{"id":2764,"date":"2025-06-04T02:36:37","date_gmt":"2025-06-04T02:36:37","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2764"},"modified":"2025-06-04T13:34:03","modified_gmt":"2025-06-04T13:34:03","slug":"understanding-compliance-for-vasps-in-georgia-aml-kyc-and-the-travel-rule","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/fr\/understanding-compliance-for-vasps-in-georgia-aml-kyc-and-the-travel-rule\/","title":{"rendered":"Comprendre les obligations de conformit\u00e9 des prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) en G\u00e9orgie : lutte contre le blanchiment d'argent (AML), connaissance du client (KYC) et \u00ab Travel Rule \u00bb"},"content":{"rendered":"
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La conformit\u00e9 est au c\u0153ur de toute activit\u00e9 r\u00e9ussie d'un prestataire de services d'actifs virtuels (VASP), quelle que soit la juridiction. La G\u00e9orgie, bien qu'offrant un cadre r\u00e9glementaire moins contraignant que celui de l'UE, a n\u00e9anmoins adopt\u00e9 les normes internationales fondamentales en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), de \u2019 Know Your Customer \u00bb (KYC) et d'obligations de partage des donn\u00e9es, similaires \u00e0 la \u00ab Travel Rule \u00bb du Groupe d'action financi\u00e8re (GAFI).<\/p>\n

Cet article pr\u00e9sente un aper\u00e7u des principales exigences r\u00e9glementaires applicables aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) op\u00e9rant en G\u00e9orgie \u00e0 compter de 2025.<\/p>\n

    \n
  1. Obligations en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent en G\u00e9orgie\n<\/strong>

    <\/strong><\/p><\/li>\n<\/ol>\n

    Bien que la G\u00e9orgie ne fasse pas partie de l'Union europ\u00e9enne, elle aligne ses politiques de lutte contre le blanchiment d'argent sur les recommandations du GAFI. Tous les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) agr\u00e9\u00e9s doivent mettre en place un dispositif interne de lutte contre le blanchiment d'argent comprenant :<\/p>\n

      \n
    • Une politique \u00e9crite en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent<\/li>\n
    • Identification et v\u00e9rification des clients (KYC)<\/li>\n
    • Suivi continu de l'activit\u00e9 des clients<\/li>\n
    • Classification des clients en fonction des risques<\/li>\n
    • Signalement des op\u00e9rations suspectes aux autorit\u00e9s locales (par exemple, le Service de surveillance financi\u00e8re)\n

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Les prestataires de services li\u00e9s aux actifs virtuels (VASP) doivent s'assurer que leur \u00e9quipe charg\u00e9e de la conformit\u00e9 est form\u00e9e et que les proc\u00e9dures internes sont mises \u00e0 jour afin de tenir compte des menaces et des typologies les plus r\u00e9centes li\u00e9es aux actifs virtuels.<\/p>\n

        \n
      1. Connaissance du client (KYC)\n<\/strong>

        <\/strong><\/p><\/li>\n<\/ol>\n

        La proc\u00e9dure KYC constitue une exigence fondamentale du cadre r\u00e9glementaire g\u00e9orgien. Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) sont tenus d'exercer une diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard de tous leurs clients, en particulier ceux qui effectuent des transactions \u00e0 volume \u00e9lev\u00e9 ou \u00e0 haut risque.<\/p>\n

        Les principaux \u00e9l\u00e9ments du KYC sont les suivants :<\/p>\n

          \n
        • V\u00e9rification de l'identit\u00e9 (passeport, carte d'identit\u00e9, justificatif de domicile)<\/li>\n
        • D\u00e9claration des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs pour les entreprises<\/li>\n
        • V\u00e9rification de l'origine des fonds, le cas \u00e9ch\u00e9ant<\/li>\n
        • V\u00e9rification p\u00e9riodique pour les clients existants

          <\/li>\n<\/ul>\n

          La proc\u00e9dure KYC doit \u00eatre effectu\u00e9e avant l'\u00e9tablissement de toute relation client et doit \u00eatre d\u00fbment document\u00e9e et conserv\u00e9e.<\/p>\n

