{"id":2906,"date":"2025-06-04T03:49:19","date_gmt":"2025-06-04T03:49:19","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=2906"},"modified":"2025-06-10T08:19:56","modified_gmt":"2025-06-10T08:19:56","slug":"how-to-comply-with-casp-requirements-under-micaintroduction","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/it\/how-to-comply-with-casp-requirements-under-micaintroduction\/","title":{"rendered":"Come soddisfare i requisiti CASP ai sensi del MiCA"},"content":{"rendered":"
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Il regolamento dell\u2019UE sui mercati delle cripto-attivit\u00e0 (MiCA) introduce un regime di autorizzazione unificato per le imprese del settore delle criptovalute che operano in Europa. Se la vostra azienda fornisce uno o pi\u00f9 servizi regolamentati relativi alle cripto-attivit\u00e0, dovrete ottenere l\u2019autorizzazione Fornitore di servizi relativi alle criptovalute (CASP)<\/strong>.<\/p>\n

Ma in cosa consiste esattamente la conformit\u00e0? Questo articolo illustra i principali requisiti normativi previsti dal MiCA per i CASP: dalle licenze e dalla governance alla lotta al riciclaggio di denaro, alla sicurezza e alla tutela dei clienti.

<\/p>\n

<\/p>\n

Fase 1: Capire quali servizi offri<\/strong><\/p>\n

Prima di presentare la domanda, individua quali dei 10 servizi relativi alle criptovalute soggetti a regolamentazione vengono forniti dalla tua azienda. Tra questi figurano servizi quali:<\/p>\n

    \n
  • Custodia dei cripto-asset<\/li>\n
  • Funzionamento di una piattaforma di trading<\/li>\n
  • Exchange crypto-fiat o crypto-crypto<\/li>\n
  • Evasione degli ordini<\/li>\n
  • Gestione del portafoglio<\/li>\n
  • Consulenza e molto altro ancora

    <\/li>\n<\/ul>\n

    La concessione delle licenze MiCA \u00e8 basato sulle attivit\u00e0<\/strong>, quindi devi presentare una domanda per ogni servizio che intendi offrire.

    <\/p>\n

    <\/p>\n

    Fase 2: Costituzione di una societ\u00e0 nell'UE<\/strong><\/p>\n

    Solo le aziende con sede in uno Stato membro dell'UE<\/strong> possono presentare domanda per ottenere l'autorizzazione CASP. Ci\u00f2 significa che:<\/p>\n

      \n
    • \u00c8 necessario costituire una persona giuridica (ad esempio, una societ\u00e0 a responsabilit\u00e0 limitata) in un paese dell'UE.<\/li>\n
    • L'azienda sede legale e amministrazione centrale<\/strong> deve trovarsi all'interno dell'UE.

      <\/li>\n<\/ul>\n

      I soggetti non appartenenti all'UE devono: costituire una controllata<\/strong> nell'UE oppure ristrutturare<\/strong> per richiedere una licenza.

      <\/p>\n

      <\/p>\n

      Fase 3: Preparare la domanda di autorizzazione<\/strong><\/p>\n

      Ogni domanda deve essere presentata al Autorit\u00e0 nazionale competente (ANC)<\/strong> dello Stato membro dell'UE in cui ha sede la vostra azienda.<\/p>\n

      La domanda deve essere corredata di documentazione dettagliata, tra cui:<\/p>\n

        \n
      • A programma operativo<\/strong> descrivendo i vostri servizi, il modello di business e il piano operativo<\/li>\n
      • A descrizione dei meccanismi di controllo interno<\/strong>, in particolare per quanto riguarda la conformit\u00e0 alle norme in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo<\/li>\n
      • A politica in materia di custodia e tutela<\/strong> (se del caso)<\/li>\n
      • Documentazione relativa al tuo Sistemi ICT<\/strong>, protocolli di sicurezza e gestione dei rischi<\/li>\n
      • A piano di continuit\u00e0 operativa e di ripristino in caso di emergenza<\/strong><\/li>\n
      • Struttura di governance, comprese le valutazioni di idoneit\u00e0 dei dirigenti e del personale chiave<\/li>\n
      • Linee guida per conflitti di interesse<\/strong>, la separazione dei beni dei clienti e la gestione dei reclami

        <\/li>\n<\/ul>\n

        Ciascuna NCA pu\u00f2 fornire i propri modelli e le proprie linee guida procedurali.

        <\/p>\n

        <\/p>\n

        Fase 4: Nomina dei titolari delle funzioni chiave<\/strong><\/p>\n

        Il MiCA impone ai CASP di nominare persone competenti per ricoprire ruoli critici, quali:<\/p>\n

          \n
        • Responsabile della conformit\u00e0<\/strong><\/li>\n
        • Responsabile AML\/CFT<\/strong><\/li>\n
        • Responsabile della gestione dei rischi<\/strong><\/li>\n
        • Responsabile della sicurezza informatica<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n

          Queste persone devono dimostrare di possedere qualifiche ed esperienza pertinenti e, in alcune giurisdizioni, potrebbe essere necessario che risiedano nell'UE.

