{"id":1122,"date":"2025-04-24T10:56:56","date_gmt":"2025-04-24T10:56:56","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=1122"},"modified":"2025-05-07T02:39:59","modified_gmt":"2025-05-07T02:39:59","slug":"how-emerging-jurisdictions-are-aligning-with-fatf-guidelines","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/it\/how-emerging-jurisdictions-are-aligning-with-fatf-guidelines\/","title":{"rendered":"Come le giurisdizioni emergenti si stanno allineando alle linee guida del GAFI"},"content":{"rendered":"
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Come le giurisdizioni emergenti si stanno allineando alle linee guida del GAFI<\/b><\/p>\n

Con l'espansione del settore delle risorse digitali, le autorit\u00e0 di regolamentazione di tutto il mondo stanno rafforzando i controlli per prevenire i reati finanziari. Il <\/span>Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI)<\/b> ha definito standard globali in materia di antiriciclaggio (AML) e lotta al finanziamento del terrorismo (CFT), esortando le giurisdizioni ad adottare quadri normativi di conformit\u00e0. Le giurisdizioni offshore emergenti come la <\/span>Isole Vergini Britanniche (BVI), Seychelles, Saint Kitts e Nevis, Saint Vincent, Santa Lucia e Isole Cook<\/b> stanno progressivamente allineando le proprie normative in materia di asset digitali alle linee guida del GAFI per migliorare la trasparenza e la credibilit\u00e0. Questo articolo esamina le principali misure antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo attualmente in vigore, le norme sulla divulgazione della titolarit\u00e0 effettiva e le sfide future.<\/span><\/p>\n

Principali misure di conformit\u00e0 in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo attualmente in vigore<\/b><\/p>\n

Per contrastare le attivit\u00e0 finanziarie illecite, i paesi emergenti hanno adottato diverse misure antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo in risposta alle raccomandazioni del GAFI:<\/span><\/p>\n

    \n
  1. Requisiti per la registrazione e l'autorizzazione dei VASP<\/b>\n
      \n
    • Giurisdizioni come le Isole Vergini Britanniche e le Seychelles impongono ora ai fornitori di servizi relativi alle attivit\u00e0 virtuali (VASP) di registrarsi presso le autorit\u00e0 di vigilanza finanziaria.<\/span><\/li>\n
    • Isole Vergini Britanniche:<\/b> Ai sensi della legge sulle attivit\u00e0 di investimento e sui titoli (SIBA), i VASP devono sottoporsi a controlli di due diligence prima di ottenere la licenza.<\/span><\/li>\n
    • Seychelles:<\/b> Una sandbox normativa consente alle startup di testare le misure di conformit\u00e0 prima di richiedere la licenza definitiva.

      <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
    • Protocolli \"Know Your Customer\" (KYC)<\/b>\n
        \n
      • Le leggi antiriciclaggio impongono ai VASP di attuare <\/span>Verifica KYC<\/b> per i clienti.<\/span><\/li>\n
      • La verifica dell'identit\u00e0 del cliente comprende l'identificazione personale, la prova di residenza e il monitoraggio delle transazioni.<\/span><\/li>\n
      • I conti ad alto rischio vengono sottoposti a <\/span>Due diligence rafforzata (EDD)<\/b>, in particolare per quanto riguarda le persone politicamente esposte (PEP) e le operazioni di importo rilevante.

        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
      • Segnalazione di attivit\u00e0 sospette (SAR)<\/b>\n
          \n
        • Gli istituti finanziari e i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) devono segnalare qualsiasi <\/span>operazioni insolite o sospette<\/b> all'Unit\u00e0 di informazione finanziaria (UIF) della rispettiva giurisdizione.<\/span><\/li>\n
        • Seychelles e Isole Vergini Britanniche<\/b> richiedono la rendicontazione in tempo reale e la collaborazione con le autorit\u00e0 finanziarie internazionali.

          <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
        • Attuazione della \"Travel Rule\"<\/b>\n
            \n
          • Il <\/span>Regola di viaggio<\/b>, una raccomandazione del GAFI, impone ai VASP di comunicare i dettagli delle transazioni in caso di trasferimento di cripto-asset.<\/span><\/li>\n
          • Saint Kitts e Nevis e Saint Vincent<\/b> stanno aggiornando i quadri normativi per garantire il rispetto di tale requisito.

            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
          • Formazione in materia di antiriciclaggio e audit interni<\/b>\n
              \n
            • I VASP devono effettuare <\/span>formazione annuale in materia di antiriciclaggio<\/b> per i dipendenti.<\/span><\/li>\n
            • Verifiche periodiche garantiscono che le aziende rispettino gli obblighi in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e segnalino i rischi finanziari.

