A medida que madura el sector de los activos digitales en Australia, los reguladores están endureciendo su enfoque para garantizar que los proveedores de cripto servicios cumplan las normas internacionales contra el blanqueo de capitales (AML) y de protección al consumidor. Si está planeando lanzar un negocio de criptomonedas en Australia, esta guía explica cómo registrarse y cómo prepararse para futuros requisitos de licencia.

Paso 1: Determine si necesita registrarse

Según la legislación australiana vigente, si su empresa cambia moneda fiduciaria por criptomoneda (o viceversa), se le considera una empresa de cambio de moneda digital (DCE) y debe registrarse en AUSTRAC, la unidad de inteligencia financiera y regulador de la lucha contra el blanqueo de capitales de Australia.

Esto incluye:

• Plataformas de criptointercambio
• Mesas OTC
• Operadores de cajeros automáticos de criptomonedas
  
  

Debe registrarse antes de empezar a operar.

Paso 2: Inscribirse en AUSTRAC

Visite el Portal Empresarial de AUSTRAC para:

• Crear una cuenta
• Presentar un formulario de inscripción
• Obtenga su número de referencia AUSTRAC
  
  

La inscripción identifica formalmente a su empresa como entidad obligada a informar en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de 2006 (Ley AML/CTF).

Paso 3: Registrarse como casa de cambio digital

Una vez inscrito, solicite la inscripción en el Registro de Canje de Divisas Digital (DCER). La solicitud requiere:

• Detalles de su estructura corporativa
• Comprobación de los antecedentes del personal clave
• Descripciones de sus servicios (por ejemplo, cambio de moneda, custodia)
• Un programa de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y documentación sobre la evaluación de riesgos
  
  

Operar sin registro es un delito.

Paso 4: Implantar un programa de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Todos los DCE deben implantar un programa AML/CTF a medida que incluya:

• Diligencia debida con la clientela (KYC)
• Seguimiento continuo de las transacciones
• Notificación de transacciones de umbral (10.000 AUD o más)
• Notificación de asuntos sospechosos
• Formación de los empleados
• Mantenimiento de registros durante al menos cinco años
  
  

Este programa debe reflejar su modelo de negocio específico y su perfil de riesgo.

Paso 5: Cumplir los requisitos de idoneidad y adecuación de la persona

AUSTRAC evalúa si sus controladores, propietarios y personas responsables son idóneos. Las solicitudes pueden ser denegadas o revocadas si se determina que alguna persona supone un riesgo de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o delito grave.

Los criterios incluyen:

• Antecedentes penales
• Vínculos con la delincuencia organizada
• Incumplimiento de la normativa en el pasado
  
  

Anticiparse al nuevo marco de concesión de licencias

El actual sistema de registro AUSTRAC pronto será sustituido por un régimen de licencias más amplio propuesto por el Tesoro. El nuevo régimen se ajustará a las normas mundiales del GAFI y exigirá la concesión de licencias para una gama más amplia de actividades relacionadas con las criptomonedas, entre ellas:

• Intercambio de criptomonedas
• Transferencias y custodia de criptoactivos
• Emisión de tokens y servicios financieros relacionados
  
  

Se espera que el nuevo marco introduzca:

• Obligaciones en materia de licencias
• Normas de adecuación del capital
• Pruebas de idoneidad
• Protección del consumidor y requisitos de custodia
  
  

Se aconseja a las empresas que diseñen sus sistemas de cumplimiento teniendo en cuenta estos futuros requisitos.

Empresas extranjeras y no residentes

Las empresas extranjeras que ofrecen servicios de criptografía a clientes australianos pueden registrarse en AUSTRAC. Esto normalmente requiere:

• Un contacto o agente de cumplimiento local
• Traducción de documentos corporativos
• Un responsable de cumplimiento familiarizado con los requisitos australianos en materia de PBC/FT

Aunque el registro en AUSTRAC es actualmente el principal requisito, el panorama normativo está cambiando. Al registrarse ahora y prepararse para las próximas obligaciones de concesión de licencias, las empresas de criptomonedas pueden garantizar el cumplimiento, mejorar la credibilidad y asegurar el acceso a los servicios financieros. La pronta alineación con las normas internacionales será fundamental para el éxito a largo plazo en el cripto mercado australiano.