{"id":2869,"date":"2025-06-04T03:31:26","date_gmt":"2025-06-04T03:31:26","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2869"},"modified":"2025-06-04T13:29:12","modified_gmt":"2025-06-04T13:29:12","slug":"understanding-the-travel-rule-in-el-salvadors-cryptocurrency-regulations","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/fr\/understanding-the-travel-rule-in-el-salvadors-cryptocurrency-regulations\/","title":{"rendered":"Comprendre la \u00ab Travel Rule \u00bb dans la r\u00e9glementation salvadorienne sur les cryptomonnaies"},"content":{"rendered":"
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Le Salvador, connu pour sa d\u00e9cision audacieuse de Bitcoin<\/strong> moyen de paiement l\u00e9gal, a pris des mesures importantes pour se positionner comme un leader mondial<\/strong> dans le secteur des cryptomonnaies. Dans le cadre de sa strat\u00e9gie globale visant \u00e0 favoriser une environnement favorable aux cryptomonnaies<\/strong>, le Salvador a mis en place un programme complet lutte contre le blanchiment d'argent (LBCA)<\/strong> et lutte contre le financement du terrorisme (CFT)<\/strong> une r\u00e9glementation conforme aux normes internationales, notamment celle R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong>.<\/p>\n

Les R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong>, un \u00e9l\u00e9ment cl\u00e9 de la GAFI (Groupe d'action financi\u00e8re)<\/strong> recommandations, vise \u00e0 garantir la transparence<\/strong> de op\u00e9rations financi\u00e8res<\/strong> en exigeant \u00e9tablissements financiers<\/strong> et Prestataires de services li\u00e9s aux actifs virtuels (VASP)<\/strong> pour transmettre et conserver des informations sp\u00e9cifiques concernant le auteur<\/strong> et b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong> impliqu\u00e9es dans certaines transactions. La mise en \u0153uvre de cette r\u00e8gle par le Salvador est essentielle pour maintenir la int\u00e9grit\u00e9<\/strong> et conformit\u00e9<\/strong> de son \u00e9cosyst\u00e8me de cryptomonnaies en plein essor.<\/p>\n

    \n
  1. Qu'est-ce que la \u00ab Travel Rule \u00bb ?

    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

    Les R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> fait partie de Recommandations du GAFI<\/strong> sur Conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/strong> pour les \u00e9tablissements financiers et les prestataires de services d'actifs virtuels. Elle impose \u00e9tablissements financiers<\/strong> pour recueillir et transmettre des informations sp\u00e9cifiques concernant \u00e0 la fois le auteur<\/strong> (exp\u00e9diteur) et b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong> (r\u00e9cepteur) dans op\u00e9rations transfrontali\u00e8res<\/strong> qui d\u00e9passent un certain seuil. Ces informations comprennent g\u00e9n\u00e9ralement les noms, adresses et num\u00e9ros de compte de l'exp\u00e9diteur et du destinataire, garantissant ainsi une tra\u00e7abilit\u00e9 des transactions<\/strong>.<\/p>\n

    Les Objectif de la r\u00e8gle relative aux mouvements de fonds<\/strong> est de lutter contre blanchiment d'argent<\/strong>, financement du terrorisme<\/strong>, ainsi que d'autres activit\u00e9s illicites, en veillant \u00e0 ce que op\u00e9rations financi\u00e8res<\/strong> sont transparentes et permettent de remonter jusqu'aux parties concern\u00e9es.<\/p>\n

      \n
    1. La r\u00e8gle relative aux mouvements de fonds dans la r\u00e9glementation anti-blanchiment du Salvador

      <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

      Au Salvador, le R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> est int\u00e9gr\u00e9 dans le Instructions relatives \u00e0 la pr\u00e9vention, \u00e0 la d\u00e9tection et \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la criminalit\u00e9 organis\u00e9e<\/strong> publi\u00e9 par le Cellule de renseignement financier (CRF)<\/strong> du minist\u00e8re public. La CRF est l'organisme charg\u00e9 de veiller \u00e0 l'application de R\u00e9glementation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/strong> destin\u00e9 aux \u00e9tablissements financiers et aux prestataires de services d'actifs virtuels.<\/p>\n

