{"id":2739,"date":"2025-06-03T13:16:47","date_gmt":"2025-06-03T13:16:47","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2739"},"modified":"2025-06-04T13:35:31","modified_gmt":"2025-06-04T13:35:31","slug":"custody-of-crypto-assets-in-australia-regulatory-risks-and-future-rules","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/it\/custody-of-crypto-assets-in-australia-regulatory-risks-and-future-rules\/","title":{"rendered":"Custodia di criptovalute in Australia: Rischi normativi e regole future"},"content":{"rendered":"
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Con la crescente diffusione delle criptovalute, il ruolo dei custodi \u2013 ovvero le societ\u00e0 che detengono e custodiscono le criptovalute per conto dei clienti \u2013 \u00e8 oggetto di un crescente controllo normativo. In Australia, le norme vigenti in materia di custodia delle criptovalute sono ancora limitate, ma le riforme proposte mirano a istituire un quadro normativo pi\u00f9 solido. Questo articolo illustra la situazione attuale, le lacune normative e cosa ci si pu\u00f2 aspettare dalle future riforme.<\/p>\n

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Il panorama attuale: una regolamentazione limitata<\/strong><\/p>\n

Attualmente, ci sono nessuna legge nazionale specifica<\/strong> in Australia che disciplinano direttamente le modalit\u00e0 con cui i cripto-asset devono essere detenuti o custoditi dai depositari, a meno che tali asset non siano considerati prodotti finanziari<\/strong> ai sensi della legge sulle societ\u00e0.<\/p>\n

Se un'azienda offre servizi di custodia esclusivamente per cripto-asset non classificati come prodotti finanziari (come molti token di utilit\u00e0 o alcune criptovalute), essa non soggetta all'autorizzazione dell'ASIC<\/strong> e sono interessati, se mai lo sono, solo indirettamente dagli obblighi generali in materia di AML\/CTF.<\/p>\n

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Il ruolo dell\u2019AUSTRAC nella vigilanza sulle attivit\u00e0 di custodia<\/strong><\/p>\n

L'AUSTRAC, il Centro australiano per la segnalazione e l'analisi delle transazioni, svolge attualmente un ruolo limitato nella vigilanza sui depositari, a meno che questi ultimi non svolgano anche attivit\u00e0 che comportano scambio di criptovalute con valuta tradizionale<\/strong>. Tuttavia, nella sua comunicazione al Ministero del Tesoro, l'AUSTRAC sostiene con forza l'adozione di un nuovo quadro normativo in materia di licenze che disciplini esplicitamente servizi di custodia<\/strong> nell'ambito di una definizione pi\u00f9 ampia di Fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)<\/strong>.<\/p>\n

Le raccomandazioni dell'AUSTRAC comprendono:<\/p>\n

    \n
  • Richiedere verifiche di idoneit\u00e0<\/strong> per tutti gli amministratori e il personale chiave delle societ\u00e0 di custodia.<\/li>\n
  • Garantire la custodia rispettare gli obblighi in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo<\/strong> come condizione per il rilascio della licenza.<\/li>\n
  • Estendere tali requisiti a depositari terzi<\/strong> utilizzato da soggetti autorizzati.

    <\/li>\n<\/ul>\n

    Norme internazionali e conformit\u00e0 ai principi del GAFI<\/strong><\/p>\n

    A livello globale, il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) considera la custodia di cripto-asset un'attivit\u00e0 fondamentale dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). L'Australia, in qualit\u00e0 di membro del GAFI, \u00e8 tenuta a regolamentare tale attivit\u00e0 al fine di garantire la conformit\u00e0 alle norme ed evitare conseguenze negative sul piano reputazionale ed economico.<\/p>\n

    La mancata introduzione di una normativa adeguata per i depositari potrebbe comportare:<\/p>\n

      \n
    • Esclusione dei depositari di criptovalute dal sistema bancario da parte degli istituti finanziari.<\/li>\n
    • I depositari australiani vengono classificati a livello internazionale come controparti ad alto rischio.<\/li>\n
    • Ostacoli all'accesso al sistema finanziario globale.

