{"id":2895,"date":"2025-06-04T03:47:02","date_gmt":"2025-06-04T03:47:02","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2895"},"modified":"2025-06-04T10:29:26","modified_gmt":"2025-06-04T10:29:26","slug":"crypto-asset-service-providers-casps-under-mica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/crypto-asset-service-providers-casps-under-mica\/","title":{"rendered":"Proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en el marco de la MiCA"},"content":{"rendered":"
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En virtud del Reglamento sobre mercados de criptoactivos (MiCA) de la UE, el concepto de Proveedor de servicios de criptoactivos (CASP)<\/strong> es fundamental. Los CASP son las entidades reguladas responsables de prestar servicios relacionados con las criptomonedas en toda la Uni\u00f3n Europea, desde plataformas de negociaci\u00f3n y bolsas hasta proveedores de custodia y corredores.<\/p>\n

Si su empresa opera en el \u00e1mbito de las criptomonedas y presta servicios a clientes de la UE, puede que se le considere un CASP, lo que conlleva claras obligaciones legales en virtud de la MiCA. Este art\u00edculo explica qui\u00e9n puede ser considerado CASP, qu\u00e9 servicios est\u00e1n cubiertos y qu\u00e9 significa en la pr\u00e1ctica el cumplimiento de la normativa.<\/p>\n

<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 es un CASP?<\/strong><\/p>\n

A Proveedor de servicios de criptoactivos (CASP)<\/strong> es toda persona jur\u00eddica que ofrece una o varias servicios de criptoactivos regulados<\/strong> a terceros con car\u00e1cter profesional dentro de la UE.<\/p>\n

Para operar legalmente como CASP en la UE, una empresa debe:<\/p>\n

    \n
  • Estar establecido en un Estado miembro de la UE<\/li>\n
  • Obtener la autorizaci\u00f3n del Autoridad Nacional Competente (ANC)<\/strong><\/li>\n
  • Cumplir los requisitos operativos, de gobernanza, de lucha contra el blanqueo de capitales y de seguridad establecidos en la MiCA.

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Una vez autorizados, los CASP se benefician de derechos de pasaporte<\/strong>, lo que significa que pueden prestar servicios en toda la UE con una sola licencia.

    <\/p>\n

    <\/p>\n

    Los 10 servicios de criptoactivos regulados<\/strong><\/p>\n

    MiCA identifica 10 servicios espec\u00edficos<\/strong> que requieren autorizaci\u00f3n CASP:<\/p>\n

      \n
    1. Custodia y administraci\u00f3n de criptoactivos<\/strong> en nombre de los clientes<\/li>\n
    2. Funcionamiento de una plataforma de negociaci\u00f3n<\/strong> para criptoactivos<\/li>\n
    3. Intercambio de criptoactivos por fondos<\/strong> (fiat)<\/li>\n
    4. Intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos<\/strong><\/li>\n
    5. Ejecuci\u00f3n de \u00f3rdenes<\/strong> en nombre de los clientes<\/li>\n
    6. Colocaci\u00f3n de criptoactivos<\/strong><\/li>\n
    7. Recepci\u00f3n y transmisi\u00f3n de pedidos<\/strong> para criptoactivos<\/li>\n
    8. Asesoramiento<\/strong> sobre criptoactivos<\/li>\n
    9. Gesti\u00f3n de carteras<\/strong> de criptoactivos<\/li>\n
    10. Servicios de transferencia<\/strong> para criptoactivos

      <\/li>\n<\/ol>\n

      Una empresa s\u00f3lo necesita estar autorizada para los servicios que presta activamente, pero ofrecer incluso uno sin licencia es una infracci\u00f3n de la MiCA.<\/p>\n

      <\/p>\n

      \u00bfQui\u00e9n necesita ser CASP?<\/strong><\/p>\n

      Debe solicitar la autorizaci\u00f3n CASP si:<\/p>\n

        \n
      • Su empresa es con sede en la UE<\/strong> y presta cualquiera de los servicios anteriores<\/li>\n
      • Su empresa es fuera de la UE<\/strong>, pero comercializa o atiende a clientes de la UE

        <\/strong><\/li>\n<\/ul>\n

        Incluso si s\u00f3lo atiende a un peque\u00f1o n\u00famero de usuarios establecidos en la UE o pone su plataforma a su disposici\u00f3n por defecto, es posible que est\u00e9 dentro del \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n.<\/p>\n

