En virtud del Reglamento sobre mercados de criptoactivos (MiCA) de la UE, el concepto de Proveedor de servicios de criptoactivos (CASP) es fundamental. Los CASP son las entidades reguladas responsables de prestar servicios relacionados con las criptomonedas en toda la Unión Europea, desde plataformas de negociación y bolsas hasta proveedores de custodia y corredores.

Si su empresa opera en el ámbito de las criptomonedas y presta servicios a clientes de la UE, puede que se le considere un CASP, lo que conlleva claras obligaciones legales en virtud de la MiCA. Este artículo explica quién puede ser considerado CASP, qué servicios están cubiertos y qué significa en la práctica el cumplimiento de la normativa.

¿Qué es un CASP?

A Proveedor de servicios de criptoactivos (CASP) es toda persona jurídica que ofrece una o varias servicios de criptoactivos regulados a terceros con carácter profesional dentro de la UE.

Para operar legalmente como CASP en la UE, una empresa debe:

• Estar establecido en un Estado miembro de la UE
• Obtener la autorización del Autoridad Nacional Competente (ANC)
• Cumplir los requisitos operativos, de gobernanza, de lucha contra el blanqueo de capitales y de seguridad establecidos en la MiCA.
  
  

Una vez autorizados, los CASP se benefician de derechos de pasaporte, lo que significa que pueden prestar servicios en toda la UE con una sola licencia.

Los 10 servicios de criptoactivos regulados

MiCA identifica 10 servicios específicos que requieren autorización CASP:

1. Custodia y administración de criptoactivos en nombre de los clientes
2. Funcionamiento de una plataforma de negociación para criptoactivos
3. Intercambio de criptoactivos por fondos (fiat)
4. Intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos
5. Ejecución de órdenes en nombre de los clientes
6. Colocación de criptoactivos
7. Recepción y transmisión de pedidos para criptoactivos
8. Asesoramiento sobre criptoactivos
9. Gestión de carteras de criptoactivos
10. Servicios de transferencia para criptoactivos
    
    

Una empresa sólo necesita estar autorizada para los servicios que presta activamente, pero ofrecer incluso uno sin licencia es una infracción de la MiCA.

¿Quién necesita ser CASP?

Debe solicitar la autorización CASP si:

• Su empresa es con sede en la UE y presta cualquiera de los servicios anteriores
• Su empresa es fuera de la UE, pero comercializa o atiende a clientes de la UE
  
  

Incluso si sólo atiende a un pequeño número de usuarios establecidos en la UE o pone su plataforma a su disposición por defecto, es posible que esté dentro del ámbito de aplicación.

La MiCA también restringe la confianza en solicitud inversa - una exención restringida sólo disponible cuando los clientes de la UE inician el contacto totalmente por su cuenta, sin ningún tipo de marketing o incentivo.

¿Cuáles son los requisitos para obtener la licencia CASP?

Para obtener una licencia CASP, una empresa debe presentar una solicitud detallada a la ANC pertinente, que incluya:

• A programa de operaciones descripción de los servicios criptográficos ofrecidos
• Estructura de gobierno corporativo y evaluaciones de idoneidad para el personal clave
• Detallado Políticas y controles internos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
• A plan de continuidad de la actividad y gestión de riesgos
• Documentación sobre TIC y ciberseguridad
• Políticas de protección del cliente, incluida la segregación de activos, la divulgación de información y la gestión de reclamaciones.
  
  

La MiCA también exige un cumplimiento continuo, que incluye la presentación de informes periódicos, auditorías de supervisión y divulgaciones públicas.

Obligaciones permanentes de los CASP

Una vez autorizados, los CASP están sujetos a una amplia gama de requisitos permanentes:

• Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo conformidad
• Normas informáticas y de ciberseguridad
• Salvaguarda y segregación de los activos de los clientes
• Transparencia de las tarifas y de la información
• Informes periódicos a las autoridades reguladoras y mantenimiento de registros internos
• Procedimientos para detectar e informar abuso de mercado, como el uso de información privilegiada
  
  

El incumplimiento de estas obligaciones puede acarrear sanciones, la suspensión de la licencia o la pérdida de los derechos de pasaporte.

Por qué es importante ser CASP

Convertirse en un CASP autorizado por MiCA ofrece varias ventajas:

• Seguridad jurídica en los 27 Estados miembros de la UE
• Acceso a la el mayor mercado regulado de criptomonedas del mundo
• Aumento de confianza de clientes, bancos y socios institucionales
• Una base para el crecimiento a largo plazo y conforme a las normas en la UE
  
  

A medida que el sector madure, operar sin licencia será cada vez más difícil, tanto desde el punto de vista legal como comercial.

Conclusión

La MiCA aporta la tan esperada claridad regulatoria al sector europeo de las criptomonedas, y los CASP están en el centro de este marco. Ya se trate de una bolsa centralizada, un proveedor de custodia, una mesa de negociación o una empresa de asesoramiento, ofrecer servicios de criptomonedas en la UE significa ahora operar bajo normas estrictas pero justas.

Entender lo que significa ser un CASP - y actuar con prontitud - es esencial para cualquier criptoempresa con ambiciones en Europa.