo que garantiza la integridad de la información. trazabilidad de las transacciones.

En Objetivo de la regla de viaje es combatir blanqueo de dinero, financiación del terrorismo, y otras actividades ilícitas, garantizando que transacciones financieras son transparentes y pueden rastrearse hasta las partes implicadas.

2. La regla de viaje en la normativa ALD de El Salvador
   
   

En El Salvador, la Norma de viaje se incorpora dentro del Instrucciones para la prevención, detección y control del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación del terrorismo emitido por el Unidad de Investigación Financiera (UIF) de la Fiscalía General. La UIF es el organismo responsable de supervisar la aplicación de Normativa ALD/CFT para instituciones financieras y VASPs.

En este marco:

• Entidades financieras y VASP deben informar de todos los transferencias electrónicas a la FIU, independientemente del importe.
• En información debe incluir información sobre el ordenante y el beneficiario, Garantizar el cumplimiento de Transparencia del GAFI requisitos para las transacciones transfronterizas.
• Los proveedores de servicios de valor añadido deben mantener registros de todas las transacciones activos virtuales, documentando la origen y destino de estas transacciones para cumplir con la Registro de la regla de viaje requisitos.
  
  

3. Responsabilidades de los proveedores de servicios de valor añadido en virtud de la regla de desplazamiento
   
   

Para VASP en El Salvador, el Norma de viaje significa que deben hacerlo:

• Recopilar y conservar registros detallados para transacciones de activos digitales, incluida la información sobre originador y beneficiario.
• Transmitir esta información cuando sea necesario para las transacciones transfronterizas, de acuerdo con la Normas de transparencia de la Regla de Viaje.
• Monitor transacciones en tiempo real para detectar actividad sospechosa y garantizar la integridad de sus plataformas.
• Enviar informes de actividades sospechosas (ROS) a la FIU si se detectan patrones o anomalías inusuales, con un Obligación de notificación en 24 horas tras la detección.
  
  

Los proveedores de servicios de valor añadido también deben:

• Implementar AML y KYC (Conozca a su cliente) para verificar la identidad de los usuarios y supervisar sus transacciones en busca de posibles riesgos.
• Nombrar Responsables de Información sobre Blanqueo de Capitales (MLRO) para supervisar el cumplimiento de la Norma de viaje y otros Normativa ALD/CFT.
  
  

4. Requisitos clave para los proveedores de servicios de valor añadido según la norma de viajes
   
   

1. Informes sobre operaciones:
   • Los proveedores de servicios de valor añadido deben notificar todos transferencias electrónicas en activos virtuales a la FIU.
   • En información sobre el ordenante y el beneficiario deben transmitirse cuando sea necesario, cumpliendo los requisitos de transparencia de la Norma de viaje.
     
     
2. Mantenimiento de registros:
   • Los proveedores de servicios de valor añadido deben mantener registros de transacciones durante al menos cinco años.
   • Esto incluye detalles tanto del ordenante y beneficiario, como nombres, direcciones, y detalles de la cuenta.
     
     
3. Cumplimiento AML/KYC:
   • Los proveedores de servicios de valor añadido deben AML y Políticas CSC para garantizar que las transacciones son legítimas y que las partes implicadas no participan en actividades ilícitas.
   • Esto incluye Diligencia debida reforzada (EDD) para clientes de alto riesgo y garantizar que las transacciones se control en tiempo real.
     
     
4. Notificación de transacciones sospechosas:
   • Los proveedores de servicios de valor añadido deben informar de actividades sospechosas a la FIU en 24 horas de detección.
   • Actividades sospechosas pueden incluir patrones de transacciones o comportamientos inusuales que podrían indicar blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.
     
     

5. Comparación con otras jurisdicciones
   
   

Mientras que el Norma de viaje se incorpora a la Normativa ALD/CFT, es importante señalar que El Salvador no impone explícitamente el transmisión de información sobre el ordenante y el beneficiario para cada transacción que implican activos virtuales, como exigen otras jurisdicciones como la US o UE. En cambio, la normativa de El Salvador se centra en información y mantenimiento de registros obligaciones, exigiendo a los proveedores de servicios de valor añadido que mantengan información detallada sobre transacciones para fines de auditoría y cumplir las normas internacionales Normas AML.

Este enfoque proporciona flexibilidad para las empresas, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento transparencia de las transacciones normas.

6. El papel de la UIF y la CNAD en la aplicación de la regla de viajes
   
   

En FIU es responsable de supervisar la aplicación de AML normativa, incluida la Norma de viaje. En Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD), el organismo regulador de activos digitales, garantiza que VASP cumplir la Norma de viaje mediante la realización de auditorías e inspecciones periódicas.

• FIU: Garantiza que instituciones financieras y VASP cumplir la Norma de viaje e informe actividades sospechosas.
• CNAD: Garantiza que proveedores de servicios de activos digitales cumplir los requisitos de autorización y Normativa ALD/CFT.
  
  

7. Conclusión
   
   

En Norma de viaje en El Salvador normativa sobre criptomonedas garantiza que transacciones de activos virtuales permanezca en transparente, con especial atención a AML cumplimiento y trazabilidad de las transacciones. Aunque El Salvador no exige explícitamente la transmisión de los datos del remitente y del beneficiario para cada transacción como en otras jurisdicciones, sí garantiza que los VASP mantener registros de origen y destino para el cumplimiento de la Normas GAFI. Este enfoque garantiza que El Salvador sigue fomentando un seguro, conforme y favorable al crecimiento para la industria de activos digitales.