{"id":2752,"date":"2025-06-03T13:23:32","date_gmt":"2025-06-03T13:23:32","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2752"},"modified":"2025-06-04T13:36:44","modified_gmt":"2025-06-04T13:36:44","slug":"austrac-vs-asic-who-will-regulate-crypto-in-australias-future","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/austrac-vs-asic-who-will-regulate-crypto-in-australias-future\/","title":{"rendered":"AUSTRAC vs. ASIC: \u00bfQui\u00e9n regular\u00e1 las criptomonedas en el futuro de Australia?"},"content":{"rendered":"
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Mientras Australia se prepara para introducir un marco integral de concesi\u00f3n de licencias para los proveedores de servicios de criptoactivos, persisten las dudas sobre qu\u00e9 regulador tomar\u00e1 la iniciativa. Los dos principales candidatos son AUSTRAC, la autoridad de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, y ASIC, el regulador de los mercados corporativos y financieros. Cada uno de ellos desempe\u00f1a un papel diferente con arreglo a la legislaci\u00f3n actual, pero en el futuro podr\u00eda producirse un cambio o una redistribuci\u00f3n de responsabilidades. Este art\u00edculo esboza la actual divisi\u00f3n de poderes y explora qui\u00e9n podr\u00eda regular las criptomonedas en el cambiante panorama jur\u00eddico australiano.<\/p>\n

<\/p>\n

Funciones actuales: Explicaci\u00f3n de AUSTRAC y ASIC<\/strong><\/p>\n

AUSTRAC (Centro Australiano de Informes y An\u00e1lisis de Transacciones)<\/strong><\/p>\n

    \n
  • Responsable de la aplicaci\u00f3n de la Ley australiana contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo de 2006 (Ley AML\/CTF).<\/li>\n
  • Regula los cambios de divisas digitales (DCE) que convierten dinero fiduciario en criptomonedas (y viceversa).<\/li>\n
  • Exige el registro, la diligencia debida con el cliente, la supervisi\u00f3n de las transacciones y la notificaci\u00f3n de actividades sospechosas.<\/li>\n
  • No concede licencias a las empresas ni eval\u00faa la solidez financiera de las criptomonedas.

    <\/li>\n<\/ul>\n

    ASIC (Comisi\u00f3n Australiana de Valores e Inversiones)<\/strong><\/p>\n

      \n
    • Regula las empresas, los productos financieros, los servicios financieros y los mercados.<\/li>\n
    • Aplica la Ley de Sociedades de 2001 y la Ley de la Comisi\u00f3n Australiana de Valores e Inversiones de 2001.<\/li>\n
    • Supervisa los criptoactivos clasificados como productos financieros (por ejemplo, valores tokenizados, derivados).<\/li>\n
    • Concede licencias a las empresas de servicios financieros con arreglo al r\u00e9gimen australiano de licencias de servicios financieros (AFSL).

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Por qu\u00e9 es importante la distinci\u00f3n<\/strong><\/p>\n

      La principal distinci\u00f3n es que AUSTRAC se centra en prevenci\u00f3n de la delincuencia financiera<\/strong>, mientras que el ASIC es responsable de protecci\u00f3n del inversor, gobierno corporativo e integridad del mercado<\/strong>. A medida que el ecosistema de las criptomonedas se vuelve m\u00e1s complejo, muchas empresas de criptomonedas entran en ambas categor\u00edas: manejan activos financieros y operan de manera que atraen riesgos de ALD\/CFT.<\/p>\n

      Este solapamiento ha suscitado preocupaci\u00f3n:<\/p>\n

        \n
      • Regulaci\u00f3n duplicada o incoherente<\/li>\n
      • Lagunas normativas, especialmente en \u00e1mbitos como la custodia o el comercio entre criptomonedas.<\/li>\n
      • Incertidumbre para las empresas que buscan claridad sobre las obligaciones de autorizaci\u00f3n y cumplimiento de la normativa

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Posici\u00f3n de AUSTRAC sobre la futura normativa<\/strong><\/p>\n

        En su respuesta a la consulta del Tesoro, AUSTRAC formul\u00f3 las siguientes recomendaciones:<\/p>\n

