{"id":2739,"date":"2025-06-03T13:16:47","date_gmt":"2025-06-03T13:16:47","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2739"},"modified":"2025-06-04T13:35:31","modified_gmt":"2025-06-04T13:35:31","slug":"custody-of-crypto-assets-in-australia-regulatory-risks-and-future-rules","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/custody-of-crypto-assets-in-australia-regulatory-risks-and-future-rules\/","title":{"rendered":"Custodia de criptoactivos en Australia: Riesgos regulatorios y normas futuras"},"content":{"rendered":"
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A medida que aumenta la adopci\u00f3n de criptomonedas, el papel de los custodios -empresas que mantienen y salvaguardan criptoactivos en nombre de los clientes- ha sido objeto de un mayor escrutinio normativo. En Australia, las normas actuales para la criptocustodia siguen siendo limitadas, pero las reformas propuestas pretenden establecer un marco m\u00e1s s\u00f3lido. Este art\u00edculo describe la situaci\u00f3n actual, las lagunas normativas y lo que cabe esperar de futuras reformas.<\/p>\n

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El panorama actual: Regulaci\u00f3n limitada<\/strong><\/p>\n

En la actualidad, existen ninguna ley nacional espec\u00edfica<\/strong> en Australia que regulen directamente la forma en que los criptoactivos deben ser mantenidos o salvaguardados por los custodios, a menos que los activos se consideren productos financieros<\/strong> en virtud de la Ley de Sociedades An\u00f3nimas.<\/p>\n

Si una empresa s\u00f3lo proporciona custodia para criptoactivos que no est\u00e1n clasificados como productos financieros (como muchos tokens de servicios p\u00fablicos o ciertas criptodivisas), son no sujetos a licencia de la ASIC<\/strong> y s\u00f3lo se ven afectadas indirectamente por las obligaciones generales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, si es que se ven afectadas.<\/p>\n

<\/p>\n

El papel de AUSTRAC en la supervisi\u00f3n de la custodia<\/strong><\/p>\n

AUSTRAC, el Centro Australiano de Informes y An\u00e1lisis de Transacciones, desempe\u00f1a actualmente un papel limitado en la supervisi\u00f3n de los depositarios, a menos que tambi\u00e9n lleven a cabo actividades relacionadas con la intercambio de criptomonedas por dinero fiduciario<\/strong>. Sin embargo, en su presentaci\u00f3n al Tesoro, AUSTRAC aboga firmemente por un nuevo marco de concesi\u00f3n de licencias que cubra expl\u00edcitamente servicios de custodia<\/strong> como parte de una definici\u00f3n m\u00e1s amplia de Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)<\/strong>.<\/p>\n

Las recomendaciones de AUSTRAC incluyen:<\/p>\n

    \n
  • Requiere controles de idoneidad<\/strong> para todos los directores y personal clave de los custodios.<\/li>\n
  • Garantizar la custodia cumplir las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong> como condici\u00f3n para obtener la licencia.<\/li>\n
  • La ampliaci\u00f3n de estos requisitos a terceros depositarios<\/strong> utilizados por las entidades autorizadas.

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Cumplimiento de las normas internacionales y del GAFI<\/strong><\/p>\n

    A nivel mundial, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) considera que la custodia de criptoactivos es una actividad VASP fundamental. Se espera que Australia, como miembro del GAFI, regule esta actividad para mantener el cumplimiento y evitar consecuencias econ\u00f3micas y de reputaci\u00f3n.<\/p>\n

    No introducir una regulaci\u00f3n adecuada para los depositarios puede dar lugar a:<\/p>\n

      \n
    • Desbancarizaci\u00f3n de los criptocustodios por parte de las instituciones financieras.<\/li>\n
    • Custodios australianos clasificados internacionalmente como contrapartes de alto riesgo.<\/li>\n
    • Barreras de acceso al sistema financiero mundial.

