{"id":3180,"date":"2026-01-06T15:51:10","date_gmt":"2026-01-06T15:51:10","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=3180"},"modified":"2026-01-06T15:52:29","modified_gmt":"2026-01-06T15:52:29","slug":"international-banking-licences-in-antigua-and-barbuda","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/fr\/international-banking-licences-in-antigua-and-barbuda\/","title":{"rendered":"Licences bancaires internationales \u00e0 Antigua-et-Barbuda"},"content":{"rendered":"
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Antigua s'est impos\u00e9e comme une place financi\u00e8re de premier plan pour la banque internationale, offrant un cadre r\u00e9glementaire clairement d\u00e9fini aux \u00e9tablissements souhaitant exercer des activit\u00e9s financi\u00e8res transfrontali\u00e8res. Une banque internationale \u00e0 Antigua-et-Barbuda<\/strong> est une soci\u00e9t\u00e9 constitu\u00e9e en vertu de la loi sur les banques internationales (IBC Act) et titulaire d'une licence lui permettant d'exercer des activit\u00e9s bancaires internationales conform\u00e9ment aux exigences l\u00e9gales, aux seuils de fonds propres et aux normes de surveillance en vigueur.<\/p>

Cat\u00e9gories d'agr\u00e9ment et exigences en mati\u00e8re de fonds propres<\/strong><\/p>

Toute personne souhaitant exercer des activit\u00e9s bancaires internationales doit en faire la demande par \u00e9crit aupr\u00e8s de la Commission afin d'obtenir une licence. Le cadre r\u00e9glementaire pr\u00e9voit trois cat\u00e9gories de licences bancaires internationales, chacune \u00e9tant assortie d'un champ d'activit\u00e9 et d'exigences en mati\u00e8re de fonds propres sp\u00e9cifiques.<\/p>

A Licence bancaire internationale de cat\u00e9gorie I<\/strong> autorise un \u00e9tablissement \u00e0 exercer l'ensemble des activit\u00e9s bancaires internationales. Un \u00e9tablissement titulaire d'une licence de classe I doit disposer d'un capital lib\u00e9r\u00e9 minimum fix\u00e9 par la Commission, mais au moins 3 000 000 USD<\/strong>. Sur ce montant, 500 000 dollars am\u00e9ricains<\/strong> doit \u00eatre d\u00e9pos\u00e9 aupr\u00e8s de la Commission ou selon une modalit\u00e9 approuv\u00e9e par celle-ci sur recommandation du fonctionnaire comp\u00e9tent.<\/p>

A Licence bancaire internationale de classe II<\/strong> autorise l'\u00e9tablissement agr\u00e9\u00e9 \u00e0 exercer des activit\u00e9s bancaires internationales pour une liste restreinte de clients<\/strong>. Cette liste est approuv\u00e9e par la Commission de temps \u00e0 autre ou pr\u00e9cis\u00e9e dans les conditions d'octroi de la licence. Un \u00e9tablissement titulaire d'une licence de classe II doit maintenir un capital lib\u00e9r\u00e9 de au moins 500 000 dollars am\u00e9ricains<\/strong>, dont 100 000 dollars am\u00e9ricains<\/strong> doit \u00eatre d\u00e9pos\u00e9 aupr\u00e8s de la Commission ou selon une modalit\u00e9 approuv\u00e9e par celle-ci sur recommandation du fonctionnaire comp\u00e9tent.<\/p>

A Licence bancaire et fiduciaire internationale de cat\u00e9gorie III (composite)<\/strong> permet \u00e0 l'\u00e9tablissement agr\u00e9\u00e9 de fournir des services bancaires et fiduciaires internationaux pour une liste non exhaustive de clients<\/strong>. Les \u00e9tablissements titulaires de cette licence doivent disposer d'un capital lib\u00e9r\u00e9 de au moins 3 000 000 USD<\/strong>, avec 500 000 dollars am\u00e9ricains<\/strong> d\u00e9pos\u00e9s aupr\u00e8s de la Commission ou approuv\u00e9s d'une autre mani\u00e8re conform\u00e9ment aux exigences r\u00e9glementaires.<\/p>

