{"id":1122,"date":"2025-04-24T10:56:56","date_gmt":"2025-04-24T10:56:56","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=1122"},"modified":"2025-05-07T02:39:59","modified_gmt":"2025-05-07T02:39:59","slug":"how-emerging-jurisdictions-are-aligning-with-fatf-guidelines","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/how-emerging-jurisdictions-are-aligning-with-fatf-guidelines\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo se ajustan las jurisdicciones emergentes a las directrices del GAFI"},"content":{"rendered":"
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C\u00f3mo se ajustan las jurisdicciones emergentes a las directrices del GAFI<\/b><\/p>\n

A medida que el sector de los activos digitales se expande, los organismos reguladores de todo el mundo refuerzan la supervisi\u00f3n para prevenir los delitos financieros. El sitio <\/span>Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/b> ha establecido normas mundiales para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, instando a las jurisdicciones a adoptar marcos de cumplimiento. Las jurisdicciones extraterritoriales emergentes, como el <\/span>Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas (IVB), Seychelles, San Crist\u00f3bal y Nieves, San Vicente, Santa Luc\u00eda e Islas Cook.<\/b> est\u00e1n adaptando cada vez m\u00e1s sus normativas sobre activos digitales a las directrices del GAFI para aumentar la transparencia y la credibilidad. Este art\u00edculo analiza las principales medidas de PBC\/FT vigentes, las normas de divulgaci\u00f3n de la titularidad real y los retos futuros.<\/span><\/p>\n

Principales medidas de cumplimiento ALD\/CFT en vigor<\/b><\/p>\n

Para combatir las actividades financieras il\u00edcitas, las jurisdicciones emergentes han puesto en marcha diversas medidas ALD\/CFT en respuesta a las recomendaciones del GAFI:<\/span><\/p>\n

    \n
  1. Requisitos de registro y licencia VASP<\/b>\n
      \n
    • Jurisdicciones como las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas y las Seychelles obligan ahora a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a registrarse ante los reguladores financieros.<\/span><\/li>\n
    • ISLAS V\u00cdRGENES BRIT\u00c1NICAS:<\/b> En virtud de la Ley de Sociedades de Valores e Inversiones (SIBA), los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben someterse a comprobaciones de diligencia debida antes de obtener una licencia.<\/span><\/li>\n
    • Seychelles:<\/b> Un \"sandbox\" normativo permite a las nuevas empresas probar las medidas de cumplimiento antes de solicitar una licencia completa.

      <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
    • Protocolos \"Conozca a su cliente\" (KYC)<\/b>\n
        \n
      • Las leyes contra el blanqueo de capitales exigen que los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido apliquen <\/span>Verificaci\u00f3n KYC<\/b> para los clientes.<\/span><\/li>\n
      • La verificaci\u00f3n de la identidad del cliente incluye la identificaci\u00f3n personal, el comprobante de domicilio y la supervisi\u00f3n de las transacciones.<\/span><\/li>\n
      • Las cuentas de alto riesgo se someten <\/span>Diligencia debida reforzada (EDD)<\/b>, En particular, para las personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y las grandes transacciones.

        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
      • Notificaci\u00f3n de actividades sospechosas (SAR)<\/b>\n
          \n
        • Las entidades financieras y los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben notificar cualquier <\/span>transacciones inusuales o sospechosas<\/b> a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la jurisdicci\u00f3n correspondiente.<\/span><\/li>\n
        • Seychelles y las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas<\/b> exigen informaci\u00f3n en tiempo real y cooperaci\u00f3n con las autoridades financieras internacionales.

          <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
        • Aplicaci\u00f3n de la norma sobre viajes<\/b>\n
            \n
          • En <\/span>Norma de viaje<\/b>, Una recomendaci\u00f3n del GAFI obliga a los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido a compartir los detalles de las transacciones al transferir criptoactivos.<\/span><\/li>\n
          • San Crist\u00f3bal y Nieves y San Vicente<\/b> est\u00e1n actualizando los marcos normativos para garantizar el cumplimiento de este requisito.

            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
          • Formaci\u00f3n AML y auditor\u00edas internas<\/b>\n
              \n
            • Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben llevar a cabo <\/span>formaci\u00f3n anual en materia de lucha contra el blanqueo de capitales<\/b> para los empleados.<\/span><\/li>\n
            • Las auditor\u00edas peri\u00f3dicas garantizan que las empresas cumplen las obligaciones en materia de PBC\/FT e informan de los riesgos financieros.

