{"id":2730,"date":"2025-06-03T13:10:37","date_gmt":"2025-06-03T13:10:37","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2730"},"modified":"2025-06-04T13:35:42","modified_gmt":"2025-06-04T13:35:42","slug":"fatf-standards-and-what-they-mean-for-crypto-businesses-in-australia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/fatf-standards-and-what-they-mean-for-crypto-businesses-in-australia\/","title":{"rendered":"Las normas del GAFI y lo que significan para las criptoempresas en Australia"},"content":{"rendered":"
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El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) establece las normas mundiales para combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Como miembro fundador del GAFI, Australia se ha comprometido a alinear su normativa con estas expectativas internacionales. Para las empresas de criptomonedas, las normas del GAFI est\u00e1n dando forma tanto a las obligaciones de cumplimiento actuales como a los futuros requisitos de concesi\u00f3n de licencias. Este art\u00edculo explica lo que el GAFI requiere, c\u00f3mo Australia est\u00e1 actualmente a la altura, y lo que las empresas de criptomonedas que operan en o entran en el mercado australiano necesitan saber.<\/p>\n

Qu\u00e9 es el GAFI y por qu\u00e9 es importante<\/strong><\/p>\n

El GAFI es un organismo intergubernamental que desarrolla y promueve pol\u00edticas para proteger el sistema financiero mundial contra el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la financiaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/p>\n

Sus recomendaciones constituyen la referencia internacional para las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Los pa\u00edses que no cumplen las normas del GAFI corren el riesgo de entrar en la \u201clista gris\u201d o \u201clista negra\u201d, lo que conlleva:<\/p>\n

    \n
  • Aumento del coste de hacer negocios a escala internacional<\/li>\n
  • Desbancarizaci\u00f3n de las industrias locales<\/li>\n
  • P\u00e9rdida de confianza de los inversores\n

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Normas criptogr\u00e1ficas del GAFI: La definici\u00f3n VASP<\/strong><\/p>\n

    En 2019, el GAFI modific\u00f3 sus normas para aplicarlas al sector de las criptomonedas introduciendo el concepto de un Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)<\/strong>. Un VASP es cualquier empresa que realice una o m\u00e1s de las siguientes actividades para o en nombre de otra persona:<\/p>\n

      \n
    1. Intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias<\/li>\n
    2. Intercambio entre una o varias formas de activos virtuales<\/li>\n
    3. Transferencia de activos virtuales<\/li>\n
    4. Custodia o administraci\u00f3n de activos virtuales<\/li>\n
    5. Participaci\u00f3n y prestaci\u00f3n de servicios financieros relacionados con la emisi\u00f3n o venta de activos virtuales\n

      <\/li>\n<\/ol>\n

      Situaci\u00f3n actual de Australia<\/strong><\/p>\n

      En la actualidad, las obligaciones de Australia en materia de PBC\/FT s\u00f3lo se aplican a la primera actividad<\/strong>El intercambio entre criptoactivos y moneda fiduciaria. Estas son las empresas conocidas como Digital Currency Exchanges (DCEs), y deben registrarse en AUSTRAC y cumplir con las obligaciones AML\/CTF.<\/p>\n

      Sin embargo, Australia a\u00fan no regular<\/strong>:<\/p>\n

        \n
      • Intercambio de criptomonedas<\/li>\n
      • Proveedores de carteras y custodia<\/li>\n
      • Servicios de transferencia y env\u00edo de dinero con criptomonedas<\/li>\n
      • Plataformas de emisi\u00f3n de tokens y proveedores de servicios ICO\n

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Esto crea un vac\u00edo normativo entre las normas del GAFI y la cobertura actual de Australia.<\/p>\n

        Recomendaci\u00f3n de AUSTRAC: Ampliar la red reguladora<\/strong><\/p>\n

        En su presentaci\u00f3n al Tesoro, AUSTRAC apoya la adopci\u00f3n de la definici\u00f3n completa de VASP del GAFI en la legislaci\u00f3n australiana. Esto significar\u00eda:<\/p>\n

