Bahamas sigue a la cabeza del Caribe y del mundo offshore en materia de regulación de activos digitales con la introducción de la Ley de Activos Digitales e Intercambios Registrados (DARE) de 2024. Este marco actualizado está diseñado para mejorar la transparencia, fomentar la innovación y garantizar el cumplimiento de las normas mundiales, al tiempo que convierte a las Bahamas en una jurisdicción atractiva para las empresas de criptomonedas.

Esta guía ofrece una visión clara de la Ley DARE y sus implicaciones para las empresas que operan o planean operar en el espacio de los activos digitales.

¿Qué es la Ley DARE?

La Ley DARE de 2024 es un marco legislativo completo que regula las empresas de activos digitales en Bahamas. Sustituye y perfecciona la versión original de 2020, estableciendo requisitos estrictos pero favorables a las empresas que participan en:

• Bolsas de criptomonedas
• Servicios de pago mediante activos digitales
• Monederos digitales (con y sin custodia)
• Emisión de tokens y ofertas iniciales de tokens (ITO)
• Servicios de custodia y estacionamiento
  
  

La Ley es administrada por la Comisión de Valores de Bahamas (SCB).

Objetivos clave de la Ley DARE

• Claridad normativa: Definir el alcance de las actividades de activos digitales permitidas
• Protección de los consumidores: Garantizar que las empresas operan con transparencia y seguridad
• Cumplimiento AML/CFT: Ajustarse a las normas del GAFI y de la delincuencia financiera mundial
• Desarrollo del mercado: Fomentar el crecimiento de un ecosistema de activos digitales conformes
  
  

¿Quién debe registrarse?

Cualquier empresa que opere en o desde Bahamas y preste servicios de activos digitales debe registrarse conforme a la Ley DARE. Esto incluye:

• Nuevas empresas e intercambios locales
• Empresas internacionales dirigidas a clientes extraterritoriales
• Plataformas que utilizan las Bahamas como base de operaciones mundiales
  
  

Categorías de licencias

La Ley reconoce varios tipos de actividades empresariales relacionadas con los activos digitales:

• Intercambio de activos digitales
• Servicios de criptopago
• Custodia de activos digitales
• Emisión de tokens / Ofertas
• Proveedores de monederos
• Servicios financieros o de asesoramiento relacionados con activos digitales

Cada una de ellas requiere un registro y un cumplimiento adecuados.

Requisitos básicos de conformidad

Para operar con arreglo a la Ley DARE, las empresas deben:

• Nombrar y registrar un Director General y Responsable de Cumplimiento
• Presentar un informe completo plan de empresa
• Aplicar y mantener Políticas y controles internos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
• Proporcione estados financieros auditados o proyecciones de puesta en marcha
• Garantizar la solidez sistemas de ciberseguridad y gestión de riesgos
• Mantener un agente registrado y oficina en Las Bahamas
  
  

Ejecución y sanciones

El BCE tiene amplias competencias para:

• Realizar inspecciones y auditorías
• Suspender o revocar licencias
• Imponer multas por incumplimiento (hasta 500.000 B$ o penas de prisión por delitos graves).
  
  

Ventajas estratégicas de DARE

• Legitimidad: Operar en un marco regulado y respetado internacionalmente
• Beneficios fiscales: Sin impuesto de sociedades para las IBC
• Flexibilidad operativa: A distancia, sin restricciones de nacionalidad o residencia para los funcionarios.
• Claridad normativa: Obligaciones definidas, formularios de solicitud y tarifas publicadas
  
  

Reflexiones finales

La Ley DARE 2024 posiciona a las Bahamas como un hogar progresista y seguro para la criptoinnovación. Para las empresas que priorizan el cumplimiento y la estabilidad a largo plazo, ofrece un entorno normativo bien equilibrado con ventajas reales.

Las empresas de criptomonedas que busquen legitimidad y acceso a los mercados mundiales deberían considerar las Bahamas como jurisdicción de lanzamiento o expansión.