Las empresas autorizadas en virtud de la Ley de Activos Digitales e Intercambios Registrados (DARE) de 2024 en las Bahamas están sujetas a un amplio conjunto de requisitos de cumplimiento. Estas obligaciones cubren tanto el proceso de registro inicial como las normas operativas en curso, garantizando que las empresas se mantengan alineadas con las mejores prácticas internacionales, especialmente en las áreas de ALD/CFT, gestión de riesgos y gobierno corporativo.

Esta lista de control está diseñada para ayudar a las entidades autorizadas o a los solicitantes a mantener el pleno cumplimiento del marco DARE.

1. Fase de inscripción
   
   

Configuración de la empresa

• Registrarse como empresa comercial internacional (IBC)
• Nombrar un agente registrado en Bahamas y mantener un domicilio social local
  
  

Formularios de solicitud y personas clave

• Presentar el formulario 1 - Solicitud de registro de empresa
• Presentar el Formulario 2 - Cuestionario personal para cada administrador, beneficiario efectivo y directivo
• Presentar el formulario 3 - Inscripción del Director General y del Responsable de Cumplimiento
• Garantizar que todas las personas clave cumplan las normas de “idoneidad” exigidas por la SCB.
  
  

Documentación necesaria

• Plan de empresa en el que se detallen los servicios, el modelo de ingresos y las previsiones financieras.
• Políticas y procedimientos de cumplimiento ALD/CFT
• Marco de ciberseguridad y protección de datos
• Controles internos y sistemas de gestión de riesgos
• Estados financieros auditados o proyecciones financieras (si es de nueva creación)
• Organigrama con descripción de los puestos
• Pruebas del capital reglamentario y, si procede, de la cobertura de seguro
• Tarifas de servicios propuestas
  
  

1. Obligaciones de cumplimiento permanente
   
   

Gobierno corporativo

• Mantener un domicilio social y un agente en Bahamas
• Notificar a la Comisión de Valores de Bahamas (SCB) cualquier cambio material en la propiedad, gestión u operaciones comerciales.
• Renovar el registro anualmente y pagar las tasas de renovación aplicables
  
  

Información financiera

• Presentar estados financieros anuales auditados al BCE
• Facilitar informes financieros provisionales a petición de los interesados
  
  

Gestión de riesgos y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

• Mantener actualizadas las políticas y los procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Evaluar periódicamente los riesgos internos
• Realizar la diligencia debida con respecto al cliente (DDC) y la diligencia debida reforzada (DDE) cuando sea necesario.
  
  

Requisitos de personal

• Garantizar que el Director General y el Responsable de Cumplimiento sigan activos y aprobados
• Notificar con prontitud a la SCB cualquier cambio en el personal clave.
  
  

Políticas operativas

• Mantener actualizados periódicamente los sistemas de ciberseguridad, control interno e informáticos.
• Supervisar las transacciones y mantener registros precisos de las actividades empresariales
• Conservar los datos de los clientes y de las transacciones de conformidad con las directrices de SCB.
  
  

Cooperación reglamentaria

• Prepararse para las inspecciones y auditorías periódicas del BCE y cooperar con ellas.
• Responder con prontitud a cualquier consulta reglamentaria o solicitud de información.
  
  

Buenas prácticas

• Realización de auditorías trimestrales de cumplimiento interno
• Considerar la posibilidad de contar con el apoyo de asesores jurídicos o de cumplimiento normativo externos.
• Mantener registros detallados de todos los procedimientos de cumplimiento, actualizaciones y correspondencia.
  
  

La adhesión a esta lista de comprobación ayuda a garantizar que su negocio de activos digitales siga cumpliendo las normas, sea seguro y goce de buena reputación en el marco normativo de DARE en las Bahamas.