          \n
        • Sustituir el actual r\u00e9gimen de registro de DCE por un marco general de concesi\u00f3n de licencias<\/strong>.<\/li>\n
        • Regular todos los servicios contemplados en la definici\u00f3n de VASP del GAFI, no s\u00f3lo los intercambios de dinero fiduciario.<\/li>\n
        • Mantener la responsabilidad de AUSTRAC en materia de cumplimiento de las normas AML\/CTF, pero dejar que otra autoridad gestione la concesi\u00f3n de licencias<\/strong>.<\/li>\n
        • Hacer hincapi\u00e9 en un sistema \u00fanico y simplificado de concesi\u00f3n de licencias<\/strong>, AUSTRAC supervisa las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, mientras que otro organismo gestiona la regulaci\u00f3n financiera general.

          <\/li>\n<\/ul>\n

          En resumen, AUSTRAC apoya un modelo en el que se encarga de la supervisi\u00f3n de la lucha contra el blanqueo de capitales, pero no del r\u00e9gimen completo de concesi\u00f3n de licencias.<\/p>\n

          <\/p>\n

          Es probable que se ampl\u00ede el papel de la ASIC<\/strong><\/p>\n

          Dada la experiencia de la ASIC en la concesi\u00f3n de licencias de servicios financieros, es probable que desempe\u00f1e un papel central en el futuro marco. La ASIC podr\u00eda ser responsable de:<\/p>\n

            \n
          • Concesi\u00f3n de licencias a proveedores de servicios de criptoactivos<\/li>\n
          • Cumplimiento de las normas de conducta y protecci\u00f3n de los consumidores<\/li>\n
          • Supervisi\u00f3n de plataformas de negociaci\u00f3n, custodia y promociones financieras<\/li>\n
          • Coordinaci\u00f3n con AUSTRAC en cuestiones de cumplimiento de la normativa ALD\/CFT.

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Algunas funciones tambi\u00e9n pueden compartirse con el APRA o con un nuevo organismo regulador de los activos digitales, si se crea.<\/p>\n

            <\/p>\n

            Qu\u00e9 deben esperar las criptoempresas<\/strong><\/p>\n

            De acuerdo con el marco propuesto, las empresas de criptomonedas en Australia pueden necesitar:<\/p>\n

              \n
            • Obtener una licencia de la ASIC (u otra autoridad), en funci\u00f3n de la naturaleza de sus servicios.<\/li>\n
            • Seguir cumpliendo las normas ALD\/CFT de AUSTRAC.<\/li>\n
            • Cumplir los requisitos de idoneidad de los propietarios y el personal clave<\/li>\n
            • Implantar sistemas basados en el riesgo tanto para la delincuencia financiera como para la protecci\u00f3n de los consumidores.

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Esto crear\u00e1 un entorno m\u00e1s formalizado, comparable al de las instituciones financieras tradicionales.<\/p>\n

              <\/p>\n

              Conclusiones: Cooperaci\u00f3n frente a competencia<\/strong><\/p>\n

              En lugar de una batalla entre AUSTRAC y ASIC, es probable que la regulaci\u00f3n de las criptomonedas en Australia se convierta en una batalla entre las dos instituciones. modelo de corregulaci\u00f3n<\/strong>, AUSTRAC seguir\u00e1 centr\u00e1ndose en las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo. AUSTRAC seguir\u00e1 centr\u00e1ndose en las obligaciones de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, mientras que ASIC u otro regulador financiero se encargar\u00e1 de la concesi\u00f3n de licencias y la protecci\u00f3n de los consumidores.<\/p>\n

              Para las empresas de criptomonedas, el mensaje es claro: el doble cumplimiento es la nueva l\u00ednea de base. Comprender las expectativas de ambos reguladores -y preparar los sistemas en consecuencia- ser\u00e1 esencial para un funcionamiento sostenible en el sector de activos digitales regulado de Australia.<\/p>\n

              <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

              As Australia prepares to introduce a comprehensive licensing framework for crypto asset service providers, questions remain about which regulator will take the lead. The two primary candidates are AUSTRAC, the anti-money laundering and counter-terrorism financing authority, and ASIC, the corporate and financial markets regulator. Each plays a different role under current laws, but the future […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2753,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2752","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t