{"id":2730,"date":"2025-06-03T13:10:37","date_gmt":"2025-06-03T13:10:37","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2730"},"modified":"2025-06-04T13:35:42","modified_gmt":"2025-06-04T13:35:42","slug":"fatf-standards-and-what-they-mean-for-crypto-businesses-in-australia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/it\/fatf-standards-and-what-they-mean-for-crypto-businesses-in-australia\/","title":{"rendered":"Gli standard GAFI e il loro significato per le imprese di criptovalute in Australia"},"content":{"rendered":"
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Il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) definisce gli standard globali per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. In qualit\u00e0 di membro fondatore del GAFI, l\u2019Australia si impegna ad allineare la propria normativa a tali standard internazionali. Per le aziende del settore delle criptovalute, gli standard del FATF stanno definendo sia gli attuali obblighi di conformit\u00e0 che i futuri requisiti per l'ottenimento delle licenze. Questo articolo spiega cosa richiede il FATF, a che punto \u00e8 attualmente l'Australia e cosa devono sapere le aziende del settore delle criptovalute che operano o stanno entrando nel mercato australiano.<\/p>\n

Cos'\u00e8 il FATF e perch\u00e9 \u00e8 importante<\/strong><\/p>\n

Il GAFI \u00e8 un organismo intergovernativo che elabora e promuove politiche volte a proteggere il sistema finanziario globale dal riciclaggio di denaro, dal finanziamento del terrorismo e dal finanziamento delle armi di distruzione di massa.<\/p>\n

Le sue raccomandazioni costituiscono il punto di riferimento internazionale per gli obblighi in materia di antiriciclaggio (AML) e di lotta al finanziamento del terrorismo (CTF). I paesi che non si conformano agli standard del GAFI rischiano di essere inseriti nella \u201clista grigia\u201d o nella \u201clista nera\u201d, con le seguenti conseguenze:<\/p>\n

    \n
  • Aumento dei costi legati all'attivit\u00e0 commerciale a livello internazionale<\/li>\n
  • Esclusione dal sistema bancario delle imprese locali<\/li>\n
  • Perdita di fiducia degli investitori\n

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Gli standard della FATF in materia di criptovalute: la definizione di VASP<\/strong><\/p>\n

    Nel 2019, il GAFI ha modificato i propri standard per renderli applicabili al settore delle criptovalute, introducendo il concetto di Fornitore di servizi di asset virtuali (VASP)<\/strong>. Un VASP \u00e8 qualsiasi impresa che svolga una o pi\u00f9 delle seguenti attivit\u00e0 per conto o a nome di un altro soggetto:<\/p>\n

      \n
    1. Scambio tra asset virtuali e valute legali<\/li>\n
    2. Scambio tra una o pi\u00f9 forme di asset virtuali<\/li>\n
    3. Trasferimento di beni virtuali<\/li>\n
    4. Custodia o amministrazione di beni virtuali<\/li>\n
    5. Partecipazione e prestazione di servizi finanziari connessi all'emissione o alla vendita di asset virtuali\n

      <\/li>\n<\/ol>\n

      La situazione attuale dell'Australia<\/strong><\/p>\n

      Attualmente, gli obblighi australiani in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo si applicano solo a prima attivit\u00e0<\/strong>: lo scambio tra cripto-asset e valuta fiat. Si tratta delle imprese note come Digital Currency Exchanges (DCE), che devono registrarsi presso l'AUSTRAC e ottemperare agli obblighi in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo.<\/p>\n

      Tuttavia, l'Australia non \u00e8 ancora regolamentato<\/strong>:<\/p>\n

        \n
      • Piattaforme di scambio crypto-crypto<\/li>\n
      • Fornitori di servizi di portafoglio e custodia<\/li>\n
      • Servizi di trasferimento e rimessa che prevedono l'uso di criptovalute<\/li>\n
      • Piattaforme di emissione di token e fornitori di servizi ICO\n

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Ci\u00f2 crea un divario normativo tra gli standard del GAFI e l'attuale quadro normativo australiano.<\/p>\n

        Raccomandazione dell'AUSTRAC: ampliare la rete normativa<\/strong><\/p>\n

        Nel documento presentato al Ministero del Tesoro, l'AUSTRAC sostiene l'adozione integrale della definizione di VASP fornita dal GAFI nella legislazione australiana. Ci\u00f2 comporterebbe:<\/p>\n