          <\/p>\n

          <\/p>\n

          Fase 5: Attuazione dei controlli antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo<\/strong><\/p>\n

          Il MiCA opera in sinergia con i quadri normativi dell'UE in materia di antiriciclaggio. I CASP devono:<\/p>\n

            \n
          • Eseguire verifica della clientela (CDD)<\/strong> e Procedure KYC<\/strong><\/li>\n
          • Monitorare le transazioni per individuare eventuali attivit\u00e0 sospette<\/li>\n
          • Invia Segnalazioni di operazioni sospette (STR)<\/strong> alle autorit\u00e0 competenti<\/li>\n
          • Nominare un MLRO (Responsabile della segnalazione dei casi di riciclaggio di denaro)<\/strong> se previsto dalla legislazione nazionale

            <\/li>\n<\/ul>\n

            \u00c8 inoltre necessario mantenere un sistema di registrazione delle transazioni<\/strong> in conformit\u00e0 con il MiCA e le leggi nazionali in materia di antiriciclaggio.

            <\/p>\n

            <\/p>\n

            Fase 6: Rispettare gli standard operativi e di sicurezza informatica<\/strong><\/p>\n

            Il MiCA impone ai CASP di attuare misure solide Sistemi ICT e protocolli di sicurezza informatica<\/strong> che garantiscano:<\/p>\n

              \n
            • Protezione delle chiavi private e dei dati dei clienti<\/li>\n
            • Difesa dagli attacchi informatici<\/li>\n
            • Continuit\u00e0 operativa in caso di interruzione<\/li>\n
            • Comunicazione sicura con le autorit\u00e0 e i clienti

              <\/li>\n<\/ul>\n

              Tali requisiti sono strettamente in linea con quelli dell\u2019UE Legge sulla resilienza operativa digitale (DORA)<\/strong> e Direttiva NIS2<\/strong>.

              <\/p>\n

              <\/p>\n

              Passaggio 7: Configurazione dei meccanismi di protezione dei client<\/strong><\/p>\n

              I CASPs devono garantire che:<\/p>\n

                \n
              • Informazioni chiare e trasparenti fornite ai clienti<\/li>\n
              • Adeguata separazione dei beni dei clienti da quelli della societ\u00e0<\/li>\n
              • Prezzi e strutture tariffarie trasparenti<\/li>\n
              • Procedure di gestione dei reclami<\/li>\n
              • Comunicazioni periodiche ai clienti (ad esempio, estratti conto del portafoglio, conferme di transazione)

                <\/li>\n<\/ul>\n

                Per quanto riguarda i servizi di gestione del portafoglio e di consulenza, \u00e8 necessario inoltre effettuare valutazioni di idoneit\u00e0<\/strong> per garantire che i prodotti siano in linea con i profili di rischio dei clienti.

                <\/p>\n

                <\/p>\n

                Fase 8: Prepararsi alla supervisione continua<\/strong><\/p>\n

                Una volta ottenuta la licenza, i CASP sono soggetti a supervisione continua<\/strong> da parte della loro NCA, tra cui:<\/p>\n

                  \n
                • Obblighi di rendicontazione periodica<\/li>\n
                • Verifiche e ispezioni<\/li>\n
                • Verifiche sull'adeguatezza patrimoniale<\/li>\n
                • Valutazioni relative alla tenuta dei registri e ai controlli interni

                  <\/li>\n<\/ul>\n

                  Il mancato rispetto di tali disposizioni pu\u00f2 comportare sanzioni pecuniarie, la sospensione della licenza o provvedimenti coercitivi pubblici.<\/p>\n

                  <\/p>\n

                  Conclusione<\/strong><\/p>\n

                  Ottenere la certificazione CASP ai sensi del MiCA non \u00e8 solo una formalit\u00e0 normativa: richiede una reale prontezza operativa, una solida governance e una conformit\u00e0 costante.<\/p>\n

                  Per le societ\u00e0 del settore delle criptovalute con sede nell\u2019UE, il MiCA garantisce chiarezza normativa a lungo termine e la possibilit\u00e0 di fornire i propri servizi in tutti gli Stati membri dell\u2019UE grazie al principio del passaporto. Tuttavia, per poter sfruttare questa opportunit\u00e0, le aziende dovrebbero iniziare a prepararsi fin da ora, con largo anticipo rispetto alla scadenza del 2026.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                  The EU\u2019s Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) introduces a unified licensing regime for crypto businesses operating in Europe. If your company provides one or more regulated crypto-asset services, you\u2019ll need to become an authorized Crypto-Asset Service Provider (CASP). But what exactly does compliance involve? This article walks through the core regulatory requirements for CASPs under […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2908,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[19],"tags":[],"class_list":["post-2906","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digital-assets-blockchain-landscape"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t