{"id":2869,"date":"2025-06-04T03:31:26","date_gmt":"2025-06-04T03:31:26","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2869"},"modified":"2025-06-04T13:29:12","modified_gmt":"2025-06-04T13:29:12","slug":"understanding-the-travel-rule-in-el-salvadors-cryptocurrency-regulations","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/understanding-the-travel-rule-in-el-salvadors-cryptocurrency-regulations\/","title":{"rendered":"Entendiendo la Regla de Viaje en las Regulaciones de Criptodivisas de El Salvador"},"content":{"rendered":"
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El Salvador, conocido por su audaz decisi\u00f3n de hacer Bitcoin<\/strong> de curso legal, ha dado pasos importantes para posicionarse como l\u00edder mundial<\/strong> en el espacio de las criptomonedas. Como parte de su estrategia m\u00e1s amplia para fomentar una entorno favorable a las criptomonedas<\/strong>, El Salvador ha introducido un lucha contra el blanqueo de capitales (AML)<\/strong> y lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong> reglamentos que se ajusten a las normas internacionales, incluida la Norma de viaje<\/strong>.<\/p>\n

En Norma de viaje<\/strong>, un componente clave de la GAFI (Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional)<\/strong> recomendaciones, tiene por objeto garantizar la transparencia<\/strong> de transacciones financieras<\/strong> exigiendo entidades financieras<\/strong> y Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)<\/strong> transmitir y conservar informaci\u00f3n espec\u00edfica sobre el originador<\/strong> y beneficiario<\/strong> en determinadas transacciones. La aplicaci\u00f3n de esta norma por parte de El Salvador es esencial para mantener la integridad<\/strong> y conformidad<\/strong> de su floreciente ecosistema de criptomonedas.<\/p>\n

    \n
  1. \u00bfQu\u00e9 es la regla del viaje?

    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

    En Norma de viaje<\/strong> forma parte de Recomendaciones del GAFI<\/strong> en Cumplimiento ALD\/CFT<\/strong> para instituciones financieras y VASPs. Requiere entidades financieras<\/strong> para recoger y transmitir detalles espec\u00edficos tanto originador<\/strong> (remitente) y beneficiario<\/strong> (receptor) en transacciones transfronterizas<\/strong> que superan un determinado umbral. Estos datos suelen incluir el nombre, la direcci\u00f3n y el n\u00famero de cuenta del remitente y el destinatario, lo que garantiza la integridad de la informaci\u00f3n. trazabilidad de las transacciones<\/strong>.<\/p>\n

    En Objetivo de la regla de viaje<\/strong> es combatir blanqueo de dinero<\/strong>, financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong>, y otras actividades il\u00edcitas, garantizando que transacciones financieras<\/strong> son transparentes y pueden rastrearse hasta las partes implicadas.<\/p>\n

      \n
    1. La regla de viaje en la normativa ALD de El Salvador

      <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

      En El Salvador, la Norma de viaje<\/strong> se incorpora dentro del Instrucciones para la prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y control del blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong> emitido por el Unidad de Investigaci\u00f3n Financiera (UIF)<\/strong> de la Fiscal\u00eda General. La UIF es el organismo responsable de supervisar la aplicaci\u00f3n de Normativa ALD\/CFT<\/strong> para instituciones financieras y VASPs.<\/p>\n

      En este marco:<\/p>\n

        \n
      • Entidades financieras y VASP<\/strong> deben informar de todos los transferencias electr\u00f3nicas<\/strong> a la FIU<\/strong>, independientemente del importe.<\/li>\n
      • En informaci\u00f3n<\/strong> debe incluir informaci\u00f3n sobre el ordenante y el beneficiario<\/strong>, Garantizar el cumplimiento de Transparencia del GAFI<\/strong> requisitos para las transacciones transfronterizas.<\/li>\n
      • Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben mantener registros<\/strong> de todas las transacciones activos virtuales<\/strong>, documentando la origen y destino<\/strong> de estas transacciones para cumplir con la Registro de la regla de viaje<\/strong> requisitos.

        <\/li>\n<\/ul>\n
          \n
        1. Responsabilidades de los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido en virtud de la regla de desplazamiento

          <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

          Para VASP<\/strong> en El Salvador, el Norma de viaje<\/strong> significa que deben hacerlo:<\/p>\n

            \n
          • Recopilar y conservar registros detallados<\/strong> para transacciones<\/strong> de activos digitales, incluida la informaci\u00f3n sobre originador<\/strong> y beneficiario<\/strong>.<\/li>\n
          • Transmitir<\/strong> esta informaci\u00f3n cuando sea necesario para las transacciones transfronterizas, de acuerdo con la Normas de transparencia de la Regla de Viaje<\/strong>.<\/li>\n
          • Monitor<\/strong> transacciones en tiempo real para detectar actividad sospechosa<\/strong> y garantizar la integridad de sus plataformas.<\/li>\n
          • Enviar informes de actividades sospechosas (ROS)<\/strong> a la FIU<\/strong> si se detectan patrones o anomal\u00edas inusuales, con un Obligaci\u00f3n de notificaci\u00f3n en 24 horas<\/strong> tras la detecci\u00f3n.

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido tambi\u00e9n deben:<\/p>\n

              \n
            • Implementar AML<\/strong> y KYC<\/strong> (Conozca a su cliente) para verificar la identidad de los usuarios y supervisar sus transacciones en busca de posibles riesgos.<\/li>\n
            • Nombrar Responsables de Informaci\u00f3n sobre Blanqueo de Capitales (MLRO)<\/strong> para supervisar el cumplimiento de la Norma de viaje<\/strong> y otros Normativa ALD\/CFT<\/strong>.