      <\/li>\n<\/ul>\n

      Questioni relative alla sede e alla giurisdizione nazionale<\/strong><\/p>\n

      Attualmente, c'\u00e8 nessun requisito<\/strong> per i depositari di detenere i beni dei clienti in Australia. Ci\u00f2 comporta difficolt\u00e0 in materia di applicazione della legge e di recupero dei beni, soprattutto nei casi che riguardano i proventi di reato o l'insolvenza.<\/p>\n

      L'AUSTRAC ha proposto quanto segue:<\/p>\n

        \n
      • Gli addetti alla custodia dovrebbero utilizzare esclusivamente depositari terzi con sede in giurisdizioni<\/strong> che rispettino adeguati standard in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo.<\/li>\n
      • A requisito relativo alla sede nazionale<\/strong> potrebbe migliorare la chiarezza giuridica e l'applicazione della legge, sebbene si tratti di una decisione politica che esula dalle competenze dell'AUSTRAC.

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Cosa potrebbe prevedere il quadro normativo proposto in materia di licenze<\/strong><\/p>\n

        In base alla consultazione del Tesoro e al contributo dell'AUSTRAC, il quadro normativo proposto per i depositari potrebbe includere:<\/p>\n

          \n
        • Obbligatorio concessione di licenze per i fornitori di servizi di custodia<\/strong>, indipendentemente dal fatto che l'asset crittografico sia un prodotto finanziario.<\/li>\n
        • Rigoroso requisiti di idoneit\u00e0<\/strong> per chi detiene il potere.<\/li>\n
        • Applicazione di Norme in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo<\/strong> ai servizi di custodia.<\/li>\n
        • Supervisione di eventuali accordi di custodia affidati a subappaltatori o a terzi.

          <\/li>\n<\/ul>\n

          \u00c8 probabile che questo quadro faccia parte di un regime di licenze unificato<\/strong> tra cui piattaforme di trading, emittenti di token e depositari.<\/p>\n

          <\/p>\n

          Uno sguardo al futuro: cosa dovrebbero fare ora i gestori patrimoniali<\/strong><\/p>\n

          In vista di questi cambiamenti, i fornitori di servizi di custodia di criptovalute che operano nel mercato australiano o che offrono i propri servizi a tale mercato dovrebbero:<\/p>\n

            \n
          • Valutare la loro situazione interna Programmi AML\/CTF<\/strong> e preparatevi a valorizzarli.<\/li>\n
          • Agire tempestivamente due diligence sui fornitori di servizi di custodia esterni<\/strong>, comprese le valutazioni dei rischi giurisdizionali.<\/li>\n
          • Implementare misure rigorose standard di governance e operativi<\/strong>, tra cui la gestione degli incidenti, il controllo degli accessi e la separazione delle risorse dei clienti.<\/li>\n
          • Rimani aggiornato sulle consultazioni del Tesoro e sulle prossime modifiche legislative.

            <\/li>\n<\/ul>\n

            Conclusione<\/strong><\/p>\n

            La custodia \u00e8 uno dei settori pi\u00f9 delicati nell'ecosistema delle criptovalute. Sebbene l'Australia non abbia ancora introdotto norme specifiche in materia di custodia, sono in corso importanti riforme. Le aziende che forniscono servizi di custodia per le criptovalute devono prepararsi a passare da un contesto poco regolamentato a uno caratterizzato da solide licenze, obblighi AML\/CTF e supervisione. L'allineamento agli standard globali non solo garantir\u00e0 la conformit\u00e0 legale, ma rafforzer\u00e0 anche la credibilit\u00e0 presso le istituzioni finanziarie e i clienti.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            As crypto adoption increases, the role of custodians\u2014businesses that hold and safeguard crypto assets on behalf of clients\u2014has come under increased regulatory scrutiny. In Australia, the current rules for crypto custody remain limited, but proposed reforms aim to establish a more robust framework. This article outlines the current situation, the regulatory gaps, and what to […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2741,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2739","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t