{"id":2906,"date":"2025-06-04T03:49:19","date_gmt":"2025-06-04T03:49:19","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2906"},"modified":"2025-06-10T08:19:56","modified_gmt":"2025-06-10T08:19:56","slug":"how-to-comply-with-casp-requirements-under-micaintroduction","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/how-to-comply-with-casp-requirements-under-micaintroduction\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo cumplir los requisitos CASP de MiCA"},"content":{"rendered":"
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El Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE introduce un r\u00e9gimen unificado de licencias para las criptoempresas que operan en Europa. Si su empresa presta uno o m\u00e1s servicios regulados de criptoactivos, tendr\u00e1 que convertirse en una empresa autorizada. Proveedor de servicios de criptoactivos (CASP)<\/strong>.<\/p>\n

Pero, \u00bfqu\u00e9 implica exactamente el cumplimiento? Este art\u00edculo repasa los principales requisitos normativos que deben cumplir los CASP en virtud de la MiCA, desde la concesi\u00f3n de licencias y la gobernanza hasta la lucha contra el blanqueo de capitales, la seguridad y la protecci\u00f3n de los clientes.

<\/p>\n

<\/p>\n

Paso 1: Entender qu\u00e9 servicios ofrece<\/strong><\/p>\n

Antes de presentar su solicitud, identifique cu\u00e1les de los 10 servicios de criptoactivos regulados presta su empresa. Estos incluyen servicios como:<\/p>\n

    \n
  • Custodia de criptoactivos<\/li>\n
  • Funcionamiento de una plataforma de negociaci\u00f3n<\/li>\n
  • Bolsa de cripto-fiat o cripto-cripto<\/li>\n
  • Ejecuci\u00f3n de \u00f3rdenes<\/li>\n
  • Gesti\u00f3n de carteras<\/li>\n
  • Asesoramiento y mucho m\u00e1s

    <\/li>\n<\/ul>\n

    La licencia MiCA es basado en la actividad<\/strong>, por lo que debe presentar una solicitud para cada servicio que pretenda ofrecer.

    <\/p>\n

    <\/p>\n

    Paso 2: Incorporarse a la UE<\/strong><\/p>\n

    S\u00f3lo las empresas establecida en un Estado miembro de la UE<\/strong> pueden solicitar la autorizaci\u00f3n CASP. Es decir:<\/p>\n

      \n
    • Debe constituirse como persona jur\u00eddica (por ejemplo, una sociedad limitada) en un pa\u00eds de la UE.<\/li>\n
    • La empresa domicilio social y administraci\u00f3n central<\/strong> debe estar dentro de la UE.

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Las entidades no pertenecientes a la UE deben crear una filial<\/strong> en la UE o reestructurar<\/strong> para solicitar una licencia.

      <\/p>\n

      <\/p>\n

      Paso 3: Prepare su solicitud de autorizaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n

      Cada solicitud debe presentarse al Autoridad Nacional Competente (ANC)<\/strong> del Estado miembro de la UE donde tenga su sede su empresa.<\/p>\n

      La solicitud debe incluir documentaci\u00f3n detallada, que incluya<\/p>\n

        \n
      • A programa de operaciones<\/strong> esbozar sus servicios, modelo de negocio y plan operativo<\/li>\n
      • A descripci\u00f3n de los mecanismos de control interno<\/strong>, especialmente para el cumplimiento de la normativa ALD\/CFT<\/li>\n
      • A pol\u00edtica de custodia y salvaguardia<\/strong> (si procede)<\/li>\n
      • Documentaci\u00f3n de su Sistemas TIC<\/strong>, protocolos de seguridad y gesti\u00f3n de riesgos<\/li>\n
      • A plan de continuidad de la actividad y de recuperaci\u00f3n en caso de cat\u00e1strofe<\/strong><\/li>\n
      • Estructura de gobierno, incluida la evaluaci\u00f3n de la idoneidad de los directivos y del personal clave.<\/li>\n
      • Pol\u00edticas de conflictos de intereses<\/strong>, segregaci\u00f3n de activos de clientes y gesti\u00f3n de reclamaciones

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Cada ANC puede proporcionar sus propias plantillas y directrices de procedimiento.

        <\/p>\n

        <\/p>\n

        Paso 4: Nombrar a los titulares de funciones clave<\/strong><\/p>\n

        MiCA exige a los CASP que designen a personas competentes para desempe\u00f1ar funciones cr\u00edticas, como:<\/p>\n

          \n
        • Responsable de Cumplimiento<\/strong><\/li>\n
        • Responsable de ALD\/CFT<\/strong><\/li>\n
        • Gestor de riesgos<\/strong><\/li>\n
        • Responsable de seguridad de las TIC<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n

          Estas personas deben demostrar las cualificaciones y la experiencia pertinentes y, en algunas jurisdicciones, pueden tener que estar establecidas en la UE.