      Dans ce cadre :<\/p>\n

        \n
      • \u00c9tablissements financiers et prestataires de services d'actifs virtuels<\/strong> sont tenus de signaler tous les virements \u00e9lectroniques<\/strong> \u00e0 la FIU<\/strong>, quel qu'en soit le montant.<\/li>\n
      • Les rapport<\/strong> doit inclure informations sur l'\u00e9metteur et le b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong>, en veillant au respect de La transparence du GAFI<\/strong> exigences relatives aux transactions transfrontali\u00e8res.<\/li>\n
      • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent tenir \u00e0 jour dossiers<\/strong> de toutes les transactions concernant actifs virtuels<\/strong>, qui rend compte de la point de d\u00e9part et point d'arriv\u00e9e<\/strong> de ces op\u00e9rations afin de se conformer \u00e0 la Tenue des registres dans le cadre de la \u00ab Travel Rule \u00bb<\/strong> exigences.

        <\/li>\n<\/ul>\n
          \n
        1. Les responsabilit\u00e9s des prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) au titre de la \u2019 Travel Rule \u00bb

          <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

          Pour PSA<\/strong> au Salvador, le R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> signifie qu'ils doivent :<\/p>\n

            \n
          • Recueillir et conserver des registres d\u00e9taill\u00e9s<\/strong> pour transactions<\/strong> concernant les actifs num\u00e9riques, y compris les informations relatives \u00e0 auteur<\/strong> et b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong>.<\/li>\n
          • Transmettre<\/strong> ces informations lorsque cela est n\u00e9cessaire pour les transactions transfrontali\u00e8res, conform\u00e9ment \u00e0 la Les normes de transparence de la \u00ab Travel Rule \u00bb<\/strong>.<\/li>\n
          • Moniteur<\/strong> les transactions en temps r\u00e9el afin de d\u00e9tecter activit\u00e9 suspecte<\/strong> et garantir l'int\u00e9grit\u00e9 de leurs plateformes.<\/li>\n
          • Envoyer d\u00e9clarations d'op\u00e9rations suspectes (DOS)<\/strong> \u00e0 la FIU<\/strong> si des tendances inhabituelles ou des anomalies sont d\u00e9tect\u00e9es, avec un Obligation de signalement dans les 24 heures<\/strong> apr\u00e8s la d\u00e9tection.

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) sont \u00e9galement tenus de :<\/p>\n

              \n
            • Mettre en \u0153uvre LMA<\/strong> et KYC<\/strong> des politiques \u00ab Know Your Customer \u00bb (KYC) visant \u00e0 v\u00e9rifier l'identit\u00e9 des utilisateurs et \u00e0 surveiller leurs transactions afin de d\u00e9tecter d'\u00e9ventuels risques.<\/li>\n
            • Nommer Responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO)<\/strong> pour veiller au respect de la R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> et autres R\u00e9glementation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/strong>.

              <\/li>\n<\/ul>\n
                \n
              1. Exigences cl\u00e9s applicables aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) en vertu de la \u00ab Travel Rule \u00bb

                <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n
                  \n
                1. D\u00e9claration des transactions<\/strong>:\n
                    \n
                  • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent d\u00e9clarer tous les virements \u00e9lectroniques<\/strong> impliquant actifs virtuels<\/strong> \u00e0 la FIU<\/strong>.<\/li>\n
                  • Les informations sur l'\u00e9metteur et le b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong> doivent \u00eatre communiqu\u00e9es lorsque cela est n\u00e9cessaire, conform\u00e9ment aux exigences de transparence de la R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong>.

                    <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                  • Tenue des registres<\/strong>:\n
                      \n
                    • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent tenir \u00e0 jour les registres des transactions<\/strong> pendant au moins cinq ans<\/strong>.<\/li>\n
                    • Cela comprend des informations d\u00e9taill\u00e9es sur les deux \u00e9metteur et b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong>, par exemple noms<\/strong>, adresses<\/strong>, et d\u00e9tails du compte<\/strong>.

                      <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                    • Conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client<\/strong>:\n
                        \n
                      • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent mettre en place des mesures solides LMA<\/strong> et Politiques en mati\u00e8re de KYC<\/strong> afin de s'assurer que les transactions sont l\u00e9gitimes et que les parties concern\u00e9es ne se livrent pas \u00e0 des activit\u00e9s illicites.<\/li>\n
                      • Cela comprend V\u00e9rification renforc\u00e9e (EDD)<\/strong> pour les clients \u00e0 haut risque et en veillant \u00e0 ce que les transactions soient surveill\u00e9 en temps r\u00e9el<\/strong>.

