Antigua se ha convertido en una jurisdicción fuerte para la banca internacional, ofreciendo un marco claramente definido y regulado para las instituciones que desean llevar a cabo actividades financieras transfronterizas. Un banco internacional en Antigua y Barbuda es una sociedad constituida en virtud de la Ley IBC y a la que se ha concedido una licencia para ejercer actividades bancarias internacionales de conformidad con los requisitos legales, los umbrales de capital y las normas de supervisión vigentes.

Categorías de licencias y requisitos de capital

Toda persona que desee ejercer actividades bancarias internacionales debe solicitar una licencia por escrito a la Comisión. El régimen regulador prevé tres categorías de licencias bancarias internacionales, cada una con un ámbito operativo y unos requisitos de capital específicos.

A Licencia bancaria internacional de clase I autoriza a una entidad a ejercer plenamente actividades bancarias internacionales. Una entidad autorizada que posea una licencia de Clase I debe mantener un capital mínimo desembolsado determinado por la Comisión, pero no inferior a 3.000.000 USD. De esta cantidad, 500.000 DÓLARES deben depositarse en la Comisión o de una forma aprobada por la Comisión a recomendación del funcionario competente.

A Licencia bancaria internacional de clase II permite a la entidad autorizada realizar operaciones bancarias internacionales durante un lista restringida de clientes. Esta lista es aprobada por la Comisión de vez en cuando o se especifica como parte de los términos en los que se concede la licencia. Una entidad autorizada que posea una licencia de clase II debe mantener un capital desembolsado de no inferior a 500.000 USD, de los cuales 100.000 DÓLARES deben depositarse en la Comisión o de una forma aprobada por la Comisión a recomendación del funcionario competente.

A Licencia bancaria y fiduciaria internacional compuesta de clase III permite a la entidad autorizada prestar servicios bancarios y fiduciarios internacionales para un lista de clientes sin restricciones. Las entidades titulares de esta licencia deben mantener un capital desembolsado de 1.000 millones de euros. no inferior a 3.000.000 USD, con 500.000 DÓLARES depositados en la Comisión o aprobados de otro modo de conformidad con los requisitos reglamentarios.

Presencia física y sustancia operativa

Todas las sociedades autorizadas en virtud de la Ley IBC deben mantener una presencia física en Antigua y Barbuda. Este requisito garantiza que las instituciones autorizadas operen con suficiente entidad y estén sujetas a una supervisión reguladora eficaz.

Cada empresa autorizada debe mantener su propia oficina independiente, lo suficientemente grande como para albergar cómodamente al menos 2 personas, La oficina debe contar con el equipo informático y las instalaciones adecuadas para atender a los clientes. Aunque el horario de apertura puede ser flexible, la oficina debe estar abierta De lunes a viernes durante un mínimo de 6 horas al día, El horario de apertura debe estar claramente indicado en el exterior del local.

Las instituciones autorizadas deben emplear al menos 1 empleado a tiempo completo. Esa persona, o al menos otro empleado, debe tener experiencia pertinente y ser capaz de comprender las operaciones de la empresa, incluida la capacidad de reconocer y aplicar los procesos de diligencia debida para no verse implicado involuntariamente en actividades de blanqueo de capitales.

Los registros físicos deben remitirse a Antigua y Barbuda al menos una vez al mes y almacenados de forma que puedan reproducirse fácilmente. Esto facilita la inspección reglamentaria de las transacciones en caso de investigación. Además, deben establecerse facilidades para acceder a la información actualizada.

Supervisión reglamentaria e inspecciones in situ

Los bancos internacionales están sujetos a exámenes anuales in situ para evaluar el cumplimiento de las leyes, reglamentos y normas internacionales aplicables. Estos exámenes incluyen una revisión del cumplimiento de los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC) y el mantenimiento de registros detallados de clientes y transacciones.

Los inspectores también pueden revisar los procedimientos de notificación y registro de operaciones sospechosas ante la autoridad supervisora competente, incluido el cumplimiento de la Ley de prevención del blanqueo de capitales de 1996, El Ley de Prevención del Terrorismo de 2005, y el Reglamento sobre prevención del blanqueo de capitales de 2007. Este marco de supervisión refuerza el compromiso de Antigua y Barbuda con la transparencia reglamentaria y las normas internacionales de cumplimiento.