{"id":1115,"date":"2025-04-24T10:56:56","date_gmt":"2025-04-24T10:56:56","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=1115"},"modified":"2025-05-07T02:42:15","modified_gmt":"2025-05-07T02:42:15","slug":"digital-asset-custody-in-offshore-jurisdictions","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/digital-asset-custody-in-offshore-jurisdictions\/","title":{"rendered":"Custodia de activos digitales en jurisdicciones extraterritoriales"},"content":{"rendered":"
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Regulaci\u00f3n de la custodia de activos digitales en jurisdicciones extraterritoriales<\/b><\/p>\n

A medida que el sector de los activos digitales sigue creciendo, la necesidad de soluciones de custodia s\u00f3lidas se ha vuelto primordial. La custodia de activos digitales se refiere a la custodia y administraci\u00f3n de criptomonedas y otros activos virtuales, garantizando la seguridad, el cumplimiento de la normativa y la protecci\u00f3n de los inversores. Jurisdicciones offshore como las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas (BVI) y Seychelles han desarrollado marcos regulatorios para supervisar los servicios de custodia, aline\u00e1ndose con las normas mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y contra la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT). Este art\u00edculo analiza la importancia de la normativa sobre custodia de activos digitales, los enfoques adoptados por las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas y las Seychelles, y las medidas de cumplimiento exigidas a los proveedores de servicios de custodia.<\/span><\/p>\n

La importancia de la normativa sobre custodia de activos digitales<\/b><\/p>\n

Con la creciente adopci\u00f3n institucional de activos digitales, los servicios de custodia desempe\u00f1an un papel fundamental en la seguridad de los activos y el mantenimiento de la integridad del mercado. Entre las principales razones por las que es esencial una normativa s\u00f3lida se incluyen:<\/span><\/p>\n

    \n
  • Riesgos de seguridad<\/b> - Los depositarios no regulados pueden ser vulnerables a la pirater\u00eda inform\u00e1tica, la mala gesti\u00f3n o la insolvencia, lo que puede provocar p\u00e9rdidas a los inversores.<\/span><\/li>\n
  • Protecci\u00f3n de los inversores<\/b> - Un marco de custodia adecuado garantiza que los activos de los clientes est\u00e9n separados de los fondos de la empresa y protegidos en caso de quiebra.<\/span><\/li>\n
  • Cumplimiento de la normativa<\/b> - Las autoridades exigen a los depositarios que apliquen estrictas medidas de PBC\/FT para impedir las actividades financieras il\u00edcitas.<\/span><\/li>\n
  • Adopci\u00f3n institucional<\/b> - Los inversores institucionales buscan soluciones de custodia reguladas para garantizar el cumplimiento y la mitigaci\u00f3n de riesgos.\n

    <\/p>\n

    <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n

    Custodia de activos digitales en las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas<\/b><\/p>\n

    Las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas han incorporado la custodia de activos digitales a su marco normativo a trav\u00e9s de la <\/span>Ley de Sociedades de Inversi\u00f3n y Valores Mobiliarios (SIBA)<\/b> y las enmiendas introducidas en 2024. Los aspectos clave del enfoque de las IVB incluyen:<\/span><\/p>\n

      \n
    1. Clasificaci\u00f3n de los servicios de custodia
      \n<\/b>

      <\/p>\n

      <\/b><\/p>\n

        \n
      • Los depositarios que manejen fichas de seguridad deben registrarse en el <\/span>Comisi\u00f3n de Servicios Financieros (CSF)<\/b>.<\/span><\/li>\n
      • Los servicios de custodia de tokens que no sean de seguridad deben cumplir la normativa ALD\/CFT, pero no requieren la supervisi\u00f3n directa de la FSC.\n

