{"id":3180,"date":"2026-01-06T15:51:10","date_gmt":"2026-01-06T15:51:10","guid":{"rendered":"https:\/\/mielogroup.com\/?p=3180"},"modified":"2026-01-06T15:52:29","modified_gmt":"2026-01-06T15:52:29","slug":"international-banking-licences-in-antigua-and-barbuda","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mielogroup.com\/it\/international-banking-licences-in-antigua-and-barbuda\/","title":{"rendered":"Licenze bancarie internazionali in Antigua e Barbuda"},"content":{"rendered":"
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Antigua \u00e8 emersa come una giurisdizione forte per il settore bancario internazionale, offrendo un quadro chiaramente definito e regolamentato per le istituzioni che cercano di condurre attivit\u00e0 finanziarie transfrontaliere. Una banca internazionale in Antigua e Barbuda<\/strong> \u00e8 una societ\u00e0 costituita ai sensi dell'IBC Act e dotata di licenza per l'esercizio dell'attivit\u00e0 bancaria internazionale in conformit\u00e0 ai requisiti di legge, alle soglie di capitale e agli standard di vigilanza in vigore.<\/p>

Categorie di licenze e requisiti patrimoniali<\/strong><\/p>

Chiunque intenda svolgere attivit\u00e0 bancaria internazionale deve richiedere per iscritto una licenza alla Commissione. Il regime normativo prevede tre categorie di licenze bancarie internazionali, ciascuna con un ambito operativo e requisiti patrimoniali specifici.<\/p>

A Licenza bancaria internazionale di classe I<\/strong> autorizza un istituto a svolgere tutte le attivit\u00e0 bancarie internazionali. Un istituto in possesso di una licenza di Classe I deve mantenere un capitale minimo versato, come stabilito dalla Commissione, ma non inferiore a 3.000.000 USD<\/strong>. Da questo importo, 500.000 USD<\/strong> devono essere depositati presso la Commissione o in un modo approvato dalla Commissione su raccomandazione del funzionario competente.<\/p>

A Licenza bancaria internazionale di classe II<\/strong> consente all'istituto autorizzato di svolgere attivit\u00e0 bancaria internazionale per un elenco ristretto di clienti<\/strong>. L'elenco viene approvato dalla Commissione di volta in volta o specificato come parte delle condizioni di concessione della licenza. Un istituto titolare di una licenza di Classe II deve mantenere un capitale versato di non inferiore a 500.000 dollari USA<\/strong>, di cui USD 100.000<\/strong> devono essere depositati presso la Commissione o in un modo approvato dalla Commissione su raccomandazione del funzionario competente.<\/p>

A Licenza internazionale bancaria e fiduciaria composita di classe III<\/strong> permette all'istituto autorizzato di fornire servizi bancari e fiduciari internazionali per un elenco di clienti senza restrizioni<\/strong>. Gli istituti che possiedono questa licenza devono mantenere un capitale versato di non inferiore a 3.000.000 USD<\/strong>, con 500.000 USD<\/strong> depositati presso la Commissione o altrimenti approvati in conformit\u00e0 ai requisiti normativi.<\/p>

Presenza fisica e sostanza operativa<\/strong><\/p>

Tutte le societ\u00e0 autorizzate ai sensi dell'IBC Act devono mantenere una presenza fisica ad Antigua e Barbuda. Questo requisito garantisce che le istituzioni autorizzate operino con sufficiente sostanza e siano soggette a un'efficace supervisione normativa.<\/p>

Ogni societ\u00e0 autorizzata deve mantenere un proprio ufficio separato, sufficientemente grande da poter ospitare almeno 2 persone<\/strong>, con attrezzature informatiche e strutture adeguate per accogliere i clienti. Anche se gli orari di apertura possono essere flessibili, l'ufficio deve essere aperto Dal luned\u00ec al venerd\u00ec per un minimo di 6 ore al giorno<\/strong>, e gli orari di apertura devono essere chiaramente affissi all'esterno del locale.<\/p>

Le istituzioni autorizzate devono impiegare almeno 1 dipendente a tempo pieno<\/strong>. Tale persona, o almeno un altro dipendente, deve avere un'esperienza rilevante ed essere in grado di comprendere le operazioni della societ\u00e0, compresa la capacit\u00e0 di riconoscere e applicare i processi di due diligence in modo da non essere inconsapevolmente coinvolto in attivit\u00e0 di riciclaggio di denaro.<\/p>

I documenti fisici devono essere inviati ad Antigua e Barbuda. almeno su base mensile<\/strong> e conservati in modo da consentirne una facile riproduzione. Ci\u00f2 facilita l'ispezione delle transazioni da parte delle autorit\u00e0 di vigilanza in caso di richiesta di informazioni. Inoltre, \u00e8 necessario creare strutture per l'accesso alle informazioni correnti.<\/p>

Supervisione normativa ed esami in loco<\/strong><\/p>

Le banche internazionali sono soggette a esami annuali in loco<\/strong> per valutare la conformit\u00e0 alle leggi, ai regolamenti e agli standard internazionali applicabili. Queste verifiche comprendono l'esame dell'adesione ai requisiti di Know Your Customer (KYC) e la tenuta di registri dettagliati dei clienti e delle transazioni.<\/p>

Gli esaminatori possono anche verificare le procedure per la segnalazione e l'archiviazione di transazioni sospette presso l'autorit\u00e0 di vigilanza competente, compresa la conformit\u00e0 con le norme di legge e di regolamento. Legge sul riciclaggio di denaro (prevenzione) del 1996<\/strong>, il Legge sulla prevenzione del terrorismo del 2005<\/strong>, e il Regolamenti sul riciclaggio di denaro (prevenzione), 2007<\/strong>. Questo quadro di vigilanza rafforza l'impegno di Antigua e Barbuda nei confronti della trasparenza normativa e degli standard internazionali di conformit\u00e0.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Antigua has emerged as a strong jurisdiction for international banking, offering a clearly defined and regulated framework for institutions seeking to conduct cross-border financial activities. An international bank in Antigua and Barbuda is a corporation established under the IBC Act and granted a licence to carry on international banking business in accordance with statutory requirements, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":3181,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[45,23],"tags":[],"class_list":["post-3180","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news-views","category-worldwide-business-tax-planning"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t