Cómo se ajustan las jurisdicciones emergentes a las directrices del GAFI

A medida que el sector de los activos digitales se expande, los organismos reguladores de todo el mundo refuerzan la supervisión para prevenir los delitos financieros. El sitio Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha establecido normas mundiales para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, instando a las jurisdicciones a adoptar marcos de cumplimiento. Las jurisdicciones extraterritoriales emergentes, como el Islas Vírgenes Británicas (IVB), Seychelles, San Cristóbal y Nieves, San Vicente, Santa Lucía e Islas Cook. están adaptando cada vez más sus normativas sobre activos digitales a las directrices del GAFI para aumentar la transparencia y la credibilidad. Este artículo analiza las principales medidas de PBC/FT vigentes, las normas de divulgación de la titularidad real y los retos futuros.

Principales medidas de cumplimiento ALD/CFT en vigor

Para combatir las actividades financieras ilícitas, las jurisdicciones emergentes han puesto en marcha diversas medidas ALD/CFT en respuesta a las recomendaciones del GAFI:

1. Requisitos de registro y licencia VASP
   • Jurisdicciones como las Islas Vírgenes Británicas y las Seychelles obligan ahora a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a registrarse ante los reguladores financieros.
   • ISLAS VÍRGENES BRITÁNICAS: En virtud de la Ley de Sociedades de Valores e Inversiones (SIBA), los proveedores de servicios de valor añadido deben someterse a comprobaciones de diligencia debida antes de obtener una licencia.
   • Seychelles: Un "sandbox" normativo permite a las nuevas empresas probar las medidas de cumplimiento antes de solicitar una licencia completa.
     
     
2. Protocolos "Conozca a su cliente" (KYC)
   • Las leyes contra el blanqueo de capitales exigen que los proveedores de servicios de valor añadido apliquen Verificación KYC para los clientes.
   • La verificación de la identidad del cliente incluye la identificación personal, el comprobante de domicilio y la supervisión de las transacciones.
   • Las cuentas de alto riesgo se someten Diligencia debida reforzada (EDD), En particular, para las personas políticamente expuestas (PEP) y las grandes transacciones.
     
     
3. Notificación de actividades sospechosas (SAR)
   • Las entidades financieras y los proveedores de servicios de valor añadido deben notificar cualquier transacciones inusuales o sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la jurisdicción correspondiente.
   • Seychelles y las Islas Vírgenes Británicas exigen información en tiempo real y cooperación con las autoridades financieras internacionales.
     
     
4. Aplicación de la norma sobre viajes
   • En Norma de viaje, Una recomendación del GAFI obliga a los proveedores de servicios de valor añadido a compartir los detalles de las transacciones al transferir criptoactivos.
   • San Cristóbal y Nieves y San Vicente están actualizando los marcos normativos para garantizar el cumplimiento de este requisito.
     
     
5. Formación AML y auditorías internas
   • Los proveedores de servicios de valor añadido deben llevar a cabo formación anual en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para los empleados.
   • Las auditorías periódicas garantizan que las empresas cumplen las obligaciones en materia de PBC/FT e informan de los riesgos financieros.
     
     

Normas de divulgación de la propiedad beneficiaria

Una de las principales recomendaciones del GAFI es la divulgación de la titularidad real para evitar el secreto financiero. Diversas jurisdicciones han aplicado distintos niveles de transparencia:

• Islas Vírgenes Británicas y Seychelles han dado pasos significativos hacia la transparencia, mientras que Islas Cook sigue siendo motivo de preocupación debido a su falta de requisitos de divulgación.
  
  

Retos y perspectivas de futuro de la normativa sobre activos digitales

A pesar de los progresos realizados, las jurisdicciones emergentes siguen enfrentándose a importantes retos a la hora de adaptarse a las directrices del GAFI:

1. Lagunas en la aplicación y el cumplimiento

• Algunas jurisdicciones tienen dificultades para hacer cumplir la ley debido a la escasez de recursos o a una normativa obsoleta.
• Falta de coherencia incorporación y seguimiento procesos para los proveedores de servicios de valor añadido aumenta los riesgos de cumplimiento.
  
  

2. Privacidad frente a transparencia

• Aunque la divulgación de la titularidad real aumenta la transparencia, choca con el énfasis que ponen algunas jurisdicciones en la privacidad financiera.
• Equilibrio legislación sobre privacidad y recomendaciones del GAFI sigue siendo un reto para jurisdicciones como San Cristóbal y Nieves e Islas Cook.
  
  

3. Mantener la competitividad

• Una normativa más estricta puede llevar a las empresas a jurisdicciones más permisivas.
• Para seguir siendo atractivos, algunos centros extraterritoriales están implantando incentivos de cumplimiento como la agilización de las licencias VASP y los "sandboxes" normativos.
  
  

¿Y ahora qué?

• Más jurisdicciones implantan registros públicos de BO - Seychelles lidera los esfuerzos para mejorar la transparencia de la propiedad.
• Supervisión más estricta del VASP - Se esperan más mejoras en Supervisión AML, protocolos de ciberseguridad y auditorías de cumplimiento.
• Coordinación global con el GAFI y las instituciones financieras - Los mercados emergentes seguirán adaptando la normativa para evitar inclusión en listas negras o daños a la reputación.
  
  

Conclusión

A medida que el cumplimiento de las normas del GAFI se convierte en una prioridad mundial, las jurisdicciones emergentes deben encontrar un equilibrio entre armonización normativa, competitividad empresarial y privacidad financiera. A medida que los activos digitales se generalizan, cabe esperar mejoras continuas en Cumplimiento de la normativa en materia de PBC/FT, propiedad efectiva y mecanismos de ejecución para garantizar la legitimidad y la confianza mundial.