{"id":2678,"date":"2025-06-03T10:20:05","date_gmt":"2025-06-03T10:20:05","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2678"},"modified":"2025-06-04T13:38:13","modified_gmt":"2025-06-04T13:38:13","slug":"licensing-crypto-and-virtual-currency-businesses-in-puerto-rico-what-you-need-to-know","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/licensing-crypto-and-virtual-currency-businesses-in-puerto-rico-what-you-need-to-know\/","title":{"rendered":"Licencias para negocios de criptomonedas y monedas virtuales en Puerto Rico: Lo que necesita saber"},"content":{"rendered":"
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A medida que la criptomoneda y los servicios financieros basados en blockchain contin\u00faan creciendo, las jurisdicciones con marcos regulatorios claros se est\u00e1n convirtiendo en esenciales para las empresas que pretenden operar legalmente y escalar a nivel mundial. Puerto Rico es una de estas jurisdicciones, que ofrece un enfoque estructurado para las empresas de criptomonedas en virtud de sus leyes de negocios de servicios monetarios (MSB) y su sistema de licencias.<\/p>\n

Requisito de licencia en virtud de la Ley 136-2010<\/strong> Las empresas de criptomonedas y monedas virtuales que reciben dinero para su transmisi\u00f3n o intercambian activos digitales entran dentro de la definici\u00f3n de Negocio de Servicios Monetarios en Puerto Rico. Seg\u00fan la Ley 136-2010, estos negocios deben ser autorizados por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF).<\/p>\n

Entre las empresas que cumplen los requisitos se incluyen:<\/p>\n

    \n
  • Bolsas de criptomonedas<\/li>\n
  • Emisores de stablecoin<\/li>\n
  • Proveedores de monederos con funci\u00f3n de transferencia<\/li>\n
  • Operadores de cajeros Bitcoin (BTM)

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Principales obligaciones reglamentarias<\/strong> Puerto Rico exige el mismo marco de cumplimiento riguroso para los cripto MSB que para los transmisores de dinero tradicionales:<\/p>\n

      \n
    • Reg\u00edstrese en el FinCEN como empresa de servicios monetarios (MSB).<\/li>\n
    • Presentar solicitudes detalladas a trav\u00e9s del Nationwide Multistate Licensing System (NMLS).<\/li>\n
    • Implantar y mantener s\u00f3lidos programas de cumplimiento de la Ley contra el Blanqueo de Dinero (AML) y la Ley de Secreto Bancario (BSA).<\/li>\n
    • Nombrar un responsable de cumplimiento en Puerto Rico.

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Requisitos financieros<\/strong> Para obtener una Licencia de Transmisor de Dinero para operaciones criptogr\u00e1ficas, el solicitante debe cumplir los siguientes criterios financieros:<\/p>\n

        \n
      • Patrimonio neto m\u00ednimo: $500.000<\/li>\n
      • Activos l\u00edquidos m\u00ednimos: $100.000<\/li>\n
      • Fianza: $500.000 por una oficina, m\u00e1s $10.000 por ubicaci\u00f3n adicional

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Documentos y divulgaci\u00f3n<\/strong> Los solicitantes tambi\u00e9n deben presentar:<\/p>\n

          \n
        • Un plan de negocio con servicios criptoespec\u00edficos esbozados<\/li>\n
        • Estados financieros auditados<\/li>\n
        • Divulgaci\u00f3n de todas las personas bajo control<\/li>\n
        • Pol\u00edtica AML\/BSA, incluidos los controles del riesgo criptogr\u00e1fico

          <\/li>\n<\/ul>\n

          Consideraciones adicionales para las criptoentidades<\/strong><\/p>\n

            \n
          • Las empresas de criptomonedas deben cumplir las normas federales, incluida la Ley USA PATRIOT y los reglamentos de la OFAC.<\/li>\n
          • Algunas actividades pueden solaparse con la legislaci\u00f3n sobre valores, dependiendo del token o activo digital utilizado.<\/li>\n
          • La OCIF puede exigir informes o inspecciones m\u00e1s frecuentes a las empresas que operan con monedas virtuales convertibles.

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Conclusi\u00f3n
            <\/strong>
            Puerto Rico se est\u00e1 posicionando como una jurisdicci\u00f3n cripto-amigable con una estructura regulatoria formal que se alinea con las expectativas federales. Para las empresas que buscan claridad, credibilidad y reconocimiento regulatorio, la obtenci\u00f3n de una Licencia de Transmisor de Dinero bajo la Ley 136-2010 no es s\u00f3lo un requisito legal, sino una ventaja competitiva en el espacio de los activos digitales.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            As cryptocurrency and blockchain-based financial services continue to grow, jurisdictions with clear regulatory frameworks are becoming essential for businesses aiming to operate legally and scale globally. Puerto Rico is one such jurisdiction, offering a structured approach for crypto businesses under its Money Services Business (MSB) laws and licensing system. Licensing Requirement Under Act 136-2010 Crypto […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2680,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2678","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t