                        <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
                      • Signaler des transactions suspectes<\/strong>:\n
                          \n
                        • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent signaler toute activit\u00e9 suspecte<\/strong> \u00e0 la FIU<\/strong> \u00e0 l'int\u00e9rieur de 24 heures<\/strong> de d\u00e9tection.<\/li>\n
                        • Activit\u00e9s suspectes<\/strong> peuvent inclure des sch\u00e9mas de transactions ou des comportements inhabituels susceptibles d'indiquer blanchiment d'argent<\/strong> ou financement du terrorisme<\/strong>.

                          <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n
                            \n
                          1. Comparaison avec d'autres juridictions

                            <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                            Alors que le R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> est int\u00e9gr\u00e9e dans la l\u00e9gislation du Salvador R\u00e9glementation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/strong>, il est important de noter que le Salvador n'impose pas explicitement la transmission des informations relatives \u00e0 l'\u00e9metteur et au b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong> pour chaque transaction<\/strong> concernant les actifs virtuels, comme l'exigent d'autres juridictions telles que \u00c9tats-Unis<\/strong> ou UE<\/strong>. Au contraire, la r\u00e9glementation salvadorienne met l'accent sur rapport<\/strong> et tenue des registres<\/strong> obligations, imposant aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) de conserver des informations d\u00e9taill\u00e9es sur les transactions pour \u00e0 des fins d'audit<\/strong> et pour se conformer aux normes internationales Normes en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent<\/strong>.<\/p>\n

                            Cette approche offre flexibilit\u00e9<\/strong> pour les entreprises tout en garantissant le respect des normes internationales transparence des transactions<\/strong> normes.<\/p>\n

                              \n
                            1. Le r\u00f4le de la CRF et de la CNAD dans l'application de la r\u00e8gle relative aux mouvements de fonds

                              <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                              Les FIU<\/strong> est charg\u00e9 de superviser la mise en \u0153uvre de LMA<\/strong> r\u00e9glementations, y compris la R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong>. Les Commission nationale des actifs num\u00e9riques (CNAD)<\/strong>, l'organisme de r\u00e9glementation charg\u00e9 de actifs num\u00e9riques<\/strong>, garantit que PSA<\/strong> se conformer \u00e0 la R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> en proc\u00e9dant \u00e0 des audits et \u00e0 des inspections r\u00e9guliers.<\/p>\n

                                \n
                              • FIU<\/strong>: garantit que les \u00e9tablissements financiers et les prestataires de services d'actifs virtuels<\/strong> se conformer \u00e0 la R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> et signaler activit\u00e9s suspectes<\/strong>.<\/li>\n
                              • CNAD<\/strong>: garantit que prestataires de services li\u00e9s aux actifs num\u00e9riques<\/strong> respecter les conditions d'octroi de licence et R\u00e9glementation en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme<\/strong>.

                                <\/li>\n<\/ul>\n
                                  \n
                                1. Conclusion

                                  <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                                  Les R\u00e8gle relative aux voyages<\/strong> au Salvador r\u00e9glementation des cryptomonnaies<\/strong> garantit que transactions sur des actifs virtuels<\/strong> rester transparent<\/strong>, en mettant particuli\u00e8rement l'accent sur LMA<\/strong> conformit\u00e9 et tra\u00e7abilit\u00e9 des transactions<\/strong>. Bien que le Salvador n'exige pas explicitement que transmission des coordonn\u00e9es de l'exp\u00e9diteur et du destinataire<\/strong> pour chaque transaction, \u00e0 l'instar d'autres juridictions, cela garantit que les prestataires de services d'actifs virtuels tenir des registres<\/strong> des informations relatives \u00e0 l'origine et \u00e0 la destination afin de garantir le respect de normes du GAFI<\/strong>. Cette approche garantit que Le Salvador<\/strong> continue de favoriser une s\u00e9curis\u00e9, conforme<\/strong> et favorisant la croissance<\/strong> un environnement propice au secteur des actifs num\u00e9riques.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                                  El Salvador, known for its bold decision to make Bitcoin legal tender, has taken significant steps to position itself as a global leader in the cryptocurrency space. As part of its broader strategy to foster a crypto-friendly environment, El Salvador has introduced comprehensive anti-money laundering (AML) and counter-terrorism financing (CFT) regulations that align with international […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2870,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2869","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t