          \n
        • Tutte e cinque le attivit\u00e0 dei VASP sarebbero soggette alla normativa antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo<\/li>\n
        • Un nuovo regime di autorizzazione sostituirebbe l'attuale sistema di registrazione AUSTRAC per i DCE<\/li>\n
        • Per tutti i richiedenti la licenza sarebbero obbligatori rigorosi controlli sull'idoneit\u00e0 personale\n

          <\/li>\n<\/ul>\n

          L'obiettivo \u00e8 colmare le lacune esistenti e allineare la normativa australiana in materia di criptovalute agli standard internazionali.<\/p>\n

          Cosa comporta tutto ci\u00f2 per le aziende del settore delle criptovalute in Australia<\/strong><\/p>\n

          Le aziende del settore delle criptovalute che operano in Australia o che si rivolgono a utenti australiani dovrebbero prepararsi ai seguenti cambiamenti:<\/p>\n

            \n
          1. Ampliamento delle licenze<\/strong>
            \u00c8 probabile che il futuro regime di autorizzazione non si applichi solo agli exchange che operano con valute legali e criptovalute, ma anche alle piattaforme esclusivamente dedicate alle criptovalute, ai fornitori di servizi di custodia, agli emittenti di token e ai servizi DeFi con governance centralizzata.\n

            <\/li>\n
          2. Conformit\u00e0 alle normative AML\/CTF a tutti i livelli<\/strong>
            Qualsiasi impresa che fornisca un servizio VASP deve:\n
              \n
            • Effettuare la verifica dell'identit\u00e0 dei clienti (KYC)<\/li>\n
            • Monitorare le transazioni e segnalare le attivit\u00e0 sospette<\/li>\n
            • Garantire sistemi interni di conformit\u00e0 solidi

              <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
            • Chiarezza normativa e gestione dei rischi<\/strong>
              Le aziende che rispettano gli standard in linea con quelli del GAFI hanno maggiori probabilit\u00e0 di:\n
                \n
              • Mantenere l'accesso ai servizi bancari<\/li>\n
              • Essere considerati un soggetto a basso rischio dagli istituti finanziari<\/li>\n
              • Migliora la tua reputazione presso clienti e partner

                <\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                Perch\u00e9 \u00e8 urgente: il rischio di esclusione dal sistema bancario<\/strong><\/p>\n

                Una delle principali preoccupazioni dell'AUSTRAC \u00e8 l'esclusione dal sistema bancario delle imprese del settore delle criptovalute in Australia. Se il regime australiano dovesse continuare a non allinearsi agli standard del GAFI, le banche e i gestori di pagamenti internazionali potrebbero classificare le imprese australiane del settore delle criptovalute come ad alto rischio e rifiutarsi di fornire loro i propri servizi. Ci\u00f2 potrebbe emarginare le imprese che rispettano le norme o spingerle a trasferirsi all'estero.<\/p>\n

                L'adozione degli standard del GAFI non riguarda solo la regolamentazione, ma mira a consentire al settore delle criptovalute di operare all'interno del sistema finanziario pi\u00f9 ampio.<\/p>\n

                Conclusione<\/strong><\/p>\n

                Gli standard del GAFI stanno plasmando il futuro della regolamentazione delle criptovalute in Australia. Per le aziende del settore, la conformit\u00e0 non \u00e8 pi\u00f9 facoltativa n\u00e9 limitata ai servizi di conversione in valuta fiat. \u00c8 ormai imminente l'estensione degli obblighi in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo a tutte le attivit\u00e0 dei fornitori di servizi di attivit\u00e0 virtuali (VASP). \u00c8 giunto il momento di allineare le politiche interne, aggiornare i sistemi di conformit\u00e0 e prepararsi per l'ottenimento delle licenze. Ci\u00f2 non solo garantisce la conformit\u00e0 normativa, ma rafforza anche la credibilit\u00e0 sul mercato e la sostenibilit\u00e0 a lungo termine in un ecosistema finanziario globalizzato.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                The Financial Action Task Force (FATF) sets the global standards for combating money laundering and terrorism financing. As a founding member of FATF, Australia is committed to aligning its regulations with these international expectations. For crypto businesses, FATF\u2019s standards are shaping both current compliance obligations and future licensing requirements. This article explains what FATF requires, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2731,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2730","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t