Pr\u00e9sence physique et substance op\u00e9rationnelle<\/strong><\/p>

Toutes les soci\u00e9t\u00e9s agr\u00e9\u00e9es en vertu de la loi IBC sont tenues de maintenir une pr\u00e9sence physique \u00e0 Antigua-et-Barbuda. Cette exigence garantit que les \u00e9tablissements agr\u00e9\u00e9s exercent leurs activit\u00e9s avec une substance suffisante et sont soumis \u00e0 une surveillance r\u00e9glementaire efficace.<\/p>

Chaque soci\u00e9t\u00e9 agr\u00e9\u00e9e doit disposer de ses propres locaux, suffisamment spacieux pour accueillir confortablement au moins 2 personnes<\/strong>, ainsi que du mat\u00e9riel informatique et des locaux adapt\u00e9s pour accueillir les clients. Bien que les horaires d'ouverture puissent \u00eatre flexibles, le bureau doit \u00eatre ouvert Du lundi au vendredi, au moins 6 heures par jour<\/strong>, et les horaires d'ouverture doivent \u00eatre clairement affich\u00e9s \u00e0 l'ext\u00e9rieur des locaux.<\/p>

Les \u00e9tablissements agr\u00e9\u00e9s doivent employer au moins 1 employ\u00e9 \u00e0 temps plein<\/strong>. Cette personne, ou au moins un autre employ\u00e9, doit poss\u00e9der une exp\u00e9rience pertinente et \u00eatre capable de comprendre le fonctionnement de la soci\u00e9t\u00e9, notamment d'identifier et d'appliquer les proc\u00e9dures de diligence raisonnable afin de ne pas se retrouver impliqu\u00e9, \u00e0 son insu, dans des activit\u00e9s de blanchiment d'argent.<\/p>

Les documents papier doivent \u00eatre envoy\u00e9s \u00e0 Antigua-et-Barbuda au moins une fois par mois<\/strong> et conserv\u00e9es de mani\u00e8re \u00e0 pouvoir \u00eatre facilement reproduites. Cela facilite le contr\u00f4le r\u00e9glementaire des transactions en cas de demande de renseignements. En outre, des moyens permettant d'acc\u00e9der aux informations actualis\u00e9es doivent \u00eatre mis en place.<\/p>

Contr\u00f4le r\u00e9glementaire et inspections sur place<\/strong><\/p>

Les banques internationales sont soumises \u00e0 inspections annuelles sur place<\/strong> pour \u00e9valuer le respect des lois, des r\u00e9glementations et des normes internationales applicables. Ces contr\u00f4les comprennent une v\u00e9rification du respect des exigences en mati\u00e8re de connaissance du client (KYC) ainsi que de la tenue de registres d\u00e9taill\u00e9s sur les clients et les transactions.<\/p>

Les inspecteurs peuvent \u00e9galement examiner les proc\u00e9dures de signalement et de d\u00e9claration des op\u00e9rations suspectes aupr\u00e8s de l'autorit\u00e9 de contr\u00f4le comp\u00e9tente, y compris le respect des Loi de 1996 sur la pr\u00e9vention du blanchiment d'argent<\/strong>, le Loi de 2005 sur la pr\u00e9vention du terrorisme<\/strong>, et le R\u00e8glement de 2007 sur la pr\u00e9vention du blanchiment d'argent<\/strong>. Ce cadre de surveillance renforce l'engagement d'Antigua-et-Barbuda en faveur de la transparence r\u00e9glementaire et du respect des normes internationales.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Antigua has emerged as a strong jurisdiction for international banking, offering a clearly defined and regulated framework for institutions seeking to conduct cross-border financial activities. An international bank in Antigua and Barbuda is a corporation established under the IBC Act and granted a licence to carry on international banking business in accordance with statutory requirements, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":3181,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[45,23],"tags":[],"class_list":["post-3180","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news-views","category-worldwide-business-tax-planning"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t