{"id":2714,"date":"2025-06-03T10:44:23","date_gmt":"2025-06-03T10:44:23","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2714"},"modified":"2025-06-04T13:39:33","modified_gmt":"2025-06-04T13:39:33","slug":"compliance-checklist-for-dare-licensed-digital-asset-businesses","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/compliance-checklist-for-dare-licensed-digital-asset-businesses\/","title":{"rendered":"Lista de comprobaci\u00f3n de cumplimiento para empresas de activos digitales con licencia DARE"},"content":{"rendered":"
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Las empresas autorizadas en virtud de la Ley de Activos Digitales e Intercambios Registrados (DARE) de 2024 en las Bahamas est\u00e1n sujetas a un amplio conjunto de requisitos de cumplimiento. Estas obligaciones cubren tanto el proceso de registro inicial como las normas operativas en curso, garantizando que las empresas se mantengan alineadas con las mejores pr\u00e1cticas internacionales, especialmente en las \u00e1reas de ALD\/CFT, gesti\u00f3n de riesgos y gobierno corporativo.<\/p>\n

Esta lista de control est\u00e1 dise\u00f1ada para ayudar a las entidades autorizadas o a los solicitantes a mantener el pleno cumplimiento del marco DARE.<\/p>\n

<\/p>\n

    \n
  1. Fase de inscripci\u00f3n

    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

    Configuraci\u00f3n de la empresa<\/strong><\/p>\n

      \n
    • Registrarse como empresa comercial internacional (IBC)<\/li>\n
    • Nombrar un agente registrado en Bahamas y mantener un domicilio social local

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Formularios de solicitud y personas clave<\/strong><\/p>\n

        \n
      • Presentar el formulario 1 - Solicitud de registro de empresa<\/li>\n
      • Presentar el Formulario 2 - Cuestionario personal para cada administrador, beneficiario efectivo y directivo<\/li>\n
      • Presentar el formulario 3 - Inscripci\u00f3n del Director General y del Responsable de Cumplimiento<\/li>\n
      • Garantizar que todas las personas clave cumplan las normas de \u201cidoneidad\u201d exigidas por la SCB.

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Documentaci\u00f3n necesaria<\/strong><\/p>\n

          \n
        • Plan de empresa en el que se detallen los servicios, el modelo de ingresos y las previsiones financieras.<\/li>\n
        • Pol\u00edticas y procedimientos de cumplimiento ALD\/CFT<\/li>\n
        • Marco de ciberseguridad y protecci\u00f3n de datos<\/li>\n
        • Controles internos y sistemas de gesti\u00f3n de riesgos<\/li>\n
        • Estados financieros auditados o proyecciones financieras (si es de nueva creaci\u00f3n)<\/li>\n
        • Organigrama con descripci\u00f3n de los puestos<\/li>\n
        • Pruebas del capital reglamentario y, si procede, de la cobertura de seguro<\/li>\n
        • Tarifas de servicios propuestas

          <\/li>\n<\/ul>\n
            \n
          1. Obligaciones de cumplimiento permanente

            <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

            Gobierno corporativo<\/strong><\/p>\n

              \n
            • Mantener un domicilio social y un agente en Bahamas<\/li>\n
            • Notificar a la Comisi\u00f3n de Valores de Bahamas (SCB) cualquier cambio material en la propiedad, gesti\u00f3n u operaciones comerciales.<\/li>\n
            • Renovar el registro anualmente y pagar las tasas de renovaci\u00f3n aplicables

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Informaci\u00f3n financiera<\/strong><\/p>\n

                \n
              • Presentar estados financieros anuales auditados al BCE<\/li>\n
              • Facilitar informes financieros provisionales a petici\u00f3n de los interesados

                <\/li>\n<\/ul>\n

                Gesti\u00f3n de riesgos y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/p>\n

                  \n
                • Mantener actualizadas las pol\u00edticas y los procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n
                • Evaluar peri\u00f3dicamente los riesgos internos<\/li>\n
                • Realizar la diligencia debida con respecto al cliente (DDC) y la diligencia debida reforzada (DDE) cuando sea necesario.

                  <\/li>\n<\/ul>\n

                  Requisitos de personal<\/strong><\/p>\n

                    \n
                  • Garantizar que el Director General y el Responsable de Cumplimiento sigan activos y aprobados<\/li>\n
                  • Notificar con prontitud a la SCB cualquier cambio en el personal clave.

                    <\/li>\n<\/ul>\n

                    Pol\u00edticas operativas<\/strong><\/p>\n

                      \n
                    • Mantener actualizados peri\u00f3dicamente los sistemas de ciberseguridad, control interno e inform\u00e1ticos.<\/li>\n
                    • Supervisar las transacciones y mantener registros precisos de las actividades empresariales<\/li>\n
                    • Conservar los datos de los clientes y de las transacciones de conformidad con las directrices de SCB.

                      <\/li>\n<\/ul>\n

                      Cooperaci\u00f3n reglamentaria<\/strong><\/p>\n

                        \n
                      • Prepararse para las inspecciones y auditor\u00edas peri\u00f3dicas del BCE y cooperar con ellas.<\/li>\n
                      • Responder con prontitud a cualquier consulta reglamentaria o solicitud de informaci\u00f3n.

                        <\/li>\n<\/ul>\n

                        Buenas pr\u00e1cticas<\/strong><\/p>\n

                          \n
                        • Realizaci\u00f3n de auditor\u00edas trimestrales de cumplimiento interno<\/li>\n
                        • Considerar la posibilidad de contar con el apoyo de asesores jur\u00eddicos o de cumplimiento normativo externos.<\/li>\n
                        • Mantener registros detallados de todos los procedimientos de cumplimiento, actualizaciones y correspondencia.

                          <\/li>\n<\/ul>\n

                          La adhesi\u00f3n a esta lista de comprobaci\u00f3n ayuda a garantizar que su negocio de activos digitales siga cumpliendo las normas, sea seguro y goce de buena reputaci\u00f3n en el marco normativo de DARE en las Bahamas.<\/p>\n

                          <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                          Companies licensed under the Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act, 2024 in The Bahamas are subject to a comprehensive set of compliance requirements. These obligations cover both the initial registration process and ongoing operational standards, ensuring businesses remain aligned with international best practices, especially in areas of AML\/CFT, risk management, and corporate governance. This […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2715,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2714","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t