{"id":1168,"date":"2025-04-24T10:56:55","date_gmt":"2025-04-24T10:56:55","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=1168"},"modified":"2025-05-07T03:02:30","modified_gmt":"2025-05-07T03:02:30","slug":"understanding-virtual-asset-service-providers","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/understanding-virtual-asset-service-providers\/","title":{"rendered":"Proveedores de servicios de activos virtuales"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"1168\" class=\"elementor elementor-1168\" data-elementor-settings=\"{&quot;element_pack_global_tooltip_width&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;element_pack_global_tooltip_width_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;element_pack_global_tooltip_width_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;element_pack_global_tooltip_padding&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_padding_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_padding_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_border_radius&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_border_radius_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true},&quot;element_pack_global_tooltip_border_radius_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;top&quot;:&quot;&quot;,&quot;right&quot;:&quot;&quot;,&quot;bottom&quot;:&quot;&quot;,&quot;left&quot;:&quot;&quot;,&quot;isLinked&quot;:true}}\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7a918870 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"7a918870\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-297794da elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"297794da\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><b>Entender la normativa sobre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A medida que el sector de las criptomonedas se expande, los organismos reguladores de todo el mundo est\u00e1n implantando marcos para regular a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSVA). Estas normativas pretenden mejorar la transparencia, mitigar los riesgos de delitos financieros y garantizar un entorno operativo seguro para las empresas de activos digitales. Este art\u00edculo explora la definici\u00f3n y el alcance de las actividades de los VASP, los requisitos de concesi\u00f3n de licencias en las principales jurisdicciones y las obligaciones de cumplimiento.<\/span><\/p>\n<p><b><br>\u00bfQu\u00e9 es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)?<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) define una VASP como una entidad dedicada a una o varias de las siguientes actividades:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Servicios de intercambio<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> entre los activos virtuales y las monedas fiduciarias.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Servicios de intercambio<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> entre una o varias formas de activos virtuales.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Servicios de transferencia<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> que implican activos virtuales, ya sea para fines de valor o de otro tipo.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Servicios de custodia<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> para activos digitales, incluidos los servicios de monedero que permiten a los usuarios almacenar claves privadas.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Participaci\u00f3n y prestaci\u00f3n de servicios financieros<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"><span style=\"font-weight: 400;\"> relacionados con la emisi\u00f3n, oferta o venta de activos virtuales.\n<p><\/p><\/span><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><b style=\"font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, 'Helvetica Neue', Arial, 'Noto Sans', sans-serif, 'Apple Color Emoji', 'Segoe UI Emoji', 'Segoe UI Symbol', 'Noto Color Emoji';\">Obligaciones de cumplimiento y evaluaci\u00f3n de riesgos<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido que operan en jurisdicciones reguladas deben cumplir estrictos requisitos, entre ellos:<\/span><\/p>\n<p><\/p>\n<ol>\n<li><b> Normativa ALD\/CFT\n<\/b><p><b><\/b><\/p><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben aplicar protocolos contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Entre ellos figuran:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Direcci\u00f3n <\/span><b>Conozca a su cliente (KYC)<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> verificaciones para los usuarios.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Supervisar las transacciones para detectar actividades sospechosas e informar a las autoridades financieras.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Mantenimiento de registros detallados de las actividades de los clientes.\n<p><\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"2\">\n<li><b> Informes sobre operaciones\n<\/b><p><b><\/b><\/p><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La mayor\u00eda de las jurisdicciones exigen a los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido que presenten informes peri\u00f3dicos detallados:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Volumen y frecuencia de las transacciones.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Operaciones de alto riesgo y cuentas marcadas.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Medidas internas de cumplimiento.\n<p><\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"3\">\n<li><b> Medidas de ciberseguridad\n<\/b><p><b><\/b><\/p><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Las jurisdicciones reguladas aplican estrictos protocolos de ciberseguridad, entre ellos:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Almacenamiento seguro de activos digitales para evitar riesgos de pirater\u00eda inform\u00e1tica.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Auditor\u00edas peri\u00f3dicas de la infraestructura de seguridad.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Soluciones multifirma o de almacenamiento en fr\u00edo para la protecci\u00f3n de activos.\n<p><\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"4\">\n<li><b> Renovaci\u00f3n de licencias y controles de conformidad\n<\/b><p><b><\/b><\/p><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben renovar sus licencias anualmente y someterse a auditor\u00edas de cumplimiento para mantener la aprobaci\u00f3n reglamentaria. Esto incluye:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Presentar estados financieros auditados.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Evaluaciones de riesgos para nuevos servicios o productos.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Controles peri\u00f3dicos de directores y beneficiarios efectivos.<br><br><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><b>Elegir la jurisdicci\u00f3n adecuada para su VASP<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La selecci\u00f3n de la jurisdicci\u00f3n adecuada para una VASP depende de las necesidades empresariales, la flexibilidad normativa y los costes de cumplimiento. Las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas, Seychelles y San Crist\u00f3bal y Nieves ofrecen marcos estructurados con v\u00edas claras para la concesi\u00f3n de licencias, mientras que San Vicente y Santa Luc\u00eda ofrecen menores barreras de entrada de capital. Para las empresas que dan prioridad a la privacidad, las Islas Cook siguen siendo una opci\u00f3n, pero carecen de un marco regulador para los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Para profundizar en los requisitos de incorporaci\u00f3n, las pol\u00edticas fiscales y las directrices operativas para los VASP en cada jurisdicci\u00f3n, explore nuestra <\/span><a href=\"https:\/\/mielogroup.com\/es\/business-guides\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">gu\u00edas detalladas<\/span><\/a><br><br><\/p>\n<p><b>Conclusi\u00f3n<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Las normativas VASP desempe\u00f1an un papel fundamental en la configuraci\u00f3n del ecosistema global de activos digitales. Comprender las diferencias jurisdiccionales, los requisitos de cumplimiento y las obligaciones de concesi\u00f3n de licencias garantiza que las empresas puedan operar de forma segura y sostenible. A medida que evolucionan los marcos normativos, la elecci\u00f3n de una jurisdicci\u00f3n que cumpla la normativa y sea favorable para las empresas ser\u00e1 esencial para el \u00e9xito a largo plazo en el sector de las criptomonedas.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>As the cryptocurrency industry expands, regulatory bodies worldwide are implementing frameworks to govern Virtual Asset Service Providers (VASPs)&#8230;<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":1170,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-1168","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1168","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1168"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1168\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2604,"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1168\/revisions\/2604"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1170"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1168"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1168"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1168"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}