{"id":2764,"date":"2025-06-04T02:36:37","date_gmt":"2025-06-04T02:36:37","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2764"},"modified":"2025-06-04T13:34:03","modified_gmt":"2025-06-04T13:34:03","slug":"understanding-compliance-for-vasps-in-georgia-aml-kyc-and-the-travel-rule","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/it\/understanding-compliance-for-vasps-in-georgia-aml-kyc-and-the-travel-rule\/","title":{"rendered":"Comprendere la conformit\u00e0 per i VASP in Georgia: AML, KYC e Travel Rule"},"content":{"rendered":"
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La conformit\u00e0 \u00e8 alla base del successo di qualsiasi attivit\u00e0 svolta da un fornitore di servizi di asset virtuali (VASP), indipendentemente dalla giurisdizione. La Georgia, pur offrendo un quadro normativo meno rigido rispetto all'UE, ha comunque adottato gli standard internazionali fondamentali in materia di antiriciclaggio (AML), Know Your Customer (KYC) e obblighi di condivisione dei dati simili alla Travel Rule del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI).<\/p>\n

Questo articolo offre una panoramica dei principali requisiti di conformit\u00e0 per i VASP che operano in Georgia a partire dal 2025.<\/p>\n

    \n
  1. Obblighi in materia di antiriciclaggio in Georgia\n<\/strong>

    <\/strong><\/p><\/li>\n<\/ol>\n

    Sebbene la Georgia non faccia parte dell'Unione Europea, allinea le proprie politiche antiriciclaggio alle raccomandazioni del GAFI. Tutti i VASP autorizzati devono attuare un quadro interno antiriciclaggio che comprenda:<\/p>\n

      \n
    • Una politica scritta in materia di antiriciclaggio<\/li>\n
    • Identificazione e verifica dei clienti (KYC)<\/li>\n
    • Monitoraggio costante dell'attivit\u00e0 dei clienti<\/li>\n
    • Classificazione dei clienti basata sul rischio<\/li>\n
    • Segnalazione di operazioni sospette alle autorit\u00e0 locali (ad esempio, il Servizio di monitoraggio finanziario)\n

      <\/li>\n<\/ul>\n

      I VASP devono garantire che il proprio team addetto alla conformit\u00e0 sia adeguatamente formato e che le procedure interne siano aggiornate in modo da tenere conto delle minacce e delle tipologie pi\u00f9 recenti relative alle risorse virtuali.<\/p>\n

        \n
      1. Conoscere il cliente (KYC)\n<\/strong>

        <\/strong><\/p><\/li>\n<\/ol>\n

        Il KYC \u00e8 un requisito fondamentale del quadro normativo della Georgia. I VASP sono tenuti a svolgere la due diligence su tutti i clienti, in particolare su quelli che effettuano operazioni di volume elevato o ad alto rischio.<\/p>\n

        Tra gli elementi chiave del KYC figurano:<\/p>\n

          \n
        • Verifica dell'identit\u00e0 (passaporto, carta d'identit\u00e0, documento che attesti la residenza)<\/li>\n
        • Informativa sulla titolarit\u00e0 effettiva per i clienti aziendali<\/li>\n
        • Verifica della provenienza dei fondi, ove necessario<\/li>\n
        • Verifica periodica per i clienti esistenti

          <\/li>\n<\/ul>\n

          La procedura KYC deve essere eseguita prima di instaurare qualsiasi rapporto con il cliente e deve essere adeguatamente documentata e conservata.<\/p>\n

            \n
          1. La \"Travel Rule\" in Georgia

            <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

            Sebbene la Georgia non sia soggetta al regolamento dell'UE sul trasferimento di fondi (TFR), che impone l'applicazione della \u00abTravel Rule\u00bb ai trasferimenti in criptovaluta, nella pratica il Paese applica standard simili.<\/p>\n

            Ai sensi della Raccomandazione n. 16 del GAFI, alla quale la Georgia si attiene:<\/p>\n

              \n
            • I VASP devono raccogliere e conservare i dati identificativi sia del mittente che del destinatario di una transazione.<\/li>\n
            • Ci\u00f2 include il nome completo, il numero di conto o l'indirizzo del portafoglio e, in alcuni casi, l'indirizzo fisico o il numero di carta d'identit\u00e0.<\/li>\n
            • La norma si applica generalmente alle transazioni che superano una determinata soglia (di solito 1.000 USD\/EUR).

              <\/li>\n<\/ul>\n

              I VASP devono essere in grado di condividere tali informazioni con le controparti o le autorit\u00e0 su richiesta e devono disporre di un'infrastruttura tecnica adeguata a soddisfare tale obbligo.<\/p>\n

                \n
              1. Struttura interna di conformit\u00e0

                <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                Per soddisfare i requisiti di conformit\u00e0, ogni VASP in Georgia deve nominare un responsabile della conformit\u00e0 qualificato. Tra le sue responsabilit\u00e0 figurano:<\/p>\n

                  \n
                • Elaborazione e attuazione delle politiche antiriciclaggio e di identificazione della clientela<\/li>\n
                • Svolgimento di audit interni e verifiche di conformit\u00e0<\/li>\n
                • Collaborazione con la Banca Nazionale della Georgia (NBG) e altre autorit\u00e0 di regolamentazione<\/li>\n
                • Garantire che tutto il personale sia formato sulle procedure di conformit\u00e0 pertinenti

                  <\/li>\n<\/ul>\n

                  Le aziende devono inoltre istituire sistemi di archiviazione dei dati per conservare in modo sicuro i dati relativi alle transazioni e ai clienti per almeno cinque anni.<\/p>\n

                    \n
                  1. Sanzioni per la non conformit\u00e0

                    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                    Il mancato rispetto delle norme antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo pu\u00f2 comportare:<\/p>\n

                      \n
                    • Multe e sanzioni amministrative<\/li>\n
                    • Sospensione o revoca della licenza VASP<\/li>\n
                    • Responsabilit\u00e0 penale in caso di colpa grave o dolo

                      <\/li>\n<\/ul>\n

                      La Banca Nazionale della Georgia ha la facolt\u00e0 di adottare misure coercitive e di verificare il rispetto delle norme.<\/p>\n

                      Conclusione<\/strong><\/p>\n

                      Sebbene la Georgia offra un iter semplificato per l'ottenimento della licenza, non scende a compromessi per quanto riguarda gli obblighi di conformit\u00e0 a livello internazionale. I VASP devono prendere sul serio i requisiti in materia di antiriciclaggio (AML), Know Your Customer (KYC) e quelli equivalenti alla Travel Rule, e creare strutture interne adeguate per soddisfare le aspettative normative.<\/p>\n

                      Per le aziende alla ricerca di un equilibrio tra libert\u00e0 operativa e standard di conformit\u00e0 globali, la Georgia rappresenta una giurisdizione valida e interessante.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                      Compliance is at the core of any successful Virtual Asset Service Provider (VASP) operation, regardless of jurisdiction. Georgia, while offering a lighter regulatory framework compared to the EU, has nonetheless adopted core international standards in Anti-Money Laundering (AML), Know Your Customer (KYC), and data sharing obligations similar to the Financial Action Task Force (FATF)\u2019s Travel […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2765,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2764","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t