{"id":2714,"date":"2025-06-03T10:44:23","date_gmt":"2025-06-03T10:44:23","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2714"},"modified":"2025-06-04T13:39:33","modified_gmt":"2025-06-04T13:39:33","slug":"compliance-checklist-for-dare-licensed-digital-asset-businesses","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/fr\/compliance-checklist-for-dare-licensed-digital-asset-businesses\/","title":{"rendered":"Liste de contr\u00f4le de conformit\u00e9 pour les entreprises de gestion d'actifs num\u00e9riques titulaires d'une licence DARE"},"content":{"rendered":"
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Les entreprises titulaires d'une licence en vertu de la loi de 2024 sur les actifs num\u00e9riques et les bourses enregistr\u00e9es (DARE) aux Bahamas sont soumises \u00e0 un ensemble complet d'exigences de conformit\u00e9. Ces obligations couvrent \u00e0 la fois le processus d'enregistrement initial et les normes op\u00e9rationnelles courantes, garantissant ainsi que les entreprises restent en conformit\u00e9 avec les meilleures pratiques internationales, notamment dans les domaines de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML\/CFT), de la gestion des risques et de la gouvernance d'entreprise.<\/p>\n

Cette liste de contr\u00f4le a pour but d'aider les entit\u00e9s agr\u00e9\u00e9es ou les demandeurs \u00e0 se conformer pleinement au cadre DARE.<\/p>\n

<\/p>\n

    \n
  1. Phase d'inscription

    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

    Cr\u00e9ation d'entreprise<\/strong><\/p>\n

      \n
    • S'enregistrer en tant que soci\u00e9t\u00e9 commerciale internationale (IBC)<\/li>\n
    • D\u00e9signer un mandataire social aux Bahamas et disposer d'un si\u00e8ge social local

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Formulaires de candidature et personnes cl\u00e9s<\/strong><\/p>\n

        \n
      • Soumettre le formulaire 1 \u2013 Demande d'enregistrement d'entreprise<\/li>\n
      • Soumettre le formulaire 2 \u2013 Questionnaire personnel pour chaque administrateur, b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif et dirigeant<\/li>\n
      • Soumettre le formulaire 3 \u2013 Enregistrement du directeur g\u00e9n\u00e9ral et du responsable de la conformit\u00e9<\/li>\n
      • Veiller \u00e0 ce que toutes les personnes cl\u00e9s r\u00e9pondent aux crit\u00e8res d\u201c\u201d aptitude et d'honorabilit\u00e9 \u00bb exig\u00e9s par la SCB

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Documents requis<\/strong><\/p>\n

          \n
        • Plan d'affaires d\u00e9taillant les services, le mod\u00e8le \u00e9conomique et les pr\u00e9visions financi\u00e8res<\/li>\n
        • Politiques et proc\u00e9dures de conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/li>\n
        • Cadre de cybers\u00e9curit\u00e9 et de protection des donn\u00e9es<\/li>\n
        • Contr\u00f4les internes et syst\u00e8mes de gestion des risques<\/li>\n
        • Comptes annuels certifi\u00e9s ou pr\u00e9visions financi\u00e8res (s'il s'agit d'une entreprise nouvellement cr\u00e9\u00e9e)<\/li>\n
        • Organigramme avec descriptions de poste<\/li>\n
        • Justificatifs relatifs aux fonds propres r\u00e9glementaires et, le cas \u00e9ch\u00e9ant, \u00e0 la couverture d'assurance<\/li>\n
        • Bar\u00e8me des frais de service propos\u00e9s

          <\/li>\n<\/ul>\n
            \n
          1. Obligations de conformit\u00e9 permanentes

