{"id":2764,"date":"2025-06-04T02:36:37","date_gmt":"2025-06-04T02:36:37","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2764"},"modified":"2025-06-04T13:34:03","modified_gmt":"2025-06-04T13:34:03","slug":"understanding-compliance-for-vasps-in-georgia-aml-kyc-and-the-travel-rule","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/understanding-compliance-for-vasps-in-georgia-aml-kyc-and-the-travel-rule\/","title":{"rendered":"Entendiendo el Cumplimiento para VASPs en Georgia: AML, KYC, y la Regla de Viajes"},"content":{"rendered":"
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El cumplimiento de la normativa es la base del \u00e9xito de cualquier proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), independientemente de la jurisdicci\u00f3n. Georgia, aunque ofrece un marco normativo menos estricto que el de la UE, ha adoptado normas internacionales b\u00e1sicas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, conocimiento del cliente y obligaciones de intercambio de datos similares a las del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n

Este art\u00edculo ofrece una visi\u00f3n general de los principales requisitos de cumplimiento para los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido que operen en Georgia a partir de 2025.<\/p>\n

    \n
  1. Obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en Georgia\n<\/strong>

    <\/strong><\/p><\/li>\n<\/ol>\n

    Aunque Georgia no forma parte de la Uni\u00f3n Europea, adapta sus pol\u00edticas contra el blanqueo de dinero a las recomendaciones del GAFI. Todos los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido autorizados deben implantar un marco interno de lucha contra el blanqueo de capitales que incluya:<\/p>\n

      \n
    • Una pol\u00edtica escrita de lucha contra el blanqueo de capitales<\/li>\n
    • Identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes (KYC)<\/li>\n
    • Seguimiento continuo de la actividad de los clientes<\/li>\n
    • Categorizaci\u00f3n de clientes en funci\u00f3n del riesgo<\/li>\n
    • Notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas a las autoridades locales (por ejemplo, al Servicio de Supervisi\u00f3n Financiera).\n

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben asegurarse de que su equipo de cumplimiento est\u00e1 formado y de que los procedimientos internos est\u00e1n actualizados para reflejar las amenazas y tipolog\u00edas m\u00e1s recientes relacionadas con los activos virtuales.<\/p>\n

        \n
      1. Conozca a su cliente (KYC)\n<\/strong>

        <\/strong><\/p><\/li>\n<\/ol>\n

        KYC es un requisito fundamental del entorno de cumplimiento de Georgia. Se espera que los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido lleven a cabo la diligencia debida con todos los clientes, especialmente con aquellos que realizan transacciones de gran volumen o de alto riesgo.<\/p>\n

        Entre los elementos clave de CSC se incluyen:<\/p>\n

          \n
        • Comprobaci\u00f3n de identidad (pasaporte, DNI, justificante de domicilio)<\/li>\n
        • Divulgaci\u00f3n de la titularidad real para empresas clientes<\/li>\n
        • Comprobaci\u00f3n del origen de los fondos, si procede<\/li>\n
        • Verificaci\u00f3n peri\u00f3dica de los clientes existentes

          <\/li>\n<\/ul>\n

          El CSC debe realizarse antes de establecer cualquier relaci\u00f3n con el cliente y debe documentarse y conservarse adecuadamente.<\/p>\n

            \n
          1. La regla de desplazamiento en Georgia

            <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

            Aunque Georgia no est\u00e1 obligada por el Reglamento sobre Transferencias de Fondos de la UE (TFR), que aplica la Norma de Viajes a las transferencias de criptomonedas, el pa\u00eds aplica normas similares en la pr\u00e1ctica.<\/p>\n

            Seg\u00fan la Recomendaci\u00f3n 16 del GAFI, que Georgia sigue:<\/p>\n

              \n
            • Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben recopilar y conservar informaci\u00f3n identificativa tanto del remitente como del destinatario de una transacci\u00f3n.<\/li>\n
            • Esto incluye el nombre completo, el n\u00famero de cuenta o la direcci\u00f3n del monedero y, en algunos casos, la direcci\u00f3n f\u00edsica o el n\u00famero del documento nacional de identidad.<\/li>\n
            • La norma se aplica generalmente a las transacciones que superan un umbral (normalmente 1.000 USD\/EUR).

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben ser capaces de compartir esta informaci\u00f3n con las contrapartes o las autoridades que lo soliciten y deben mantener una infraestructura t\u00e9cnica adecuada para respaldar esta obligaci\u00f3n.<\/p>\n

                \n
              1. Estructura interna de cumplimiento

                <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                Para cumplir las normas de conformidad, cada VASP de Georgia debe designar a un Responsable de Cumplimiento cualificado. Sus responsabilidades incluyen:<\/p>\n

                  \n
                • Elaboraci\u00f3n y aplicaci\u00f3n de pol\u00edticas AML\/KYC<\/li>\n
                • Realizaci\u00f3n de auditor\u00edas internas y revisiones de conformidad<\/li>\n
                • Enlace con el Banco Nacional de Georgia (NBG) y otros organismos reguladores.<\/li>\n
                • Garantizar que todo el personal reciba formaci\u00f3n sobre los procedimientos de cumplimiento pertinentes.

                  <\/li>\n<\/ul>\n

                  Las empresas tambi\u00e9n deben establecer sistemas de mantenimiento de registros para conservar de forma segura los datos de las transacciones y de los clientes durante al menos cinco a\u00f1os.<\/p>\n

                    \n
                  1. Sanciones por incumplimiento

                    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                    El incumplimiento de las normas de PBC\/FT puede dar lugar a:<\/p>\n

                      \n
                    • Multas y sanciones administrativas<\/li>\n
                    • Suspensi\u00f3n o revocaci\u00f3n de la licencia VASP<\/li>\n
                    • Responsabilidad penal en caso de negligencia grave o dolo

                      <\/li>\n<\/ul>\n

                      El Banco Nacional de Georgia est\u00e1 facultado para imponer medidas coercitivas y supervisar el cumplimiento en curso.<\/p>\n

                      Conclusi\u00f3n<\/strong><\/p>\n

                      Aunque Georgia ofrece una v\u00eda simplificada para la concesi\u00f3n de licencias, no compromete las obligaciones internacionales de cumplimiento. Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben tomarse en serio los requisitos AML, KYC y equivalentes a la Norma de Viajes y crear estructuras internas adecuadas para cumplir las expectativas normativas.<\/p>\n

                      Para las empresas que buscan un equilibrio entre libertad operativa y normas de cumplimiento global, Georgia ofrece una jurisdicci\u00f3n viable y atractiva.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                      Compliance is at the core of any successful Virtual Asset Service Provider (VASP) operation, regardless of jurisdiction. Georgia, while offering a lighter regulatory framework compared to the EU, has nonetheless adopted core international standards in Anti-Money Laundering (AML), Know Your Customer (KYC), and data sharing obligations similar to the Financial Action Task Force (FATF)\u2019s Travel […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2765,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2764","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t