{"id":1115,"date":"2025-04-24T10:56:56","date_gmt":"2025-04-24T10:56:56","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=1115"},"modified":"2025-05-07T02:42:15","modified_gmt":"2025-05-07T02:42:15","slug":"digital-asset-custody-in-offshore-jurisdictions","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/fr\/digital-asset-custody-in-offshore-jurisdictions\/","title":{"rendered":"La conservation d'actifs num\u00e9riques dans les juridictions offshore"},"content":{"rendered":"
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R\u00e9glementation de la conservation des actifs num\u00e9riques dans les juridictions offshore<\/b><\/p>\n

\u00c0 mesure que le secteur des actifs num\u00e9riques continue de se d\u00e9velopper, le besoin de solutions de conservation robustes est devenu primordial. La conservation d'actifs num\u00e9riques d\u00e9signe la garde et la gestion des cryptomonnaies et autres actifs virtuels, garantissant la s\u00e9curit\u00e9, la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire et la protection des investisseurs. Des juridictions offshore telles que les \u00celes Vierges britanniques (IVB) et les Seychelles ont mis en place des cadres r\u00e9glementaires pour superviser les services de conservation, en s'alignant sur les normes mondiales en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et le financement du terrorisme (CFT). Cet article examine l'importance de la r\u00e9glementation en mati\u00e8re de conservation des actifs num\u00e9riques, les approches adopt\u00e9es par les BVI et les Seychelles, ainsi que les mesures de conformit\u00e9 requises pour les prestataires de services de conservation.<\/span><\/p>\n

L'importance de la r\u00e9glementation en mati\u00e8re de conservation des actifs num\u00e9riques<\/b><\/p>\n

Avec l'adoption croissante des actifs num\u00e9riques par les institutions, les services de conservation jouent un r\u00f4le essentiel dans la s\u00e9curisation des actifs et le maintien de l'int\u00e9grit\u00e9 du march\u00e9. Voici les principales raisons pour lesquelles une r\u00e9glementation solide est indispensable :<\/span><\/p>\n

    \n
  • Risques li\u00e9s \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9<\/b> \u2013 Les d\u00e9positaires non r\u00e9glement\u00e9s peuvent \u00eatre expos\u00e9s \u00e0 des risques de piratage informatique, de mauvaise gestion ou d'insolvabilit\u00e9, ce qui peut entra\u00eener des pertes pour les investisseurs.<\/span><\/li>\n
  • Protection des investisseurs<\/b> \u2013 Des dispositifs de conservation ad\u00e9quats garantissent que les actifs des clients sont s\u00e9par\u00e9s des fonds de l'entreprise et prot\u00e9g\u00e9s en cas de faillite.<\/span><\/li>\n
  • Conformit\u00e9 r\u00e9glementaire<\/b> \u2013 Les autorit\u00e9s exigent des d\u00e9positaires qu'ils mettent en \u0153uvre des mesures rigoureuses de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme afin de pr\u00e9venir les activit\u00e9s financi\u00e8res illicites.<\/span><\/li>\n
  • Adoption par les institutions<\/b> \u2013 Les investisseurs institutionnels recherchent des solutions de conservation r\u00e9glement\u00e9es afin de garantir la conformit\u00e9 et de limiter les risques.\n

    <\/p>\n

    <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n

    L'approche de BVI en mati\u00e8re de conservation d'actifs num\u00e9riques<\/b><\/p>\n

    Les \u00celes Vierges britanniques ont int\u00e9gr\u00e9 la conservation des actifs num\u00e9riques dans leur cadre r\u00e9glementaire par le biais de la <\/span>Loi sur les valeurs mobili\u00e8res et les investissements (SIBA)<\/b> ainsi que les modifications introduites en 2024. Les principaux aspects de l'approche des \u00eeles Vierges britanniques sont les suivants :<\/span><\/p>\n

      \n
    1. Classification des services de garde
      \n<\/b>

      <\/p>\n

      <\/b><\/p>\n

        \n
      • Les d\u00e9positaires qui g\u00e8rent des jetons de s\u00e9curit\u00e9 doivent s'enregistrer aupr\u00e8s de la <\/span>Commission des services financiers (CSF)<\/b>.<\/span><\/li>\n
      • Les services de conservation de jetons non li\u00e9s \u00e0 la s\u00e9curit\u00e9 sont tenus de se conformer \u00e0 la r\u00e9glementation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, mais ne sont pas soumis \u00e0 la surveillance directe de la FSC.\n

        <\/p>\n

        <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n

      • R\u00e9glementation en mati\u00e8re de conservation et obligations de conformit\u00e9
        \n<\/b>