              <\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

              Norme in materia di comunicazione dei titolari effettivi<\/b><\/p>\n

              Una delle raccomandazioni principali del GAFI \u00e8 quella di <\/span>divulgazione dei titolari effettivi<\/b> per contrastare l'occultamento di informazioni finanziarie. Diversi paesi hanno adottato diversi livelli di trasparenza:<\/span><\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
              \n

              Giurisdizione<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Informativa sulla titolarit\u00e0 effettiva<\/b><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              BVI<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Registro dei titolari effettivi (non pubblico, ma accessibile alle autorit\u00e0)<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Seychelles<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              La nuova legge del 2024 impone ai consigli di amministrazione di riferire alle autorit\u00e0 di vigilanza finanziaria<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Saint Kitts e Nevis<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              I registri BO sono conservati ma non sono accessibili al pubblico<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              San Vincenzo<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Progetto di introdurre l'obbligo di divulgazione dei dati relativi al bilancio<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Santa Lucia<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              Informativa parziale sul BO in base alla struttura giuridica<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n

              \n

              Isole Cook<\/b><\/p>\n<\/td>\n

              		\n

              L'assenza di un registro formale dei soci solleva preoccupazioni da parte del GAFI<\/span><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

                \n
              • Isole Vergini Britanniche e Seychelles<\/b> hanno compiuto passi significativi verso la trasparenza, mentre <\/span>Isole Cook<\/b> rimane motivo di preoccupazione a causa della mancanza di obblighi di informativa.

                <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                Sfide e prospettive future per la regolamentazione delle risorse digitali<\/b><\/p>\n

                Nonostante i progressi compiuti, i paesi emergenti devono ancora affrontare sfide significative per allinearsi alle linee guida del GAFI:<\/span><\/p>\n

                  \n
                1. Lacune nell'applicazione e nel rispetto delle norme<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                    \n
                  • Alcune giurisdizioni incontrano difficolt\u00e0 nell'applicazione delle norme a causa delle risorse limitate o di una normativa obsoleta.<\/span><\/li>\n
                  • Mancanza di coerenza <\/span>inserimento e monitoraggio<\/b> Le procedure relative ai VASP aumentano i rischi di non conformit\u00e0.

                    <\/span><\/li>\n<\/ul>\n
                      \n
                    1. Privacy contro trasparenza<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                        \n
                      • Sebbene la divulgazione dei titolari effettivi aumenti la trasparenza, essa si scontra con l'enfasi posta da alcune giurisdizioni su <\/span>riservatezza finanziaria<\/b>.<\/span><\/li>\n
                      • Bilanciamento <\/span>normative sulla privacy e raccomandazioni del GAFI<\/b> rimane una sfida per giurisdizioni come <\/span>Saint Kitts e Nevis e Isole Cook<\/b>.

                        <\/span><\/li>\n<\/ul>\n
                          \n
                        1. Mantenere la competitivit\u00e0<\/b><\/li>\n<\/ol>\n
                            \n
                          • Una normativa pi\u00f9 severa potrebbe spingere le imprese a trasferirsi in giurisdizioni pi\u00f9 permissive.<\/span><\/li>\n
                          • Per mantenere la propria attrattiva, alcuni centri offshore stanno adottando <\/span>incentivi alla conformit\u00e0<\/b> come l'snellimento delle procedure di autorizzazione dei VASP e i sandbox normativi.

                            <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                            E adesso?<\/b><\/p>\n

                              \n
                            • Aumenta il numero di giurisdizioni che adottano registri pubblici delle offerte pubbliche<\/b> \u2013 Le Seychelles sono in prima linea nell'impegno volto a migliorare la trasparenza in materia di propriet\u00e0.<\/span><\/li>\n
                            • Una maggiore vigilanza sui fornitori di servizi di attivit\u00e0 di pagamento<\/b> \u2013 Sono previsti ulteriori miglioramenti in <\/span>Monitoraggio antiriciclaggio, protocolli di sicurezza informatica e verifiche di conformit\u00e0<\/b>.<\/span><\/li>\n
                            • Coordinamento globale con il GAFI e le istituzioni finanziarie<\/b> \u2013 I mercati emergenti continueranno ad allineare le normative per evitare <\/span>inserimento in una lista nera o danno alla reputazione<\/b>.

                              <\/span><\/li>\n<\/ul>\n

                              Conclusione<\/b><\/p>\n

                              Poich\u00e9 la conformit\u00e0 ai principi del GAFI sta diventando una priorit\u00e0 globale, i paesi emergenti devono trovare un equilibrio tra <\/span>armonizzazione normativa, competitivit\u00e0 delle imprese e riservatezza finanziaria<\/b>. Con la crescente diffusione delle risorse digitali, ci si pu\u00f2 aspettare un miglioramento costante in <\/span>Conformit\u00e0 alle norme antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo, normative sulla titolarit\u00e0 effettiva e meccanismi di applicazione<\/b> per garantire la legittimit\u00e0 e la fiducia a livello mondiale.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                              Scoprite come le giurisdizioni finanziarie emergenti si stanno allineando alle linee guida del GAFI.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":1124,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-1122","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t