        <\/p>\n

        <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n

      • Normativa de custodia y requisitos de cumplimiento
        \n<\/b>

        <\/p>\n

        <\/b><\/p>\n

          \n
        • Segregaci\u00f3n de activos<\/b> - Los depositarios deben separar las participaciones de los clientes de los fondos operativos.<\/span><\/li>\n
        • Medidas de almacenamiento seguro<\/b> - Las empresas deben aplicar <\/span>soluciones de almacenamiento en fr\u00edo<\/b> y protocolos de seguridad multifirma.<\/span><\/li>\n
        • Informes trimestrales<\/b> - Los depositarios autorizados deben presentar informes de transacciones y auditor\u00edas a la FSC.<\/span><\/li>\n
        • Cumplimiento AML\/CFT<\/b> - Los custodios deben llevar a cabo <\/span>diligencia debida reforzada (EDD)<\/b> sobre los clientes e informar de las transacciones sospechosas.\n

          <\/p>\n

          <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n

        • Supervisi\u00f3n normativa y concesi\u00f3n de licencias
          \n<\/b>

          <\/p>\n

          <\/b><\/p>\n

            \n
          • Los proveedores de servicios de custodia deben solicitar <\/span>una licencia de servicios financieros<\/b> en el marco del FSC.<\/span><\/li>\n
          • Las empresas que ofrecen tanto servicios de custodia como de negociaci\u00f3n deben cumplir obligaciones adicionales de divulgaci\u00f3n e informaci\u00f3n.<\/span><\/li>\n
          • El incumplimiento puede dar lugar a <\/span>revocaci\u00f3n de la licencia, sanciones econ\u00f3micas o acciones legales<\/b>.\n

            <\/p>\n

            <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

            Enfoque de las Seychelles sobre la custodia de activos digitales<\/b><\/p>\n

            Seychelles ha adoptado un enfoque progresista al incorporar la custodia de activos digitales en su <\/span>Autoridad de Servicios Financieros (FSA)<\/b> marco normativo. La jurisdicci\u00f3n tambi\u00e9n ofrece flexibilidad a trav\u00e9s de su <\/span>marco regulador<\/b>, que permite a las empresas probar soluciones de custodia en condiciones controladas.<\/span><\/p>\n

              \n
            1. Clasificaci\u00f3n de los servicios de custodia
              \n<\/b>

              <\/p>\n

              <\/b><\/p>\n

                \n
              • Los depositarios que custodien fichas de seguridad deben inscribirse en el registro <\/span>Ley de valores mobiliarios de Seychelles<\/b>.<\/span><\/li>\n
              • Las empresas que ofrezcan servicios de custodia de activos digitales que no sean de seguridad deben cumplir lo siguiente <\/span>Normativa ALD\/CFT<\/b> pero no est\u00e1n obligados a poseer una licencia de valores completa.\n

                <\/p>\n

                <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n

              • Cumplimiento y normas operativas

                <\/b>\n
                  \n
                • Requisitos de custodia en funci\u00f3n del riesgo<\/b> - Las empresas deben evaluar y mitigar los riesgos de custodia mediante pruebas de resistencia y auditor\u00edas de seguridad peri\u00f3dicas.<\/span><\/li>\n
                • Almacenamiento en fr\u00edo frente a almacenamiento en caliente<\/b> - Los custodios deben mantener una clara distinci\u00f3n entre el almacenamiento en l\u00ednea (caliente) y fuera de l\u00ednea (fr\u00edo), garantizando al menos <\/span>80% de los activos digitales se almacenan en carteras fr\u00edas<\/b>.<\/span><\/li>\n
                • Sandbox normativo para nuevas empresas de custodia<\/b> - Permite a las empresas de tecnolog\u00eda financiera probar soluciones de custodia antes de obtener una licencia VASP completa.

                  <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                • Cumplimiento ALD\/CFT para depositarios

                  <\/b>\n
                    \n
                  • Diligencia debida sobre el cliente (DDC)<\/b> - Los depositarios deben llevar a cabo una verificaci\u00f3n rigurosa de la identidad y controlar los patrones de las transacciones.<\/span><\/li>\n
                  • Notificaci\u00f3n de actividades sospechosas (SAR)<\/b> - Cualquier transacci\u00f3n que supere los umbrales reglamentarios debe notificarse a Seychelles.\u2019 <\/span>Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)<\/b>.<\/span><\/li>\n
                  • Auditor\u00edas peri\u00f3dicas de conformidad<\/b> - Los depositarios deben presentar <\/span>informes financieros y de cumplimiento anuales<\/b> a la FSA.