          <\/p>\n

          <\/p>\n

          Paso 5: Implantar controles de PBC\/FT<\/strong><\/p>\n

          La MiCA funciona en t\u00e1ndem con los marcos de la UE contra el blanqueo de capitales. Los CASP deben:<\/p>\n

            \n
          • Realice diligencia debida con respecto al cliente (DDC)<\/strong> y Procedimientos CSC<\/strong><\/li>\n
          • Supervisar las transacciones para detectar actividades sospechosas<\/li>\n
          • Enviar Informes sobre transacciones sospechosas (ITS)<\/strong> a las autoridades competentes<\/li>\n
          • Nombrar a un MLRO (Responsable de Informaci\u00f3n sobre Blanqueo de Capitales)<\/strong> si as\u00ed lo exige la legislaci\u00f3n nacional

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Tambi\u00e9n debe mantener un sistema de registro de transacciones<\/strong> de conformidad con la MiCA y la legislaci\u00f3n nacional en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

            <\/p>\n

            <\/p>\n

            Paso 6: Cumplir las normas operativas y de seguridad inform\u00e1tica<\/strong><\/p>\n

            MiCA exige que los CASP apliquen Sistemas TIC y protocolos de ciberseguridad<\/strong> que garantizan:<\/p>\n

              \n
            • Protecci\u00f3n de claves privadas y datos de clientes<\/li>\n
            • Defensa contra ciberataques<\/li>\n
            • Continuidad de la actividad en caso de interrupci\u00f3n<\/li>\n
            • Comunicaci\u00f3n segura con autoridades y clientes

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Estos requisitos est\u00e1n estrechamente alineados con los Ley de resiliencia operativa digital (DORA)<\/strong> y Directiva NIS2<\/strong>.

              <\/p>\n

              <\/p>\n

              Paso 7: Configurar los mecanismos de protecci\u00f3n del cliente<\/strong><\/p>\n

              Los CASP deben garantizar:<\/p>\n

                \n
              • Informaci\u00f3n clara y equitativa al cliente<\/li>\n
              • Separaci\u00f3n adecuada entre los activos de los clientes y los de la empresa<\/li>\n
              • Precios y tarifas transparentes<\/li>\n
              • Procedimientos de tramitaci\u00f3n de reclamaciones<\/li>\n
              • Informes peri\u00f3dicos a los clientes (por ejemplo, extractos de cartera, confirmaciones de transacciones).

                <\/li>\n<\/ul>\n

                Para los servicios de gesti\u00f3n y asesoramiento de carteras, tambi\u00e9n debe realizar evaluaciones de idoneidad<\/strong> para garantizar que los productos se ajustan a los perfiles de riesgo de los clientes.

                <\/p>\n

                <\/p>\n

                Paso 8: Prepararse para la supervisi\u00f3n continua<\/strong><\/p>\n

                Una vez autorizados, los CASP est\u00e1n sujetos a supervisi\u00f3n continua<\/strong> por su ANC, incluyendo:<\/p>\n

                  \n
                • Obligaciones de informaci\u00f3n peri\u00f3dica<\/li>\n
                • Auditor\u00edas e inspecciones<\/li>\n
                • Revisiones de la adecuaci\u00f3n del capital<\/li>\n
                • Mantenimiento de registros y evaluaci\u00f3n de controles internos

                  <\/li>\n<\/ul>\n

                  El incumplimiento puede dar lugar a multas, suspensi\u00f3n de la licencia o acciones p\u00fablicas de aplicaci\u00f3n.<\/p>\n

                  <\/p>\n

                  Conclusi\u00f3n<\/strong><\/p>\n

                  Convertirse en un CASP con arreglo a la MiCA no es s\u00f3lo una casilla de verificaci\u00f3n reglamentaria, sino que requiere una preparaci\u00f3n operativa real, una gobernanza s\u00f3lida y un cumplimiento continuo.<\/p>\n

                  Para las empresas de criptomonedas con sede en la UE, MiCA proporciona claridad normativa a largo plazo y la capacidad de pasar servicios a trav\u00e9s de todos los Estados miembros de la UE. Pero para aprovechar esta oportunidad, las empresas deben empezar a prepararse ahora, mucho antes de la fecha l\u00edmite de 2026.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                  The EU\u2019s Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) introduces a unified licensing regime for crypto businesses operating in Europe. If your company provides one or more regulated crypto-asset services, you\u2019ll need to become an authorized Crypto-Asset Service Provider (CASP). But what exactly does compliance involve? This article walks through the core regulatory requirements for CASPs under […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2908,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2906","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t