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Cuestiones de localizaci\u00f3n y jurisdicci\u00f3n nacionales<\/strong><\/p>\n

      En la actualidad, existe ning\u00fan requisito<\/strong> que los depositarios mantengan los activos de los clientes en Australia. Esto plantea problemas de ejecuci\u00f3n y recuperaci\u00f3n de activos, especialmente en casos relacionados con el producto del delito o la insolvencia.<\/p>\n

      AUSTRAC lo ha propuesto:<\/p>\n

        \n
      • Los custodios s\u00f3lo deben utilizar terceros depositarios situados en jurisdicciones<\/strong> que mantengan normas adecuadas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n
      • A requisito de localizaci\u00f3n nacional<\/strong> podr\u00eda mejorar la claridad jur\u00eddica y la aplicaci\u00f3n, aunque sigue siendo una decisi\u00f3n pol\u00edtica fuera del \u00e1mbito de AUSTRAC.

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Qu\u00e9 puede incluir el marco de licencias propuesto<\/strong><\/p>\n

        Seg\u00fan la consulta del Tesoro y la aportaci\u00f3n de AUSTRAC, el marco propuesto para los custodios puede incluir:<\/p>\n

          \n
        • Obligatorio concesi\u00f3n de licencias a los proveedores de servicios de custodia<\/strong>, independientemente de si el criptoactivo es un producto financiero.<\/li>\n
        • Estricto requisitos de idoneidad<\/strong> para los que tienen el control.<\/li>\n
        • Aplicaci\u00f3n de Normas AML\/CTF<\/strong> a los servicios de custodia.<\/li>\n
        • Supervisi\u00f3n de cualquier acuerdo de custodia subcontratado o de terceros.

          <\/li>\n<\/ul>\n

          Es probable que este marco forme parte de un r\u00e9gimen unificado de licencias<\/strong> que incluye plataformas de negociaci\u00f3n, emisores de tokens y custodios.<\/p>\n

          <\/p>\n

          Mirando al futuro: Lo que los depositarios deben hacer ahora<\/strong><\/p>\n

          En previsi\u00f3n de estos cambios, los criptocustodios que operan en el mercado australiano o prestan sus servicios en el mismo deber\u00edan:<\/p>\n

            \n
          • Evaluar su funcionamiento interno Programas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong> y prep\u00e1rese para mejorarlos.<\/li>\n
          • Realizaci\u00f3n temprana diligencia debida sobre terceros proveedores de servicios de custodia<\/strong>, incluyendo evaluaciones de riesgos jurisdiccionales.<\/li>\n
          • Poner en marcha gobernanza y normas de funcionamiento<\/strong>, La protecci\u00f3n de los datos personales, incluida la respuesta a incidentes, el control de acceso y la segregaci\u00f3n de los activos de los clientes.<\/li>\n
          • Mant\u00e9ngase al d\u00eda sobre las consultas del Tesoro y los pr\u00f3ximos cambios legislativos.

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Conclusi\u00f3n<\/strong><\/p>\n

            La custodia es una de las \u00e1reas m\u00e1s delicadas del ecosistema de los criptoactivos. Aunque Australia a\u00fan no ha impuesto normas espec\u00edficas de custodia, se est\u00e1n llevando a cabo reformas significativas. Las empresas que prestan servicios de custodia para criptoactivos deben prepararse para la transici\u00f3n de un entorno poco regulado a otro regido por una s\u00f3lida concesi\u00f3n de licencias, obligaciones AML\/CTF y supervisi\u00f3n. Alinearse con las normas mundiales no s\u00f3lo garantizar\u00e1 el cumplimiento legal, sino que tambi\u00e9n mejorar\u00e1 la credibilidad ante las instituciones financieras y los clientes.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            As crypto adoption increases, the role of custodians\u2014businesses that hold and safeguard crypto assets on behalf of clients\u2014has come under increased regulatory scrutiny. In Australia, the current rules for crypto custody remain limited, but proposed reforms aim to establish a more robust framework. This article outlines the current situation, the regulatory gaps, and what to […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2741,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2739","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t