        <\/p>\n

        <\/b><\/p>\n

          \n
        • S\u00e9paration des actifs<\/b> \u2013 Les d\u00e9positaires doivent s\u00e9parer les avoirs des clients des fonds de fonctionnement.<\/span><\/li>\n
        • Mesures de s\u00e9curit\u00e9 pour le stockage<\/b> \u2013 Les entreprises doivent mettre en \u0153uvre <\/span>solutions de stockage frigorifique<\/b> et les protocoles de s\u00e9curit\u00e9 \u00e0 signatures multiples.<\/span><\/li>\n
        • Rapports trimestriels<\/b> \u2013 Les d\u00e9positaires agr\u00e9\u00e9s doivent transmettre leurs rapports de transactions et leurs rapports d'audit \u00e0 la FSC.<\/span><\/li>\n
        • Conformit\u00e9 AML\/CFT<\/b> \u2013 Les gardiens doivent effectuer <\/span>v\u00e9rification renforc\u00e9e (EDD)<\/b> sur les clients et signaler les transactions suspectes.\n

          <\/p>\n

          <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n

        • Contr\u00f4le r\u00e9glementaire et octroi de licences
          \n<\/b>

          <\/p>\n

          <\/b><\/p>\n

            \n
          • Les prestataires de services de nettoyage doivent d\u00e9poser une demande pour <\/span>une licence de services financiers<\/b> dans le cadre du FSC.<\/span><\/li>\n
          • Les entreprises qui proposent \u00e0 la fois des services de conservation et de n\u00e9gociation doivent se conformer \u00e0 des obligations suppl\u00e9mentaires en mati\u00e8re de divulgation et de d\u00e9claration.<\/span><\/li>\n
          • Tout manquement \u00e0 cette obligation peut entra\u00eener <\/span>retrait de licence, sanctions financi\u00e8res ou poursuites judiciaires<\/b>.\n

            <\/p>\n

            <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

            L'approche des Seychelles en mati\u00e8re de conservation des actifs num\u00e9riques<\/b><\/p>\n

            Les Seychelles ont adopt\u00e9 une approche avant-gardiste en int\u00e9grant la conservation des actifs num\u00e9riques dans leur <\/span>Autorit\u00e9 des services financiers (FSA)<\/b> cadre r\u00e9glementaire. Cette juridiction offre \u00e9galement une certaine souplesse gr\u00e2ce \u00e0 son <\/span>bac \u00e0 sable r\u00e9glementaire<\/b>, permettant ainsi aux entreprises de tester des solutions de conservation dans des conditions contr\u00f4l\u00e9es.<\/span><\/p>\n

              \n
            1. Classification des services de gardiennage
              \n<\/b>

              <\/p>\n

              <\/b><\/p>\n

                \n
              • Les d\u00e9positaires assurant la conservation de jetons de s\u00e9curit\u00e9 doivent s'enregistrer aupr\u00e8s de <\/span>Loi sur les valeurs mobili\u00e8res des Seychelles<\/b>.<\/span><\/li>\n
              • Les entreprises proposant des services de conservation d'actifs num\u00e9riques non financiers doivent se conformer \u00e0 <\/span>R\u00e9glementation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/b> mais ne sont pas tenus de d\u00e9tenir une licence compl\u00e8te en valeurs mobili\u00e8res.\n

                <\/p>\n

                <\/p><\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n

              • Conformit\u00e9 et normes op\u00e9rationnelles

                <\/b>\n
                  \n
                • Exigences en mati\u00e8re de conservation fond\u00e9es sur les risques<\/b> \u2013 Les entreprises doivent \u00e9valuer et att\u00e9nuer les risques li\u00e9s \u00e0 la conservation des donn\u00e9es au moyen de tests de r\u00e9sistance et d'audits de s\u00e9curit\u00e9 p\u00e9riodiques.<\/span><\/li>\n
                • Stockage sur portefeuille froid ou chaud<\/b> \u2013 Les d\u00e9positaires doivent \u00e9tablir une distinction claire entre le stockage en ligne (actif) et hors ligne (inactif), en veillant \u00e0 ce qu'au moins <\/span>80% d'actifs num\u00e9riques sont stock\u00e9s dans des portefeuilles froids<\/b>.<\/span><\/li>\n
                • Bac \u00e0 sable r\u00e9glementaire pour les start-ups sp\u00e9cialis\u00e9es dans la conservation d'actifs<\/b> \u2013 Permet aux entreprises de technologie financi\u00e8re de tester des solutions de conservation avant d'obtenir une licence VASP compl\u00e8te.

                  <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                • Conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour les d\u00e9positaires

                  <\/b>\n
                    \n
                  • Diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD)<\/b> \u2013 Les d\u00e9positaires doivent proc\u00e9der \u00e0 une v\u00e9rification rigoureuse de l'identit\u00e9 et surveiller les tendances des transactions.<\/span><\/li>\n
                  • D\u00e9claration d'activit\u00e9 suspecte (SAR)<\/b> \u2013 Toute transaction d\u00e9passant les seuils r\u00e9glementaires doit \u00eatre d\u00e9clar\u00e9e aux autorit\u00e9s des Seychelles\u2019 <\/span>Cellule de renseignement financier (CRF)<\/b>.<\/span><\/li>\n
                  • Audits de conformit\u00e9 r\u00e9guliers<\/b> \u2013 Les gardiens doivent soumettre <\/span>rapports financiers et de conformit\u00e9 annuels<\/b> \u00e0 la FSA.


