{"id":2699,"date":"2025-06-03T10:31:18","date_gmt":"2025-06-03T10:31:18","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2699"},"modified":"2025-06-04T13:39:50","modified_gmt":"2025-06-04T13:39:50","slug":"how-to-start-a-money-services-business-in-puerto-rico-requirements-and-process-under-act-136-2010","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/fr\/how-to-start-a-money-services-business-in-puerto-rico-requirements-and-process-under-act-136-2010\/","title":{"rendered":"Comment cr\u00e9er une entreprise de services financiers \u00e0 Porto Rico : conditions et proc\u00e9dure pr\u00e9vues par la loi n\u00b0 136-2010"},"content":{"rendered":"
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La cr\u00e9ation d'une entreprise de services mon\u00e9taires (MSB) \u00e0 Porto Rico offre des opportunit\u00e9s consid\u00e9rables, notamment en raison de la situation strat\u00e9gique de l'\u00eele et de son alignement sur les normes r\u00e9glementaires am\u00e9ricaines. Toutefois, ce processus est strictement r\u00e9glement\u00e9 par la loi n\u00b0 136-2010. Ce guide pr\u00e9sente les principales exigences et les \u00e9tapes \u00e0 suivre pour cr\u00e9er une MSB sur l'\u00eele.<\/p>\n

Qu'est-ce qui caract\u00e9rise une entreprise de services mon\u00e9taires ?<\/strong> \u00c0 Porto Rico, la notion de MSB est d\u00e9finie de mani\u00e8re large et englobe :<\/p>\n

    \n
  • Services de transfert d'argent<\/li>\n
  • Encaissement de ch\u00e8ques<\/li>\n
  • Bureau de change<\/li>\n
  • Acc\u00e8s pr\u00e9pay\u00e9 (par exemple, cartes \u00e0 valeur stock\u00e9e)<\/li>\n
  • Services de paiement de factures

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Les entreprises du secteur des cryptomonnaies qui g\u00e8rent des monnaies virtuelles ou exploitent des distributeurs automatiques de bitcoins (BTM) entrent \u00e9galement dans cette cat\u00e9gorie.<\/p>\n

    Autorit\u00e9 comp\u00e9tente en mati\u00e8re d'octroi de licences<\/strong> Tous les MSB doivent \u00eatre titulaires d'une licence d\u00e9livr\u00e9e par le Bureau du commissaire aux institutions financi\u00e8res (OCIF). Il est interdit d'exercer sans licence.<\/p>\n

    \u00c9tapes de la candidature<\/strong><\/p>\n

      \n
    1. S'enregistrer aupr\u00e8s du FinCEN :<\/strong> En tant qu'entreprise de services financiers.\n

      <\/li>\n
    2. Envoyez le formulaire MU1 de la soci\u00e9t\u00e9 via le NMLS :<\/strong> Comprend les informations sur l'entreprise, les propri\u00e9taires, les personnes exer\u00e7ant un contr\u00f4le et d'autres personnes cl\u00e9s.

      <\/li>\n
    3. T\u00e9l\u00e9charger les documents requis :<\/strong> Il s'agit notamment des \u00e9tats financiers v\u00e9rifi\u00e9s, du programme de conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et de la loi BSA, ainsi que du plan d'affaires.

      <\/li>\n
    4. Fournir les informations suivantes :<\/strong> V\u00e9rification des ant\u00e9c\u00e9dents, historique des litiges et situation financi\u00e8re des propri\u00e9taires et des dirigeants.

      <\/li>\n
    5. D\u00e9signer les interlocuteurs cl\u00e9s :<\/strong> Notamment un responsable de la conformit\u00e9 et des interlocuteurs charg\u00e9s des autorisations, des r\u00e9clamations des consommateurs et de la communication r\u00e9glementaire.

      <\/li>\n
    6. Payer les droits de licence :<\/strong> Frais de dossier (1 425 000), droits de licence et documents relatifs \u00e0 la caution.\n

      <\/li>\n<\/ol>\n

      Exigences financi\u00e8res<\/strong><\/p>\n

        \n
      • Patrimoine net minimum : 1 450 000<\/li>\n
      • Liquidit\u00e9s minimales : 100 000<\/li>\n
      • Caution : 1 400 000 TP pour un site (plus 10 000 TP par site suppl\u00e9mentaire)

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Exigences de conformit\u00e9<\/strong><\/p>\n

          \n
        • Mettre en place une politique officielle de lutte contre le blanchiment d'argent (AML)<\/li>\n
        • D\u00e9signer un responsable de la conformit\u00e9 \u00e0 Porto Rico<\/li>\n
        • S'enregistrer aupr\u00e8s de toutes les agences f\u00e9d\u00e9rales concern\u00e9es (par exemple, le FinCEN)<\/li>\n
        • Se soumettre aux inspections et \u00e0 l'obligation de d\u00e9claration p\u00e9riodique impos\u00e9es par l'OCIF

          <\/li>\n<\/ul>\n

          Renouvellement et entretien<\/strong><\/p>\n

            \n
          • Les licences doivent \u00eatre renouvel\u00e9es chaque ann\u00e9e avant le 1er d\u00e9cembre.<\/li>\n
          • La conformit\u00e9 continue implique des mises \u00e0 jour trimestrielles via le syst\u00e8me NMLS.

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Conclusion
            <\/strong>
            La cr\u00e9ation d'une entreprise de services financiers \u00e0 Porto Rico est un processus complexe qui exige une bonne pr\u00e9paration financi\u00e8re et une rigueur r\u00e9glementaire. Pour les entreprises qui satisfont aux exigences de la loi n\u00b0 136-2010, le territoire offre un acc\u00e8s au syst\u00e8me financier am\u00e9ricain et une passerelle vers les march\u00e9s plus vastes d'Am\u00e9rique latine et des Cara\u00efbes.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            Establishing a Money Services Business (MSB) in Puerto Rico offers significant opportunities, particularly given the island’s strategic location and alignment with U.S. regulatory standards. However, the process is strictly regulated under Act 136-2010. This guide outlines the key requirements and steps for launching an MSB on the island. What Qualifies as a Money Services Business? […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2701,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2699","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t