{"id":2721,"date":"2025-06-03T13:04:04","date_gmt":"2025-06-03T13:04:04","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2721"},"modified":"2025-06-04T13:35:37","modified_gmt":"2025-06-04T13:35:37","slug":"how-to-get-a-crypto-license-in-australia-a-step-by-step-guide","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/how-to-get-a-crypto-license-in-australia-a-step-by-step-guide\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo obtener una licencia Crypto en Australia: Gu\u00eda paso a paso"},"content":{"rendered":"
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A medida que madura el sector de los activos digitales en Australia, los reguladores est\u00e1n endureciendo su enfoque para garantizar que los proveedores de cripto servicios cumplan las normas internacionales contra el blanqueo de capitales (AML) y de protecci\u00f3n al consumidor. Si est\u00e1 planeando lanzar un negocio de criptomonedas en Australia, esta gu\u00eda explica c\u00f3mo registrarse y c\u00f3mo prepararse para futuros requisitos de licencia.<\/p>\n

Paso 1: Determine si necesita registrarse<\/strong><\/p>\n

Seg\u00fan la legislaci\u00f3n australiana vigente, si su empresa cambia moneda fiduciaria por criptomoneda (o viceversa), se le considera una empresa de cambio de moneda digital (DCE) y debe registrarse en AUSTRAC, la unidad de inteligencia financiera y regulador de la lucha contra el blanqueo de capitales de Australia.<\/p>\n

Esto incluye:<\/p>\n

    \n
  • Plataformas de criptointercambio<\/li>\n
  • Mesas OTC<\/li>\n
  • Operadores de cajeros autom\u00e1ticos de criptomonedas

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Debe registrarse antes de empezar a operar.<\/p>\n

    Paso 2: Inscribirse en AUSTRAC<\/strong><\/p>\n

    Visite el Portal Empresarial de AUSTRAC para:<\/p>\n

      \n
    • Crear una cuenta<\/li>\n
    • Presentar un formulario de inscripci\u00f3n<\/li>\n
    • Obtenga su n\u00famero de referencia AUSTRAC

      <\/li>\n<\/ul>\n

      La inscripci\u00f3n identifica formalmente a su empresa como entidad obligada a informar en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo de 2006 (Ley AML\/CTF).<\/p>\n

      Paso 3: Registrarse como casa de cambio digital<\/strong><\/p>\n

      Una vez inscrito, solicite la inscripci\u00f3n en el Registro de Canje de Divisas Digital (DCER). La solicitud requiere:<\/p>\n

        \n
      • Detalles de su estructura corporativa<\/li>\n
      • Comprobaci\u00f3n de los antecedentes del personal clave<\/li>\n
      • Descripciones de sus servicios (por ejemplo, cambio de moneda, custodia)<\/li>\n
      • Un programa de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo y documentaci\u00f3n sobre la evaluaci\u00f3n de riesgos

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Operar sin registro es un delito.<\/p>\n

        Paso 4: Implantar un programa de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/p>\n

        Todos los DCE deben implantar un programa AML\/CTF a medida que incluya:<\/p>\n

          \n
        • Diligencia debida con la clientela (KYC)<\/li>\n
        • Seguimiento continuo de las transacciones<\/li>\n
        • Notificaci\u00f3n de transacciones de umbral (10.000 AUD o m\u00e1s)<\/li>\n
        • Notificaci\u00f3n de asuntos sospechosos<\/li>\n
        • Formaci\u00f3n de los empleados<\/li>\n
        • Mantenimiento de registros durante al menos cinco a\u00f1os

          <\/li>\n<\/ul>\n

          Este programa debe reflejar su modelo de negocio espec\u00edfico y su perfil de riesgo.<\/p>\n

          Paso 5: Cumplir los requisitos de idoneidad y adecuaci\u00f3n de la persona<\/strong><\/p>\n

          AUSTRAC eval\u00faa si sus controladores, propietarios y personas responsables son id\u00f3neos. Las solicitudes pueden ser denegadas o revocadas si se determina que alguna persona supone un riesgo de blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo o delito grave.<\/p>\n

          Los criterios incluyen:<\/p>\n

            \n
          • Antecedentes penales<\/li>\n
          • V\u00ednculos con la delincuencia organizada<\/li>\n
          • Incumplimiento de la normativa en el pasado\n

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Anticiparse al nuevo marco de concesi\u00f3n de licencias<\/strong><\/p>\n

            El actual sistema de registro AUSTRAC pronto ser\u00e1 sustituido por un r\u00e9gimen de licencias m\u00e1s amplio propuesto por el Tesoro. El nuevo r\u00e9gimen se ajustar\u00e1 a las normas mundiales del GAFI y exigir\u00e1 la concesi\u00f3n de licencias para una gama m\u00e1s amplia de actividades relacionadas con las criptomonedas, entre ellas:<\/p>\n

              \n
            • Intercambio de criptomonedas<\/li>\n
            • Transferencias y custodia de criptoactivos<\/li>\n
            • Emisi\u00f3n de tokens y servicios financieros relacionados

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Se espera que el nuevo marco introduzca:<\/p>\n

                \n
              • Obligaciones en materia de licencias<\/li>\n
              • Normas de adecuaci\u00f3n del capital<\/li>\n
              • Pruebas de idoneidad<\/li>\n
              • Protecci\u00f3n del consumidor y requisitos de custodia

                <\/li>\n<\/ul>\n

                Se aconseja a las empresas que dise\u00f1en sus sistemas de cumplimiento teniendo en cuenta estos futuros requisitos.<\/p>\n

                Empresas extranjeras y no residentes<\/strong><\/p>\n

                Las empresas extranjeras que ofrecen servicios de criptograf\u00eda a clientes australianos pueden registrarse en AUSTRAC. Esto normalmente requiere:<\/p>\n

                  \n
                • Un contacto o agente de cumplimiento local<\/li>\n
                • Traducci\u00f3n de documentos corporativos<\/li>\n
                • Un responsable de cumplimiento familiarizado con los requisitos australianos en materia de PBC\/FT<\/li>\n<\/ul>\n


                  Conclusi\u00f3n<\/strong><\/p>\n<\/strong>

                  <\/strong><\/p><\/div>\n

                  Aunque el registro en AUSTRAC es actualmente el principal requisito, el panorama normativo est\u00e1 cambiando. Al registrarse ahora y prepararse para las pr\u00f3ximas obligaciones de concesi\u00f3n de licencias, las empresas de criptomonedas pueden garantizar el cumplimiento, mejorar la credibilidad y asegurar el acceso a los servicios financieros. La pronta alineaci\u00f3n con las normas internacionales ser\u00e1 fundamental para el \u00e9xito a largo plazo en el cripto mercado australiano.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                  As Australia\u2019s digital asset sector matures, regulators are tightening their approach to ensure that crypto service providers meet international anti-money laundering (AML) and consumer protection standards. If you\u2019re planning to launch a crypto business in Australia, this guide explains how to get registered and how to prepare for future licensing requirements. Step 1: Determine if […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2722,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2721","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t