        La MiCA tambi\u00e9n restringe la confianza en solicitud inversa<\/strong> - una exenci\u00f3n restringida s\u00f3lo disponible cuando los clientes de la UE inician el contacto totalmente por su cuenta, sin ning\u00fan tipo de marketing o incentivo.<\/p>\n

        <\/p>\n

        \u00bfCu\u00e1les son los requisitos para obtener la licencia CASP?<\/strong><\/p>\n

        Para obtener una licencia CASP, una empresa debe presentar una solicitud detallada a la ANC pertinente, que incluya:<\/p>\n

          \n
        • A programa de operaciones<\/strong> descripci\u00f3n de los servicios criptogr\u00e1ficos ofrecidos<\/li>\n
        • Estructura de gobierno corporativo y evaluaciones de idoneidad<\/strong> para el personal clave<\/li>\n
        • Detallado Pol\u00edticas y controles internos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><\/li>\n
        • A plan de continuidad de la actividad y gesti\u00f3n de riesgos<\/strong><\/li>\n
        • Documentaci\u00f3n sobre TIC y ciberseguridad<\/strong><\/li>\n
        • Pol\u00edticas de protecci\u00f3n del cliente, incluida la segregaci\u00f3n de activos, la divulgaci\u00f3n de informaci\u00f3n y la gesti\u00f3n de reclamaciones.

          <\/li>\n<\/ul>\n

          La MiCA tambi\u00e9n exige un cumplimiento continuo, que incluye la presentaci\u00f3n de informes peri\u00f3dicos, auditor\u00edas de supervisi\u00f3n y divulgaciones p\u00fablicas.<\/p>\n

          <\/p>\n

          Obligaciones permanentes de los CASP<\/strong><\/p>\n

          Una vez autorizados, los CASP est\u00e1n sujetos a una amplia gama de requisitos permanentes:<\/p>\n

            \n
          • Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong> conformidad<\/li>\n
          • Normas inform\u00e1ticas y de ciberseguridad<\/strong><\/li>\n
          • Salvaguarda y segregaci\u00f3n de los activos de los clientes<\/strong><\/li>\n
          • Transparencia de las tarifas y de la informaci\u00f3n<\/strong><\/li>\n
          • Informes peri\u00f3dicos a las autoridades reguladoras y mantenimiento de registros internos<\/li>\n
          • Procedimientos para detectar e informar abuso de mercado<\/strong>, como el uso de informaci\u00f3n privilegiada

            <\/li>\n<\/ul>\n

            El incumplimiento de estas obligaciones puede acarrear sanciones, la suspensi\u00f3n de la licencia o la p\u00e9rdida de los derechos de pasaporte.<\/p>\n

            <\/p>\n

            Por qu\u00e9 es importante ser CASP<\/strong><\/p>\n

            Convertirse en un CASP autorizado por MiCA ofrece varias ventajas:<\/p>\n

              \n
            • Seguridad jur\u00eddica<\/strong> en los 27 Estados miembros de la UE<\/li>\n
            • Acceso a la el mayor mercado regulado de criptomonedas del mundo<\/strong><\/li>\n
            • Aumento de confianza de clientes, bancos y socios institucionales<\/strong><\/li>\n
            • Una base para el crecimiento a largo plazo y conforme a las normas en la UE

              <\/li>\n<\/ul>\n

              A medida que el sector madure, operar sin licencia ser\u00e1 cada vez m\u00e1s dif\u00edcil, tanto desde el punto de vista legal como comercial.<\/p>\n

              <\/p>\n

              Conclusi\u00f3n<\/strong><\/p>\n

              La MiCA aporta la tan esperada claridad regulatoria al sector europeo de las criptomonedas, y los CASP est\u00e1n en el centro de este marco. Ya se trate de una bolsa centralizada, un proveedor de custodia, una mesa de negociaci\u00f3n o una empresa de asesoramiento, ofrecer servicios de criptomonedas en la UE significa ahora operar bajo normas estrictas pero justas.<\/p>\n

              Entender lo que significa ser un CASP - y actuar con prontitud - es esencial para cualquier criptoempresa con ambiciones en Europa.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

              Under the EU\u2019s Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), the concept of the Crypto-Asset Service Provider (CASP) is central. CASPs are the regulated entities responsible for delivering crypto-related services across the European Union, from trading platforms and exchanges to custody providers and brokers. If your business operates in the crypto space and serves clients in the […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2901,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2895","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t