{"id":3180,"date":"2026-01-06T15:51:10","date_gmt":"2026-01-06T15:51:10","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=3180"},"modified":"2026-01-06T15:52:29","modified_gmt":"2026-01-06T15:52:29","slug":"international-banking-licences-in-antigua-and-barbuda","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/es\/international-banking-licences-in-antigua-and-barbuda\/","title":{"rendered":"Licencias bancarias internacionales en Antigua y Barbuda"},"content":{"rendered":"
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Antigua se ha convertido en una jurisdicci\u00f3n fuerte para la banca internacional, ofreciendo un marco claramente definido y regulado para las instituciones que desean llevar a cabo actividades financieras transfronterizas. Un banco internacional en Antigua y Barbuda<\/strong> es una sociedad constituida en virtud de la Ley IBC y a la que se ha concedido una licencia para ejercer actividades bancarias internacionales de conformidad con los requisitos legales, los umbrales de capital y las normas de supervisi\u00f3n vigentes.<\/p>

Categor\u00edas de licencias y requisitos de capital<\/strong><\/p>

Toda persona que desee ejercer actividades bancarias internacionales debe solicitar una licencia por escrito a la Comisi\u00f3n. El r\u00e9gimen regulador prev\u00e9 tres categor\u00edas de licencias bancarias internacionales, cada una con un \u00e1mbito operativo y unos requisitos de capital espec\u00edficos.<\/p>

A Licencia bancaria internacional de clase I<\/strong> autoriza a una entidad a ejercer plenamente actividades bancarias internacionales. Una entidad autorizada que posea una licencia de Clase I debe mantener un capital m\u00ednimo desembolsado determinado por la Comisi\u00f3n, pero no inferior a 3.000.000 USD<\/strong>. De esta cantidad, 500.000 D\u00d3LARES<\/strong> deben depositarse en la Comisi\u00f3n o de una forma aprobada por la Comisi\u00f3n a recomendaci\u00f3n del funcionario competente.<\/p>

A Licencia bancaria internacional de clase II<\/strong> permite a la entidad autorizada realizar operaciones bancarias internacionales durante un lista restringida de clientes<\/strong>. Esta lista es aprobada por la Comisi\u00f3n de vez en cuando o se especifica como parte de los t\u00e9rminos en los que se concede la licencia. Una entidad autorizada que posea una licencia de clase II debe mantener un capital desembolsado de no inferior a 500.000 USD<\/strong>, de los cuales 100.000 D\u00d3LARES<\/strong> deben depositarse en la Comisi\u00f3n o de una forma aprobada por la Comisi\u00f3n a recomendaci\u00f3n del funcionario competente.<\/p>

A Licencia bancaria y fiduciaria internacional compuesta de clase III<\/strong> permite a la entidad autorizada prestar servicios bancarios y fiduciarios internacionales para un lista de clientes sin restricciones<\/strong>. Las entidades titulares de esta licencia deben mantener un capital desembolsado de 1.000 millones de euros. no inferior a 3.000.000 USD<\/strong>, con 500.000 D\u00d3LARES<\/strong> depositados en la Comisi\u00f3n o aprobados de otro modo de conformidad con los requisitos reglamentarios.<\/p>

Presencia f\u00edsica y sustancia operativa<\/strong><\/p>

Todas las sociedades autorizadas en virtud de la Ley IBC deben mantener una presencia f\u00edsica en Antigua y Barbuda. Este requisito garantiza que las instituciones autorizadas operen con suficiente entidad y est\u00e9n sujetas a una supervisi\u00f3n reguladora eficaz.<\/p>

Cada empresa autorizada debe mantener su propia oficina independiente, lo suficientemente grande como para albergar c\u00f3modamente al menos 2 personas<\/strong>, La oficina debe contar con el equipo inform\u00e1tico y las instalaciones adecuadas para atender a los clientes. Aunque el horario de apertura puede ser flexible, la oficina debe estar abierta De lunes a viernes durante un m\u00ednimo de 6 horas al d\u00eda<\/strong>, El horario de apertura debe estar claramente indicado en el exterior del local.<\/p>

Las instituciones autorizadas deben emplear al menos 1 empleado a tiempo completo<\/strong>. Esa persona, o al menos otro empleado, debe tener experiencia pertinente y ser capaz de comprender las operaciones de la empresa, incluida la capacidad de reconocer y aplicar los procesos de diligencia debida para no verse implicado involuntariamente en actividades de blanqueo de capitales.<\/p>

Los registros f\u00edsicos deben remitirse a Antigua y Barbuda al menos una vez al mes<\/strong> y almacenados de forma que puedan reproducirse f\u00e1cilmente. Esto facilita la inspecci\u00f3n reglamentaria de las transacciones en caso de investigaci\u00f3n. Adem\u00e1s, deben establecerse facilidades para acceder a la informaci\u00f3n actualizada.<\/p>

Supervisi\u00f3n reglamentaria e inspecciones in situ<\/strong><\/p>

Los bancos internacionales est\u00e1n sujetos a ex\u00e1menes anuales in situ<\/strong> para evaluar el cumplimiento de las leyes, reglamentos y normas internacionales aplicables. Estos ex\u00e1menes incluyen una revisi\u00f3n del cumplimiento de los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC) y el mantenimiento de registros detallados de clientes y transacciones.<\/p>

Los inspectores tambi\u00e9n pueden revisar los procedimientos de notificaci\u00f3n y registro de operaciones sospechosas ante la autoridad supervisora competente, incluido el cumplimiento de la Ley de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales de 1996<\/strong>, El Ley de Prevenci\u00f3n del Terrorismo de 2005<\/strong>, y el Reglamento sobre prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales de 2007<\/strong>. Este marco de supervisi\u00f3n refuerza el compromiso de Antigua y Barbuda con la transparencia reglamentaria y las normas internacionales de cumplimiento.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Antigua has emerged as a strong jurisdiction for international banking, offering a clearly defined and regulated framework for institutions seeking to conduct cross-border financial activities. An international bank in Antigua and Barbuda is a corporation established under the IBC Act and granted a licence to carry on international banking business in accordance with statutory requirements, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":3181,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[45,23],"tags":[],"class_list":["post-3180","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news-views","category-worldwide-business-tax-planning"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t