            \n
          1. La r\u00e8gle sur les mouvements de fonds en G\u00e9orgie

            <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

            Bien que la G\u00e9orgie ne soit pas soumise au r\u00e8glement de l'UE sur les transferts de fonds (TFR), qui impose la \u00ab Travel Rule \u00bb aux transferts de cryptomonnaies, le pays applique dans la pratique des normes similaires.<\/p>\n

            Conform\u00e9ment \u00e0 la recommandation n\u00b0 16 du GAFI, que la G\u00e9orgie applique :<\/p>\n

              \n
            • Les prestataires de services de paiement en ligne doivent recueillir et conserver les informations permettant d'identifier tant l'exp\u00e9diteur que le destinataire d'une transaction.<\/li>\n
            • Cela comprend le nom complet, le num\u00e9ro de compte ou l'adresse du portefeuille, et dans certains cas, l'adresse postale ou le num\u00e9ro d'identit\u00e9 national.<\/li>\n
            • Cette r\u00e8gle s'applique g\u00e9n\u00e9ralement aux transactions d\u00e9passant un certain seuil (g\u00e9n\u00e9ralement 1 000 USD\/EUR).

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent \u00eatre en mesure de communiquer ces informations aux contreparties ou aux autorit\u00e9s sur demande et doivent disposer d'une infrastructure technique ad\u00e9quate pour s'acquitter de cette obligation.<\/p>\n

                \n
              1. Structure interne de conformit\u00e9

                <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                Pour se conformer aux normes r\u00e9glementaires, chaque prestataire de services d'actifs virtuels (VASP) en G\u00e9orgie doit nommer un responsable de la conformit\u00e9 qualifi\u00e9. Ses responsabilit\u00e9s comprennent :<\/p>\n

                  \n
                • \u00c9laboration et mise en \u0153uvre des politiques en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client<\/li>\n
                • R\u00e9alisation d'audits internes et de contr\u00f4les de conformit\u00e9<\/li>\n
                • Assurer la liaison avec la Banque nationale de G\u00e9orgie (NBG) et d'autres autorit\u00e9s de r\u00e9gulation<\/li>\n
                • Veiller \u00e0 ce que l'ensemble du personnel soit form\u00e9 aux proc\u00e9dures de conformit\u00e9 applicables

                  <\/li>\n<\/ul>\n

                  Les entreprises doivent \u00e9galement mettre en place des syst\u00e8mes d'archivage permettant de conserver en toute s\u00e9curit\u00e9 les donn\u00e9es relatives aux transactions et aux clients pendant au moins cinq ans.<\/p>\n

                    \n
                  1. Sanctions en cas de non-respect

                    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                    Le non-respect des r\u00e8gles en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme peut entra\u00eener :<\/p>\n

                      \n
                    • Amendes et sanctions administratives<\/li>\n
                    • Suspension ou retrait de la licence de prestataire de services d'actifs virtuels (VASP)<\/li>\n
                    • Responsabilit\u00e9 p\u00e9nale en cas de n\u00e9gligence grave ou de faute intentionnelle

                      <\/li>\n<\/ul>\n

                      La Banque nationale de G\u00e9orgie est habilit\u00e9e \u00e0 prendre des mesures coercitives et \u00e0 contr\u00f4ler le respect des obligations r\u00e9glementaires.<\/p>\n

                      Conclusion<\/strong><\/p>\n

                      Bien que la G\u00e9orgie propose une proc\u00e9dure simplifi\u00e9e d'obtention de licence, elle ne fait aucun compromis sur les obligations de conformit\u00e9 internationales. Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent prendre au s\u00e9rieux les exigences en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), de connaissance du client (KYC) et les dispositions \u00e9quivalentes \u00e0 la \u00ab Travel Rule \u00bb, et mettre en place des structures internes adapt\u00e9es pour r\u00e9pondre aux attentes r\u00e9glementaires.<\/p>\n

                      Pour les entreprises qui cherchent \u00e0 concilier libert\u00e9 op\u00e9rationnelle et normes de conformit\u00e9 internationales, la G\u00e9orgie constitue une juridiction viable et attrayante.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                      Compliance is at the core of any successful Virtual Asset Service Provider (VASP) operation, regardless of jurisdiction. Georgia, while offering a lighter regulatory framework compared to the EU, has nonetheless adopted core international standards in Anti-Money Laundering (AML), Know Your Customer (KYC), and data sharing obligations similar to the Financial Action Task Force (FATF)\u2019s Travel […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2765,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2764","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t