              <\/li>\n<\/ul>\n
                \n
              1. Requisitos clave para los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido seg\u00fan la norma de viajes

                <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n
                  \n
                1. Informes sobre operaciones<\/strong>:\n
                    \n
                  • Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben notificar todos transferencias electr\u00f3nicas<\/strong> en activos virtuales<\/strong> a la FIU<\/strong>.<\/li>\n
                  • En informaci\u00f3n sobre el ordenante y el beneficiario<\/strong> deben transmitirse cuando sea necesario, cumpliendo los requisitos de transparencia de la Norma de viaje<\/strong>.

                    <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                  • Mantenimiento de registros<\/strong>:\n
                      \n
                    • Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben mantener registros de transacciones<\/strong> durante al menos cinco a\u00f1os<\/strong>.<\/li>\n
                    • Esto incluye detalles tanto del ordenante y beneficiario<\/strong>, como nombres<\/strong>, direcciones<\/strong>, y detalles de la cuenta<\/strong>.

                      <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                    • Cumplimiento AML\/KYC<\/strong>:\n
                        \n
                      • Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben AML<\/strong> y Pol\u00edticas CSC<\/strong> para garantizar que las transacciones son leg\u00edtimas y que las partes implicadas no participan en actividades il\u00edcitas.<\/li>\n
                      • Esto incluye Diligencia debida reforzada (EDD)<\/strong> para clientes de alto riesgo y garantizar que las transacciones se control en tiempo real<\/strong>.

                        <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                      • Notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas<\/strong>:\n
                          \n
                        • Los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido deben informar de actividades sospechosas<\/strong> a la FIU<\/strong> en 24 horas<\/strong> de detecci\u00f3n.<\/li>\n
                        • Actividades sospechosas<\/strong> pueden incluir patrones de transacciones o comportamientos inusuales que podr\u00edan indicar blanqueo de dinero<\/strong> o financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong>.

                          <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n
                            \n
                          1. Comparaci\u00f3n con otras jurisdicciones

                            <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                            Mientras que el Norma de viaje<\/strong> se incorpora a la Normativa ALD\/CFT<\/strong>, es importante se\u00f1alar que El Salvador no impone expl\u00edcitamente el transmisi\u00f3n de informaci\u00f3n sobre el ordenante y el beneficiario<\/strong> para cada transacci\u00f3n<\/strong> que implican activos virtuales, como exigen otras jurisdicciones como la US<\/strong> o UE<\/strong>. En cambio, la normativa de El Salvador se centra en informaci\u00f3n<\/strong> y mantenimiento de registros<\/strong> obligaciones, exigiendo a los proveedores de servicios de valor a\u00f1adido que mantengan informaci\u00f3n detallada sobre transacciones para fines de auditor\u00eda<\/strong> y cumplir las normas internacionales Normas AML<\/strong>.<\/p>\n

                            Este enfoque proporciona flexibilidad<\/strong> para las empresas, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento transparencia de las transacciones<\/strong> normas.<\/p>\n

                              \n
                            1. El papel de la UIF y la CNAD en la aplicaci\u00f3n de la regla de viajes

                              <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                              En FIU<\/strong> es responsable de supervisar la aplicaci\u00f3n de AML<\/strong> normativa, incluida la Norma de viaje<\/strong>. En Comisi\u00f3n Nacional de Activos Digitales (CNAD)<\/strong>, el organismo regulador de activos digitales<\/strong>, garantiza que VASP<\/strong> cumplir la Norma de viaje<\/strong> mediante la realizaci\u00f3n de auditor\u00edas e inspecciones peri\u00f3dicas.<\/p>\n

                                \n
                              • FIU<\/strong>: Garantiza que instituciones financieras y VASP<\/strong> cumplir la Norma de viaje<\/strong> e informe actividades sospechosas<\/strong>.<\/li>\n
                              • CNAD<\/strong>: Garantiza que proveedores de servicios de activos digitales<\/strong> cumplir los requisitos de autorizaci\u00f3n y Normativa ALD\/CFT<\/strong>.

                                <\/li>\n<\/ul>\n
                                  \n
                                1. Conclusi\u00f3n

                                  <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                                  En Norma de viaje<\/strong> en El Salvador normativa sobre criptomonedas<\/strong> garantiza que transacciones de activos virtuales<\/strong> permanezca en transparente<\/strong>, con especial atenci\u00f3n a AML<\/strong> cumplimiento y trazabilidad de las transacciones<\/strong>. Aunque El Salvador no exige expl\u00edcitamente la transmisi\u00f3n de los datos del remitente y del beneficiario<\/strong> para cada transacci\u00f3n como en otras jurisdicciones, s\u00ed garantiza que los VASP mantener registros<\/strong> de origen y destino para el cumplimiento de la Normas GAFI<\/strong>. Este enfoque garantiza que El Salvador<\/strong> sigue fomentando un seguro, conforme<\/strong> y favorable al crecimiento<\/strong> para la industria de activos digitales.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                                  El Salvador, known for its bold decision to make Bitcoin legal tender, has taken significant steps to position itself as a global leader in the cryptocurrency space. As part of its broader strategy to foster a crypto-friendly environment, El Salvador has introduced comprehensive anti-money laundering (AML) and counter-terrorism financing (CFT) regulations that align with international […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2870,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2869","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t