{"id":2795,"date":"2025-06-04T02:53:03","date_gmt":"2025-06-04T02:53:03","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2795"},"modified":"2025-06-04T13:31:58","modified_gmt":"2025-06-04T13:31:58","slug":"navigating-kyc-and-aml-compliance-for-crypto-companies-in-mauritius","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/it\/navigating-kyc-and-aml-compliance-for-crypto-companies-in-mauritius\/","title":{"rendered":"Come gestire gli adempimenti KYC e antiriciclaggio per le societ\u00e0 criptovalutarie a Mauritius"},"content":{"rendered":"
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Mauritius \u00e8 emersa come una giurisdizione regolamentata e progressista per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), grazie al Virtual Asset and Initial Token Offering Services Act 2021 (VAITOS) e al solido ecosistema finanziario. Ma a questa opportunit\u00e0 si aggiunge la responsabilit\u00e0 di dover rispettare rigorosi obblighi di conformit\u00e0, in particolare per quanto riguarda le misure di Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering\/Counter Financing of Terrorism (AML\/CFT).<\/p>\n

In questo articolo spieghiamo cosa devono sapere le societ\u00e0 di criptovalute per essere conformi a Mauritius e come i requisiti legali si applichino anche alle piattaforme DeFi e non depositarie.<\/p>\n

    \n
  1. L'ossatura legale: FIAMLA & VAITOS

    <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

    Il quadro normativo di Mauritius in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo \u00e8 disciplinato da:<\/p>\n

      \n
    • FIAMLA 2002<\/strong> (Legge sull'intelligence finanziaria e la lotta al riciclaggio di denaro)<\/li>\n
    • La legge VAITOS 2021<\/strong> (specifico per i VASP e gli emittenti ITO)<\/li>\n
    • Emissione FSC Linee guida e regole<\/strong> (ad es. Regole sull'informativa ai clienti 2022, Linee guida antiriciclaggio e antiterrorismo per i VASP).\n

      <\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

      Le societ\u00e0 di criptovaluta sono classificate come persone segnalanti<\/strong> e devono rispettare tutti gli obblighi in materia di antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo, a prescindere dal fatto che trattino moneta a corso fisso o solo criptovaluta.<\/p>\n

        \n
      1. Quando \u00e8 richiesto il KYC?

        <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

        Le normative mauriziane seguono un approccio basato sul rischio<\/strong> al KYC. I VASP devono applicare la Customer Due Diligence (CDD) completa:<\/p>\n

          \n
        • Prima di avviare una relazione commerciale<\/strong><\/strong>\n

          <\/p>\n<\/li>\n

        • Quando una transazione \u00e8 pari o superiore a 100.000 MUR<\/strong> (~USD 2.200), sia singolo che collegato<\/li>\n
        • Se c'\u00e8 un sospetto di riciclaggio di denaro<\/strong>, indipendentemente dalla dimensione della transazione<\/li>\n
        • Se i documenti precedenti o i dati di identit\u00e0 del cliente sono in dubbio

          <\/strong><\/li>\n<\/ul>\n

          Questo vale sia per le piattaforme depositarie che per quelle non depositarie, compresi i protocolli DeFi che offrono servizi di rendimento, swap o staking.<\/p>\n

            \n
          1. Requisiti KYC di base<\/strong><\/strong>\n

            <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

            I VASP devono raccogliere e verificare:<\/p>\n

              \n
            • Per gli individui:<\/strong> Nome e cognome, data di nascita, indirizzo, carta d'identit\u00e0 nazionale\/passaporto, prova di indirizzo<\/li>\n
            • Per le entit\u00e0:<\/strong> Certificato di costituzione, sede legale, UBO (ultimate beneficial owner), amministratori, natura dell'attivit\u00e0.