            <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

            Gouvernance d'entreprise<\/strong><\/p>\n

              \n
            • Disposer d'un si\u00e8ge social et d'un mandataire aux Bahamas<\/li>\n
            • Informer la Commission des valeurs mobili\u00e8res des Bahamas (SCB) de tout changement significatif concernant la structure de l'actionnariat, la direction ou les activit\u00e9s de l'entreprise<\/li>\n
            • Renouveler l'inscription chaque ann\u00e9e et s'acquitter des frais de renouvellement applicables

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Information financi\u00e8re<\/strong><\/p>\n

                \n
              • Transmettre les \u00e9tats financiers annuels certifi\u00e9s \u00e0 la SCB<\/li>\n
              • Fournir des rapports financiers interm\u00e9diaires sur demande

                <\/li>\n<\/ul>\n

                Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC\/FT) et gestion des risques<\/strong><\/p>\n

                  \n
                • Tenir \u00e0 jour les politiques et proc\u00e9dures en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/li>\n
                • R\u00e9aliser r\u00e9guli\u00e8rement des \u00e9valuations internes des risques<\/li>\n
                • Proc\u00e9der \u00e0 la v\u00e9rification de l'identit\u00e9 des clients (CDD) et \u00e0 la v\u00e9rification renforc\u00e9e de l'identit\u00e9 des clients (EDD) lorsque cela est n\u00e9cessaire

                  <\/li>\n<\/ul>\n

                  Besoins en personnel<\/strong><\/p>\n

                    \n
                  • Veiller \u00e0 ce que le PDG et le responsable de la conformit\u00e9 restent en fonction et soient toujours agr\u00e9\u00e9s<\/li>\n
                  • Informez sans d\u00e9lai le SCB de tout changement concernant les membres cl\u00e9s du personnel

                    <\/li>\n<\/ul>\n

                    Politiques op\u00e9rationnelles<\/strong><\/p>\n

                      \n
                    • Veiller \u00e0 ce que la cybers\u00e9curit\u00e9, les contr\u00f4les internes et les syst\u00e8mes informatiques soient r\u00e9guli\u00e8rement mis \u00e0 jour<\/li>\n
                    • Suivre les transactions et tenir des registres pr\u00e9cis des activit\u00e9s commerciales<\/li>\n
                    • Conserver les donn\u00e9es relatives aux clients et aux transactions conform\u00e9ment aux directives de la SCB

                      <\/li>\n<\/ul>\n

                      Coop\u00e9ration en mati\u00e8re de r\u00e9glementation<\/strong><\/p>\n

                        \n
                      • Se pr\u00e9parer aux inspections et audits p\u00e9riodiques men\u00e9s par le SCB et y coop\u00e9rer<\/li>\n
                      • R\u00e9pondre rapidement \u00e0 toute demande de renseignements ou requ\u00eate \u00e9manant des autorit\u00e9s de r\u00e9gulation

                        <\/li>\n<\/ul>\n

                        Bonnes pratiques<\/strong><\/p>\n

                          \n
                        • R\u00e9aliser des audits internes de conformit\u00e9 trimestriels<\/li>\n
                        • Envisagez de faire appel \u00e0 des conseillers juridiques ou en conformit\u00e9 externes pour obtenir de l'aide<\/li>\n
                        • Tenir des registres d\u00e9taill\u00e9s de toutes les proc\u00e9dures de conformit\u00e9, mises \u00e0 jour et correspondances

                          <\/li>\n<\/ul>\n

                          Le respect de cette liste de contr\u00f4le vous permet de vous assurer que votre entreprise sp\u00e9cialis\u00e9e dans les actifs num\u00e9riques reste conforme, s\u00e9curis\u00e9e et jouit d'une bonne r\u00e9putation dans le cadre r\u00e9glementaire DARE aux Bahamas.<\/p>\n

                          <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                          Companies licensed under the Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act, 2024 in The Bahamas are subject to a comprehensive set of compliance requirements. These obligations cover both the initial registration process and ongoing operational standards, ensuring businesses remain aligned with international best practices, especially in areas of AML\/CFT, risk management, and corporate governance. This […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2715,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2714","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t