                    <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                    Cumplimiento ALD\/CFT para custodios de activos digitales<\/b><\/p>\n

                    Para ajustarse a las normas mundiales de seguridad financiera, los custodios de activos digitales en jurisdicciones extraterritoriales deben cumplir una estricta normativa en materia de PBC\/FT. Las principales medidas de cumplimiento son:

                    <\/span><\/p>\n

                      \n
                    1. Pol\u00edticas de conocimiento del cliente (KYC)

                      <\/b>\n
                        \n
                      • Obligatorio <\/span>verificaci\u00f3n de identidad<\/b> para todos los clientes.<\/span><\/li>\n
                      • Mayor diligencia debida para los clientes de alto riesgo.<\/span><\/li>\n
                      • Supervisi\u00f3n continua de las transacciones para detectar actividades sospechosas.

                        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                      • Requisitos de notificaci\u00f3n de transacciones

                        <\/b>\n
                          \n
                        • Los depositarios deben notificar todas las operaciones que superen <\/span>10.000 D\u00d3LARES<\/b> al regulador financiero.<\/span><\/li>\n
                        • Seguimiento automatizado del historial de transacciones para identificar patrones inusuales.

                          <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                        • Ciberseguridad y protecci\u00f3n de datos<\/b>\n
                            \n
                          • Aplicaci\u00f3n de <\/span>autenticaci\u00f3n multifactor (AMF)<\/b> para el acceso de los clientes.<\/span><\/li>\n
                          • Pruebas de penetraci\u00f3n peri\u00f3dicas para detectar y prevenir vulnerabilidades del sistema.<\/span><\/li>\n
                          • Estricto <\/span>protocolos de cifrado de datos<\/b> para salvaguardar la informaci\u00f3n de los clientes.

                            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n


                            Por qu\u00e9 se prefieren las jurisdicciones extraterritoriales para los servicios de custodia

                            <\/b><\/p>\n

                              \n
                            1. Eficiencia fiscal<\/b> - Muchas jurisdicciones offshore, incluidas las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas y las Seychelles, imponen <\/span>ning\u00fan impuesto sobre las plusval\u00edas<\/b> sobre transacciones de activos digitales.<\/span><\/li>\n
                            2. Flexibilidad empresarial<\/b> - La normativa ofrece un cumplimiento estructurado sin restricciones excesivas, lo que permite soluciones de custodia innovadoras.<\/span><\/li>\n
                            3. Mayor protecci\u00f3n de activos<\/b> - Los servicios de custodia extraterritorial se benefician de <\/span>estructuras jur\u00eddicas que salvaguardan los activos de los clientes<\/b> de reclamaciones externas.<\/span><\/li>\n
                            4. Apoyo normativo a la innovaci\u00f3n en Blockchain<\/b> - Seychelles\u2019 <\/span>marco regulador<\/b> fomenta el desarrollo de soluciones de custodia de vanguardia antes de la concesi\u00f3n de licencias completas.

                              <\/span><\/li>\n<\/ol>\n


                              Conclusi\u00f3n<\/b><\/p>\n

                              La normativa sobre custodia de activos digitales en jurisdicciones extraterritoriales como las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas y las Seychelles est\u00e1 evolucionando para ofrecer soluciones seguras y conformes a la normativa a las criptoempresas. Mientras que las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas aplican un proceso estructurado de concesi\u00f3n de licencias bajo la supervisi\u00f3n de la FSC, las Seychelles ofrecen un marco regulador para fomentar la innovaci\u00f3n. Ambas jurisdicciones hacen hincapi\u00e9 en el cumplimiento de las normas ALD\/CFT, la segregaci\u00f3n de activos y las medidas de ciberseguridad para proteger a los inversores. A medida que aumenta la adopci\u00f3n institucional de activos digitales, los servicios de custodia bien regulados desempe\u00f1ar\u00e1n un papel crucial para garantizar la estabilidad financiera y la confianza de los inversores.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

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                              \n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                              Explore digital asset custody in offshore jurisdictions like BVI and Seychelles\u2014understand regulatory frameworks, compliance standards, and investor protection measures<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":2576,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-1115","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t