              <\/li>\n<\/ul>\n

              La verifica deve essere effettuata utilizzando documenti di fonte affidabile e indipendente<\/strong>. Gli strumenti elettronici di KYC (eKYC) sono consentiti se conformi agli standard FSC.<\/p>\n

                \n
              1. Elementi essenziali del programma antiriciclaggio<\/strong><\/strong>\n

                <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                Ogni VASP autorizzato a Mauritius deve implementare un solido programma antiriciclaggio e antiterrorismo che comprenda:<\/p>\n

                  \n
                • Manuale AML\/CFT<\/strong> (che comprende l'identificazione, il monitoraggio e la rendicontazione)<\/li>\n
                • Nomina dell'MLRO e del suo sostituto<\/strong><\/li>\n
                • Monitoraggio e screening delle transazioni in corso<\/strong><\/li>\n
                • Segnalazione di operazioni sospette (STR)<\/strong> all'Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria (UIF)<\/li>\n
                • Screening delle sanzioni<\/strong> in base alla legge sulle sanzioni dell'ONU (segnalare al Segretariato nazionale per le sanzioni entro 24 ore).<\/li>\n
                • Formazione del personale e audit indipendenti<\/strong><\/strong>\n

                  <\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

                    \n
                  1. DeFi, contratti intelligenti e KYC<\/strong><\/strong>\n

                    <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                    Anche se la vostra piattaforma \u00e8 non-custodiale o decentralizzata:<\/p>\n

                      \n
                    • Voi siete ancora soggetti alle leggi KYC\/AML<\/strong> se si opera \u201cin o da Mauritius\u201d.\u201d<\/li>\n
                    • Automazione dei contratti intelligenti non esenta<\/strong> dalla conformit\u00e0<\/li>\n
                    • Dovete dimostrare come vengono valutati l'identit\u00e0 dell'utente e il rischio di transazione, anche se attraverso integrazioni frontend o strumenti di analisi on-chain.

                      <\/li>\n<\/ul>\n

                      Le piattaforme che utilizzano strumenti di terze parti (ad esempio, fornitori di KYC\/AML, analisi della catena, sistemi di identificazione decentralizzati) devono garantire il controllo e la responsabilit\u00e0 dei fornitori di servizi.<\/p>\n

                        \n
                      1. Le insidie della conformit\u00e0 da evitare<\/strong><\/strong>\n

                        <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                          \n
                        • Affidarsi solo agli indirizzi dei portafogli<\/strong> senza collegamento KYC<\/li>\n
                        • Nessun punteggio del rischio di transazione<\/strong> o il rilevamento di anomalie<\/li>\n
                        • Mancata nomina di un MLRO qualificato<\/strong> con presenza locale<\/li>\n
                        • Mancata registrazione\/denuncia ai sensi del regime sanzionatorio delle Nazioni Unite<\/strong><\/li>\n
                        • Inadeguata informazione al cliente<\/strong> (termini, rischi, diritti)

                          <\/li>\n<\/ul>\n

                          L'FSC esegue audit e ha il pieno potere di sospendere, revocare le licenze o rinviare i casi a procedimenti penali.<\/p>\n

                            \n
                          1. Pensieri finali<\/strong><\/strong>\n

                            <\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

                            Mauritius prende sul serio la compliance e si aspetta che i VASP facciano lo stesso. La soglia KYC di 100.000 MUR, unita a una solida governance antiriciclaggio, significa che anche le imprese DeFi o wallet in fase iniziale devono essere proattive.<\/p>\n

                            Ottieni la tua infrastruttura di conformit\u00e0 fin dal primo giorno. Sia che stiate costruendo una piattaforma centralizzata o un protocollo basato su smart contract, allineandovi agli standard mauriziani guadagnerete la benevolenza delle autorit\u00e0 di regolamentazione e la fiducia degli utenti.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                            Mauritius has emerged as a regulated and progressive jurisdiction for virtual asset service providers (VASPs), thanks to its Virtual Asset and Initial Token Offering Services Act 2021 (VAITOS) and robust financial ecosystem. But with this opportunity comes the responsibility of navigating strict compliance obligations\u2014particularly in Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering\/Counter Financing of Terrorism […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2796,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2795","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t