{"id":1122,"date":"2025-04-24T10:56:56","date_gmt":"2025-04-24T10:56:56","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=1122"},"modified":"2025-05-07T02:39:59","modified_gmt":"2025-05-07T02:39:59","slug":"how-emerging-jurisdictions-are-aligning-with-fatf-guidelines","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/fr\/how-emerging-jurisdictions-are-aligning-with-fatf-guidelines\/","title":{"rendered":"Comment les pays \u00e9mergents s'alignent sur les lignes directrices du GAFI"},"content":{"rendered":"
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Comment les pays \u00e9mergents s'alignent sur les lignes directrices du GAFI<\/b><\/p>\n

\u00c0 mesure que le secteur des actifs num\u00e9riques se d\u00e9veloppe, les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation du monde entier renforcent leur surveillance afin de pr\u00e9venir la criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Le <\/span>Groupe d'action financi\u00e8re (GAFI)<\/b> a \u00e9tabli des normes mondiales en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (LBCA) et de lutte contre le financement du terrorisme (LCT), en exhortant les juridictions \u00e0 adopter des cadres de conformit\u00e9. Les juridictions offshore \u00e9mergentes telles que le <\/span>\u00celes Vierges britanniques (IVB), Seychelles, Saint-Kitts-et-Nevis, Saint-Vincent, Sainte-Lucie et \u00celes Cook<\/b> alignent de plus en plus leur r\u00e9glementation en mati\u00e8re d'actifs num\u00e9riques sur les lignes directrices du GAFI afin de renforcer la transparence et la cr\u00e9dibilit\u00e9. Cet article examine les principales mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme actuellement en vigueur, les r\u00e8gles relatives \u00e0 la divulgation de la propri\u00e9t\u00e9 effective, ainsi que les d\u00e9fis \u00e0 venir.<\/span><\/p>\n

Principales mesures de conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme mises en place<\/b><\/p>\n

Pour lutter contre les activit\u00e9s financi\u00e8res illicites, les pays \u00e9mergents ont mis en place diverses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC\/FT) conform\u00e9ment aux recommandations du GAFI :<\/span><\/p>\n

    \n
  1. Exigences en mati\u00e8re d'enregistrement et d'agr\u00e9ment des prestataires de services d'actifs virtuels (VASP)<\/b>\n
      \n
    • Des juridictions telles que les \u00celes Vierges britanniques et les Seychelles imposent d\u00e9sormais aux prestataires de services li\u00e9s aux actifs virtuels (VASP) de s'enregistrer aupr\u00e8s des autorit\u00e9s de r\u00e9gulation financi\u00e8re.<\/span><\/li>\n
    • \u00celes Vierges britanniques :<\/b> En vertu de la loi sur les valeurs mobili\u00e8res et les activit\u00e9s d'investissement (SIBA), les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent se soumettre \u00e0 des contr\u00f4les de diligence raisonnable avant d'obtenir une licence.<\/span><\/li>\n
    • Seychelles :<\/b> Un bac \u00e0 sable r\u00e9glementaire permet aux start-ups de tester leurs mesures de conformit\u00e9 avant de demander une licence d\u00e9finitive.

      <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
    • Protocoles \u00ab Conna\u00eetre son client \u00bb (KYC)<\/b>\n
        \n
      • La l\u00e9gislation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent impose aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) de mettre en \u0153uvre <\/span>V\u00e9rification d'identit\u00e9<\/b> pour les clients.<\/span><\/li>\n
      • La v\u00e9rification de l'identit\u00e9 des clients comprend la v\u00e9rification de l'identit\u00e9, la justification du domicile et la surveillance des transactions.<\/span><\/li>\n
      • Les comptes \u00e0 haut risque font l'objet d'un <\/span>V\u00e9rification renforc\u00e9e (EDD)<\/b>, en particulier pour les personnes politiquement expos\u00e9es (PPE) et les op\u00e9rations d'un montant \u00e9lev\u00e9.

        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
      • D\u00e9claration d'activit\u00e9 suspecte (SAR)<\/b>\n
          \n
        • Les \u00e9tablissements financiers et les prestataires de services d'actifs virtuels doivent signaler tout <\/span>transactions inhabituelles ou suspectes<\/b> \u00e0 la cellule de renseignement financier (CRF) de la juridiction concern\u00e9e.<\/span><\/li>\n
        • Les Seychelles et les \u00celes Vierges britanniques<\/b> n\u00e9cessitent la communication d'informations en temps r\u00e9el et une coop\u00e9ration avec les autorit\u00e9s financi\u00e8res internationales.

          <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
        • Mise en \u0153uvre de la r\u00e8gle relative aux mouvements de fonds<\/b>\n
            \n
          • Les <\/span>R\u00e8gle relative aux voyages<\/b>, une recommandation du GAFI, impose aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) de communiquer les d\u00e9tails des transactions lors du transfert d'actifs cryptographiques.<\/span><\/li>\n
          • Saint-Christophe-et-Ni\u00e9v\u00e8s et Saint-Vincent<\/b> sont en train de mettre \u00e0 jour leurs cadres r\u00e9glementaires afin de garantir le respect de cette exigence.

            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
          • Formation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et audits internes<\/b>\n
              \n
            • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent effectuer <\/span>formation annuelle en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent<\/b> pour les employ\u00e9s.<\/span><\/li>\n
            • Des audits r\u00e9guliers permettent de s'assurer que les entreprises respectent leurs obligations en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et signalent les risques financiers.

