{"id":2795,"date":"2025-06-04T02:53:03","date_gmt":"2025-06-04T02:53:03","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2795"},"modified":"2025-06-04T13:31:58","modified_gmt":"2025-06-04T13:31:58","slug":"navigating-kyc-and-aml-compliance-for-crypto-companies-in-mauritius","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/navigating-kyc-and-aml-compliance-for-crypto-companies-in-mauritius\/","title":{"rendered":"Cumplimiento de las normas CSC y ALD para las criptomonedas en Mauricio"},"content":{"rendered":"
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Mauricio se ha convertido en una jurisdicci\u00f3n regulada y progresista para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), gracias a su Ley de Servicios de Activos Virtuales y Ofertas Iniciales de Tokens de 2021 (VAITOS) y a su s\u00f3lido ecosistema financiero. Pero esta oportunidad viene acompa\u00f1ada de la responsabilidad de cumplir con estrictas obligaciones de cumplimiento, en particular en lo que respecta a las medidas de conocimiento del cliente y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n

En este art\u00edculo, desglosamos lo que las empresas de criptomonedas necesitan saber para cumplir la normativa en Mauricio, y c\u00f3mo los requisitos legales se aplican incluso a las plataformas DeFi y no custodiadas.<\/p>\n

    \n
  1. La columna vertebral jur\u00eddica: FIAMLA & VAITOS

    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

    El marco ALD\/CFT de Mauricio se rige por:<\/p>\n

      \n
    • FIAMLA 2002<\/strong> (Ley de inteligencia financiera y lucha contra el blanqueo de capitales)<\/li>\n
    • Ley VAITOS 2021<\/strong> (espec\u00edfico para proveedores de servicios de valor a\u00f1adido y emisores de ITO)<\/li>\n
    • Expedido por el FSC Directrices y normas<\/strong> (por ejemplo, normas sobre divulgaci\u00f3n de informaci\u00f3n a los clientes de 2022, directrices ALD\/CFT para proveedores de servicios de valor a\u00f1adido).\n

      <\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

      Las criptomonedas se clasifican en denunciantes<\/strong> y deben cumplir todas las obligaciones en materia de PBC\/FT, independientemente de si manejan dinero fiduciario o s\u00f3lo criptomonedas.<\/p>\n

        \n
      1. \u00bfCu\u00e1ndo se exige el CSC?

        <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

        La normativa mauriciana sigue un enfoque basado en el riesgo<\/strong> a KYC. Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben aplicar plenamente la diligencia debida con respecto al cliente:<\/p>\n

          \n
        • Antes de entablar una relaci\u00f3n comercial<\/strong><\/strong>\n

          <\/p>\n<\/li>\n

        • Cuando una transacci\u00f3n sea igual o superior a 100.000 MUR<\/strong> (~ 2.200 USD), ya sea individual o vinculado<\/li>\n
        • Si hay sospechas de blanqueo de capitales<\/strong>, independientemente del tama\u00f1o de la transacci\u00f3n<\/li>\n
        • En caso de duda sobre los documentos previos o los datos de identidad del cliente

          <\/strong><\/li>\n<\/ul>\n

          Esto se aplica tanto a las plataformas de custodia como a las que no lo son, incluidos los protocolos DeFi que ofrecen servicios de rendimiento, swaps o apuestas.<\/p>\n

            \n
          1. Requisitos b\u00e1sicos CSC<\/strong><\/strong>\n

            <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

            Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben recopilar y verificar:<\/p>\n

              \n
            • Para particulares:<\/strong> Nombre legal completo, fecha de nacimiento, direcci\u00f3n, documento nacional de identidad\/pasaporte, justificante de domicilio<\/li>\n
            • Para entidades:<\/strong> Certificado de constituci\u00f3n, domicilio social, propietarios efectivos finales, directores, naturaleza de la empresa

              <\/li>\n<\/ul>\n

              La verificaci\u00f3n debe realizarse mediante documentos de fuentes fiables e independientes<\/strong>. Las herramientas electr\u00f3nicas de KYC (eKYC) est\u00e1n permitidas si cumplen las normas FSC.<\/p>\n