              <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

              Normas de divulgaci\u00f3n de la propiedad beneficiaria<\/b><\/p>\n

              Una de las principales recomendaciones del GAFI es la <\/span>divulgaci\u00f3n de la titularidad real<\/b> para evitar el secreto financiero. Diversas jurisdicciones han aplicado distintos niveles de transparencia:<\/span><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
              \n

              Jurisdicci\u00f3n<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Divulgaci\u00f3n de la titularidad real<\/b><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              IVB<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Registro de beneficiarios efectivos (no p\u00fablico, pero accesible a las autoridades)<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Seychelles<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              La nueva ley de 2024 obliga a informar sobre el BO a los reguladores financieros<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              San Crist\u00f3bal y Nieves<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Registros BO mantenidos pero no disponibles p\u00fablicamente<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              San Vicente<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Planes para introducir la divulgaci\u00f3n obligatoria de BO<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Santa Luc\u00eda<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Divulgaci\u00f3n parcial de BO basada en la estructura jur\u00eddica<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Islas Cook<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              No existe un registro formal de BO, lo que preocupa al GAFI<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

                \n
              • Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas y Seychelles<\/b> han dado pasos significativos hacia la transparencia, mientras que <\/span>Islas Cook<\/b> sigue siendo motivo de preocupaci\u00f3n debido a su falta de requisitos de divulgaci\u00f3n.

                <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                Retos y perspectivas de futuro de la normativa sobre activos digitales<\/b><\/p>\n

                A pesar de los progresos realizados, las jurisdicciones emergentes siguen enfrent\u00e1ndose a importantes retos a la hora de adaptarse a las directrices del GAFI:<\/span><\/p>\n

                  \n
                1. Lagunas en la aplicaci\u00f3n y el cumplimiento<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                    \n
                  • Algunas jurisdicciones tienen dificultades para hacer cumplir la ley debido a la escasez de recursos o a una normativa obsoleta.<\/span><\/li>\n
                  • Falta de coherencia <\/span>incorporaci\u00f3n y seguimiento<\/b> procesos para los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido aumenta los riesgos de cumplimiento.

                    <\/span><\/li>\n<\/ul>\n
                      \n
                    1. Privacidad frente a transparencia<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                        \n
                      • Aunque la divulgaci\u00f3n de la titularidad real aumenta la transparencia, choca con el \u00e9nfasis que ponen algunas jurisdicciones en la <\/span>privacidad financiera<\/b>.<\/span><\/li>\n
                      • Equilibrio <\/span>legislaci\u00f3n sobre privacidad y recomendaciones del GAFI<\/b> sigue siendo un reto para jurisdicciones como <\/span>San Crist\u00f3bal y Nieves e Islas Cook<\/b>.

                        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n
                          \n
                        1. Mantener la competitividad<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                            \n
                          • Una normativa m\u00e1s estricta puede llevar a las empresas a jurisdicciones m\u00e1s permisivas.<\/span><\/li>\n
                          • Para seguir siendo atractivos, algunos centros extraterritoriales est\u00e1n implantando <\/span>incentivos de cumplimiento<\/b> como la agilizaci\u00f3n de las licencias VASP y los \"sandboxes\" normativos.

                            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                            \u00bfY ahora qu\u00e9?<\/b><\/p>\n

                              \n
                            • M\u00e1s jurisdicciones implantan registros p\u00fablicos de BO<\/b> - Seychelles lidera los esfuerzos para mejorar la transparencia de la propiedad.<\/span><\/li>\n
                            • Supervisi\u00f3n m\u00e1s estricta del VASP<\/b> - Se esperan m\u00e1s mejoras en <\/span>Supervisi\u00f3n AML, protocolos de ciberseguridad y auditor\u00edas de cumplimiento<\/b>.<\/span><\/li>\n
                            • Coordinaci\u00f3n global con el GAFI y las instituciones financieras<\/b> - Los mercados emergentes seguir\u00e1n adaptando la normativa para evitar <\/span>inclusi\u00f3n en listas negras o da\u00f1os a la reputaci\u00f3n<\/b>.

                              <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                              Conclusi\u00f3n<\/b><\/p>\n

                              A medida que el cumplimiento de las normas del GAFI se convierte en una prioridad mundial, las jurisdicciones emergentes deben encontrar un equilibrio entre <\/span>armonizaci\u00f3n normativa, competitividad empresarial y privacidad financiera<\/b>. A medida que los activos digitales se generalizan, cabe esperar mejoras continuas en <\/span>Cumplimiento de la normativa en materia de PBC\/FT, propiedad efectiva y mecanismos de ejecuci\u00f3n<\/b> para garantizar la legitimidad y la confianza mundial.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                              Descubra c\u00f3mo las jurisdicciones financieras emergentes se est\u00e1n adaptando a las directrices del GAFI.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":1124,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-1122","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t