                    <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                    Conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour les d\u00e9positaires d'actifs num\u00e9riques<\/b><\/p>\n

                    Afin de se conformer aux normes internationales en mati\u00e8re de s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re, les d\u00e9positaires d'actifs num\u00e9riques implant\u00e9s dans des juridictions offshore doivent respecter des r\u00e9glementations strictes en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les principales mesures de conformit\u00e9 comprennent :

                    <\/span><\/p>\n

                      \n
                    1. Politiques \u00ab Conna\u00eetre son client \u00bb (KYC)

                      <\/b>\n
                        \n
                      • Obligatoire <\/span>v\u00e9rification d'identit\u00e9<\/b> pour tous les clients.<\/span><\/li>\n
                      • Mesures de vigilance renforc\u00e9es pour les clients \u00e0 haut risque.<\/span><\/li>\n
                      • Surveillance continue des transactions afin de d\u00e9tecter toute activit\u00e9 suspecte.

                        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                      • Obligations de d\u00e9claration des transactions

                        <\/b>\n
                          \n
                        • Les d\u00e9positaires doivent signaler toute transaction d\u00e9passant <\/span>10 000 dollars am\u00e9ricains<\/b> \u00e0 l'autorit\u00e9 de r\u00e9gulation financi\u00e8re.<\/span><\/li>\n
                        • Suivi automatis\u00e9 de l'historique des transactions afin d'identifier les sch\u00e9mas inhabituels.

                          <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                        • Cybers\u00e9curit\u00e9 et protection des donn\u00e9es<\/b>\n
                            \n
                          • Mise en \u0153uvre de <\/span>authentification multifactorielle (MFA)<\/b> pour l'acc\u00e8s des clients.<\/span><\/li>\n
                          • Des tests d'intrusion r\u00e9guliers pour d\u00e9tecter et pr\u00e9venir les failles du syst\u00e8me.<\/span><\/li>\n
                          • Strict <\/span>protocoles de chiffrement des donn\u00e9es<\/b> pour prot\u00e9ger les informations des clients.

                            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n


                            Pourquoi les juridictions offshore sont-elles privil\u00e9gi\u00e9es pour les services de conservation ?

                            <\/b><\/p>\n

                              \n
                            1. Optimisation fiscale<\/b> \u2013 De nombreuses juridictions offshore, notamment les \u00celes Vierges britanniques et les Seychelles, imposent <\/span>pas d'imp\u00f4t sur les plus-values<\/b> concernant les transactions sur les actifs num\u00e9riques.<\/span><\/li>\n
                            2. Flexibilit\u00e9 op\u00e9rationnelle<\/b> \u2013 La r\u00e9glementation garantit une conformit\u00e9 structur\u00e9e sans restrictions excessives, ce qui permet de mettre en place des solutions de conservation innovantes.<\/span><\/li>\n
                            3. Protection renforc\u00e9e des actifs<\/b> \u2013 Les services de conservation offshore b\u00e9n\u00e9ficient de <\/span>des structures juridiques qui prot\u00e8gent les actifs des clients<\/b> contre les r\u00e9clamations externes.<\/span><\/li>\n
                            4. Soutien r\u00e9glementaire \u00e0 l'innovation dans le domaine de la blockchain<\/b> \u2013 aux Seychelles\u2019 <\/span>bac \u00e0 sable r\u00e9glementaire<\/b> encourage le d\u00e9veloppement de solutions de conservation de pointe avant l'octroi d'une licence d\u00e9finitive.

                              <\/span><\/li>\n<\/ol>\n


                              Conclusion<\/b><\/p>\n

                              La r\u00e9glementation relative \u00e0 la conservation des actifs num\u00e9riques dans des juridictions offshore telles que les \u00celes Vierges britanniques (BVI) et les Seychelles \u00e9volue afin d'offrir des solutions s\u00e9curis\u00e9es et conformes aux entreprises du secteur des cryptomonnaies. Alors que les \u00celes Vierges britanniques appliquent un processus d'octroi de licences structur\u00e9 sous la supervision de la FSC, les Seychelles proposent un bac \u00e0 sable r\u00e9glementaire pour encourager l'innovation. Ces deux juridictions mettent l'accent sur la conformit\u00e9 aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML\/CFT), la s\u00e9paration des actifs et les mesures de cybers\u00e9curit\u00e9 afin de prot\u00e9ger les investisseurs. \u00c0 mesure que l'adoption institutionnelle des actifs num\u00e9riques s'intensifie, des services de conservation bien r\u00e9glement\u00e9s joueront un r\u00f4le crucial pour garantir la stabilit\u00e9 financi\u00e8re et la confiance des investisseurs.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t

                              \n\t\t\t\t\t
                              \n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                              Explore digital asset custody in offshore jurisdictions like BVI and Seychelles\u2014understand regulatory frameworks, compliance standards, and investor protection measures<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":2576,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-1115","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t