                \n
              1. Aspectos esenciales del programa AML<\/strong><\/strong>\n

                <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                Todos los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido autorizados en Mauricio deben implantar un s\u00f3lido programa de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo que incluya:<\/p>\n

                  \n
                • Manual ALD\/CFT<\/strong> (identificaci\u00f3n, seguimiento, informaci\u00f3n)<\/li>\n
                • Nombramiento del MLRO y del MLRO adjunto<\/strong><\/li>\n
                • Supervisi\u00f3n y control continuos de las transacciones<\/strong><\/li>\n
                • Presentaci\u00f3n de informes sobre transacciones sospechosas (ITS)<\/strong> a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)<\/li>\n
                • Control de sanciones<\/strong> en virtud de la Ley de Sanciones de la ONU (informe a la Secretar\u00eda Nacional de Sanciones en un plazo de 24 horas)<\/li>\n
                • Formaci\u00f3n del personal y auditor\u00edas independientes<\/strong><\/strong>\n

                  <\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                    \n
                  1. DeFi, contratos inteligentes y KYC<\/strong><\/strong>\n

                    <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                    Incluso si su plataforma no est\u00e1 custodiada o est\u00e1 descentralizada:<\/p>\n

                      \n
                    • Usted es a\u00fan sujetos a las leyes KYC\/AML<\/strong> si opera \u201cen o desde Mauricio\u201d.\u201d<\/li>\n
                    • Automatizaci\u00f3n de contratos inteligentes no exime<\/strong> de conformidad<\/li>\n
                    • Debe demostrar c\u00f3mo se eval\u00faan la identidad de los usuarios y el riesgo de las transacciones, aunque sea a trav\u00e9s de integraciones frontales o herramientas de an\u00e1lisis en la cadena.

                      <\/li>\n<\/ul>\n

                      Las plataformas que utilizan herramientas de terceros (por ejemplo, proveedores de KYC\/AML, an\u00e1lisis de cadenas, sistemas de identificaci\u00f3n descentralizados) deben garantizar la investigaci\u00f3n y la responsabilidad de los proveedores de servicios.<\/p>\n

                        \n
                      1. Errores de cumplimiento que hay que evitar<\/strong><\/strong>\n

                        <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                          \n
                        • Confiar s\u00f3lo en las direcciones de los monederos<\/strong> sin vinculaci\u00f3n KYC<\/li>\n
                        • Sin puntuaci\u00f3n del riesgo de transacci\u00f3n<\/strong> o detecci\u00f3n de anomal\u00edas<\/li>\n
                        • No designar a un MLRO cualificado<\/strong> con presencia local<\/li>\n
                        • No registrarse\/no informar en virtud del r\u00e9gimen de sanciones de la ONU<\/strong><\/li>\n
                        • Informaci\u00f3n inadecuada al cliente<\/strong> (condiciones, riesgos, derechos)

                          <\/li>\n<\/ul>\n

                          La FSC realiza auditor\u00edas y tiene plenos poderes para suspender, revocar licencias o remitir casos a la justicia penal.<\/p>\n

                            \n
                          1. Reflexiones finales<\/strong><\/strong>\n

                            <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                            Mauricio se toma muy en serio el cumplimiento de la normativa y espera que los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido hagan lo mismo. El umbral KYC de 100.000 MUR, combinado con una s\u00f3lida gobernanza AML, significa que incluso las empresas DeFi o basadas en monederos en fase inicial deben ser proactivas.<\/p>\n

                            Consiga que su infraestructura de cumplimiento sea correcta desde el primer d\u00eda. Tanto si est\u00e1 construyendo una plataforma centralizada como un protocolo basado en contratos inteligentes, alinearse con las normas de Mauricio le granjear\u00e1 la buena voluntad de las autoridades reguladoras y la confianza de los usuarios.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                            Mauritius has emerged as a regulated and progressive jurisdiction for virtual asset service providers (VASPs), thanks to its Virtual Asset and Initial Token Offering Services Act 2021 (VAITOS) and robust financial ecosystem. But with this opportunity comes the responsibility of navigating strict compliance obligations\u2014particularly in Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering\/Counter Financing of Terrorism […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2796,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2795","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t