          \n
        • Las cinco actividades del VASP estar\u00edan sujetas a la normativa AML\/CTF<\/li>\n
        • Un nuevo r\u00e9gimen de licencias sustituir\u00eda al actual sistema de registro de DCE de AUSTRAC<\/li>\n
        • Todos los solicitantes de licencias deber\u00e1n someterse a un riguroso control de idoneidad.\n

          <\/li>\n<\/ul>\n

          El objetivo es colmar las lagunas existentes y adecuar la normativa australiana sobre criptomonedas a las normas mundiales.<\/p>\n

          Qu\u00e9 significa esto para las criptomonedas en Australia<\/strong><\/p>\n

          Las empresas de criptomonedas que operan en Australia o que se dirigen a usuarios australianos deben prepararse para los siguientes cambios:<\/p>\n

            \n
          1. Licencias ampliadas<\/strong>
            Es probable que un futuro r\u00e9gimen de licencias abarque no s\u00f3lo las bolsas de fiat a cripto, sino tambi\u00e9n las plataformas exclusivamente criptogr\u00e1ficas, los proveedores de custodia, los emisores de tokens y los servicios DeFi con gobernanza centralizada.\n

            <\/li>\n
          2. Cumplimiento generalizado de las normas AML\/CTF<\/strong>
            Toda empresa que preste un servicio VASP debe:\n
              \n
            • Realizar la diligencia debida con los clientes (KYC)<\/li>\n
            • Supervisar las transacciones y notificar las actividades sospechosas<\/li>\n
            • Mantener s\u00f3lidos sistemas internos de cumplimiento

              <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
            • Claridad normativa y gesti\u00f3n de riesgos<\/strong>
              Las empresas que cumplen las normas alineadas con el GAFI tienen m\u00e1s probabilidades de hacerlo:\n
                \n
              • Mantener el acceso a los servicios bancarios<\/li>\n
              • Ser considerado de bajo riesgo por las instituciones financieras<\/li>\n
              • Ganar reputaci\u00f3n ante clientes y socios

                <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                Por qu\u00e9 es urgente: El riesgo de la desbancarizaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n

                Una de las principales preocupaciones de AUSTRAC es la desbancarizaci\u00f3n de los cripto-negocios en Australia. Si el r\u00e9gimen australiano sigue siendo incompatible con las normas del GAFI, los bancos mundiales y los procesadores de pagos podr\u00edan clasificar las criptoempresas australianas como de alto riesgo y negarse a prestarles servicios. Esto podr\u00eda obligar a las empresas que cumplen las normas a mantenerse al margen o a deslocalizarse.<\/p>\n

                La adopci\u00f3n de las normas del GAFI no s\u00f3lo tiene que ver con la regulaci\u00f3n, sino tambi\u00e9n con permitir que el sector de las criptomonedas opere dentro del sistema financiero m\u00e1s amplio.<\/p>\n

                Conclusi\u00f3n<\/strong><\/p>\n

                Las normas del GAFI est\u00e1n configurando el futuro de la regulaci\u00f3n de las criptomonedas en Australia. Para las empresas en este espacio, el cumplimiento ya no es opcional o aislado a las rampas fiat. La aplicaci\u00f3n m\u00e1s amplia de las obligaciones AML\/CTF a todas las actividades VASP es inminente. Ahora es el momento de alinear las pol\u00edticas internas, actualizar los sistemas de cumplimiento y prepararse para la concesi\u00f3n de licencias. Hacerlo no s\u00f3lo garantiza el cumplimiento de la normativa, sino que tambi\u00e9n refuerza la credibilidad del mercado y la viabilidad a largo plazo en un ecosistema financiero globalizado.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                The Financial Action Task Force (FATF) sets the global standards for combating money laundering and terrorism financing. As a founding member of FATF, Australia is committed to aligning its regulations with these international expectations. For crypto businesses, FATF\u2019s standards are shaping both current compliance obligations and future licensing requirements. This article explains what FATF requires, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2731,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2730","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t