Día: 3 de junio de 2025

AUSTRAC vs. ASIC: ¿Quién regulará las criptomonedas en el futuro de Australia?

Mientras Australia se prepara para introducir un marco normativo integral para los proveedores de servicios de criptoactivos, sigue sin estar claro qué organismo regulador asumirá el liderazgo. Los dos principales candidatos son AUSTRAC, la autoridad encargada de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y ASIC, el regulador de los mercados corporativos y financieros. Cada uno desempeña un papel diferente en virtud de la legislación vigente, pero el futuro […]

Opinión de AUSTRAC sobre la asignación de tokens y los límites de las exenciones NFT

El enfoque en constante evolución de Australia respecto a la regulación de los activos digitales incluye un concepto clave conocido como “mapeo de tokens”, que consiste en clasificar los diferentes tipos de criptoactivos en función de su función y sus implicaciones normativas. Si bien el concepto respalda una respuesta regulatoria adaptada, la postura de AUSTRAC sugiere un enfoque más simplificado y centrado en el riesgo, especialmente en lo que respecta a los tokens no fungibles (NFT). Este artículo explica […]

Custodia de criptoactivos en Australia: Riesgos regulatorios y normas futuras

A medida que aumenta la adopción de las criptomonedas, el papel de los custodios —empresas que custodian y protegen los activos criptográficos en nombre de sus clientes— ha sido objeto de un mayor escrutinio regulatorio. En Australia, la normativa actual sobre la custodia de criptomonedas sigue siendo limitada, pero las reformas propuestas tienen como objetivo establecer un marco más sólido. Este artículo describe la situación actual, las lagunas normativas y qué […]

Las normas del GAFI y lo que significan para las criptoempresas en Australia

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece las normas mundiales para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Como miembro fundador del GAFI, Australia se ha comprometido a adaptar su normativa a estas exigencias internacionales. Para las empresas del sector de las criptomonedas, las normas del GAFI están determinando tanto las obligaciones de cumplimiento actuales como los futuros requisitos de licencia. Este artículo explica qué exige el GAFI, […]

Cómo obtener una licencia Crypto en Australia: Guía paso a paso

A medida que el sector de los activos digitales de Australia va madurando, los organismos reguladores están endureciendo sus medidas para garantizar que los proveedores de servicios de criptomonedas cumplan con las normas internacionales contra el blanqueo de capitales (AML) y de protección del consumidor. Si tienes pensado poner en marcha un negocio de criptomonedas en Australia, esta guía te explica cómo registrarte y cómo prepararte para los futuros requisitos de licencia. Paso 1: Determina si […]

Lista de comprobación de cumplimiento para empresas de activos digitales con licencia DARE

Las empresas autorizadas en virtud de la Ley de Activos Digitales y Bolsas Registradas (DARE) de 2024 en las Bahamas están sujetas a un amplio conjunto de requisitos de cumplimiento. Estas obligaciones abarcan tanto el proceso de registro inicial como las normas operativas en vigor, lo que garantiza que las empresas se mantengan en consonancia con las mejores prácticas internacionales, especialmente en los ámbitos de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT), la gestión de riesgos y el gobierno corporativo. Esto […]

Entendiendo la Ley DARE 2024 de Bahamas: Guía para criptoempresas

Las Bahamas siguen a la vanguardia del Caribe y del mundo offshore en materia de regulación de activos digitales con la introducción de la Ley de Activos Digitales y Bolsas Registradas (DARE) de 2024. Este marco actualizado está diseñado para mejorar la transparencia, fomentar la innovación y garantizar el cumplimiento de las normas internacionales, al tiempo que convierte a las Bahamas en una jurisdicción atractiva para las empresas del sector de las criptomonedas. Esta guía […]

Cómo iniciar un negocio de servicios monetarios en Puerto Rico: Requisitos y Proceso Bajo la Ley 136-2010

La creación de una empresa de servicios monetarios (MSB) en Puerto Rico ofrece importantes oportunidades, sobre todo teniendo en cuenta la ubicación estratégica de la isla y su alineación con las normas reguladoras de Estados Unidos. Sin embargo, el proceso está estrictamente regulado por la Ley 136-2010. Esta guía describe los requisitos y pasos clave para poner en marcha una MSB en la isla. ¿Qué se considera una empresa de servicios monetarios? […]

Obligaciones de las entidades financieras de Puerto Rico en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y cumplimiento de la normativa

En Puerto Rico, las entidades financieras están sujetas a estrictas normas contra el lavado de dinero (AML) y de cumplimiento normativo que se ajustan tanto a las normas federales de los Estados Unidos como a la legislación local. Estas obligaciones son aplicadas por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) en virtud de las Leyes 136-2010 y 273-2012, lo que garantiza la transparencia, la rendición de cuentas y la integridad dentro del sistema financiero. ¿Quién es […]

Transmisor de dinero frente a licencia de institución financiera internacional: ¿Cuál se adapta mejor a su negocio?

Puerto Rico ofrece dos licencias principales para las empresas que operan en el sector financiero: la licencia de transmisor de fondos, regulada por la Ley 136-2010, y la licencia de institución financiera internacional (IFI), regulada por la Ley 273-2012. Aunque ambas brindan acceso a valiosas oportunidades de negocio, tienen fines distintos y requisitos diferentes. Este artículo compara ambas para ayudarle a decidir […]