              <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

              R\u00e8gles relatives \u00e0 la divulgation de la propri\u00e9t\u00e9 effective<\/b><\/p>\n

              L'une des principales recommandations du GAFI est la <\/span>divulgation de la propri\u00e9t\u00e9 effective<\/b> pour lutter contre le secret bancaire. Diverses juridictions ont mis en place diff\u00e9rents niveaux de transparence :<\/span><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
              \n

              Comp\u00e9tence<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              D\u00e9claration des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs<\/b><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              BVI<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs (non public, mais accessible aux autorit\u00e9s)<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Seychelles<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Une nouvelle loi de 2024 impose aux conseils d'administration de rendre compte aux autorit\u00e9s de r\u00e9gulation financi\u00e8re<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Saint-Christophe-et-Ni\u00e9v\u00e8s<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Les registres du BO sont conserv\u00e9s mais ne sont pas accessibles au public<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Saint-Vincent<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Projet visant \u00e0 rendre obligatoire la publication des rapports annuels<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Sainte-Lucie<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Divulgation partielle des informations relatives au capital social en fonction de la structure juridique<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              \u00celes Cook<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              L'absence de registre officiel des dirigeants, source de pr\u00e9occupations pour le GAFI<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

                \n
              • \u00celes Vierges britanniques et Seychelles<\/b> ont pris des mesures importantes en faveur de la transparence, tandis que <\/span>\u00celes Cook<\/b> reste pr\u00e9occupant en raison de l'absence d'obligations de divulgation.

                <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                D\u00e9fis et perspectives d'avenir en mati\u00e8re de r\u00e9glementation des actifs num\u00e9riques<\/b><\/p>\n

                Malgr\u00e9 les progr\u00e8s accomplis, les pays \u00e9mergents sont toujours confront\u00e9s \u00e0 des d\u00e9fis de taille pour se conformer aux lignes directrices du GAFI :<\/span><\/p>\n

                  \n
                1. Lacunes en mati\u00e8re d'application et de conformit\u00e9<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                    \n
                  • Certaines juridictions ont des difficult\u00e9s \u00e0 faire respecter la loi en raison de ressources limit\u00e9es ou d'une r\u00e9glementation obsol\u00e8te.<\/span><\/li>\n
                  • Manque de coh\u00e9rence <\/span>int\u00e9gration et suivi<\/b> Les proc\u00e9dures applicables aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) augmentent les risques li\u00e9s \u00e0 la conformit\u00e9.

                    <\/span><\/li>\n<\/ul>\n
                      \n
                    1. Confidentialit\u00e9 contre transparence<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                        \n
                      • Si la divulgation de l'identit\u00e9 des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs renforce la transparence, elle se heurte \u00e0 l'importance accord\u00e9e par certaines juridictions \u00e0 <\/span>confidentialit\u00e9 financi\u00e8re<\/b>.<\/span><\/li>\n
                      • \u00c9quilibrage <\/span>la l\u00e9gislation sur la protection de la vie priv\u00e9e et les recommandations du GAFI<\/b> reste un d\u00e9fi pour des pays comme <\/span>Saint-Christophe-et-Ni\u00e9v\u00e8s et les \u00celes Cook<\/b>.

                        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n
                          \n
                        1. Maintenir la comp\u00e9titivit\u00e9<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                            \n
                          • Des r\u00e9glementations plus strictes pourraient pousser les entreprises \u00e0 s'installer dans des juridictions plus souples.<\/span><\/li>\n
                          • Pour rester attractifs, certains centres offshore mettent en place <\/span>mesures incitatives en mati\u00e8re de conformit\u00e9<\/b> telles que la simplification des proc\u00e9dures d'agr\u00e9ment des prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) et les bacs \u00e0 sable r\u00e9glementaires.

                            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                            Et maintenant ?<\/b><\/p>\n

                              \n
                            • De plus en plus de juridictions mettent en place des registres publics des administrateurs<\/b> \u2013 Les Seychelles sont \u00e0 la pointe des efforts visant \u00e0 renforcer la transparence en mati\u00e8re de propri\u00e9t\u00e9.<\/span><\/li>\n
                            • Renforcement de la surveillance des prestataires de services d'actifs virtuels<\/b> \u2013 Attendez-vous \u00e0 de nouvelles am\u00e9liorations dans <\/span>Surveillance en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent, protocoles de cybers\u00e9curit\u00e9 et audits de conformit\u00e9<\/b>.<\/span><\/li>\n
                            • Coordination internationale avec le GAFI et les institutions financi\u00e8res<\/b> \u2013 Les march\u00e9s \u00e9mergents continueront d'harmoniser leurs r\u00e9glementations afin d'\u00e9viter <\/span>mise sur liste noire ou atteinte \u00e0 la r\u00e9putation<\/b>.

                              <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                              Conclusion<\/b><\/p>\n

                              Alors que la conformit\u00e9 aux normes du GAFI devient une priorit\u00e9 mondiale, les pays \u00e9mergents doivent trouver un juste \u00e9quilibre entre <\/span>harmonisation r\u00e9glementaire, comp\u00e9titivit\u00e9 des entreprises et confidentialit\u00e9 financi\u00e8re<\/b>. \u00c0 mesure que les actifs num\u00e9riques se g\u00e9n\u00e9ralisent, il faut s'attendre \u00e0 des am\u00e9liorations constantes dans <\/span>Conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, r\u00e9glementation relative \u00e0 la propri\u00e9t\u00e9 effective et m\u00e9canismes d'application<\/b> afin de garantir la l\u00e9gitimit\u00e9 et la confiance \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                              D\u00e9couvrez comment les juridictions financi\u00e8res \u00e9mergentes s'alignent sur les lignes directrices du GAFI.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":1124,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-1122","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t