Come le giurisdizioni emergenti si stanno allineando alle linee guida del GAFI

Con l'espansione del settore delle risorse digitali, le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno rafforzando i controlli per prevenire i reati finanziari. Il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) ha definito standard globali in materia di antiriciclaggio (AML) e lotta al finanziamento del terrorismo (CFT), esortando le giurisdizioni ad adottare quadri normativi di conformità. Le giurisdizioni offshore emergenti come la Isole Vergini Britanniche (BVI), Seychelles, Saint Kitts e Nevis, Saint Vincent, Santa Lucia e Isole Cook stanno progressivamente allineando le proprie normative in materia di asset digitali alle linee guida del GAFI per migliorare la trasparenza e la credibilità. Questo articolo esamina le principali misure antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo attualmente in vigore, le norme sulla divulgazione della titolarità effettiva e le sfide future.

Principali misure di conformità in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo attualmente in vigore

Per contrastare le attività finanziarie illecite, i paesi emergenti hanno adottato diverse misure antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo in risposta alle raccomandazioni del GAFI:

1. Requisiti per la registrazione e l'autorizzazione dei VASP
   • Giurisdizioni come le Isole Vergini Britanniche e le Seychelles impongono ora ai fornitori di servizi relativi alle attività virtuali (VASP) di registrarsi presso le autorità di vigilanza finanziaria.
   • Isole Vergini Britanniche: Ai sensi della legge sulle attività di investimento e sui titoli (SIBA), i VASP devono sottoporsi a controlli di due diligence prima di ottenere la licenza.
   • Seychelles: Una sandbox normativa consente alle startup di testare le misure di conformità prima di richiedere la licenza definitiva.
     
     
2. Protocolli "Know Your Customer" (KYC)
   • Le leggi antiriciclaggio impongono ai VASP di attuare Verifica KYC per i clienti.
   • La verifica dell'identità del cliente comprende l'identificazione personale, la prova di residenza e il monitoraggio delle transazioni.
   • I conti ad alto rischio vengono sottoposti a Due diligence rafforzata (EDD), in particolare per quanto riguarda le persone politicamente esposte (PEP) e le operazioni di importo rilevante.
     
     
3. Segnalazione di attività sospette (SAR)
   • Gli istituti finanziari e i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) devono segnalare qualsiasi operazioni insolite o sospette all'Unità di informazione finanziaria (UIF) della rispettiva giurisdizione.
   • Seychelles e Isole Vergini Britanniche richiedono la rendicontazione in tempo reale e la collaborazione con le autorità finanziarie internazionali.
     
     
4. Attuazione della "Travel Rule"
   • Il Regola di viaggio, una raccomandazione del GAFI, impone ai VASP di comunicare i dettagli delle transazioni in caso di trasferimento di cripto-asset.
   • Saint Kitts e Nevis e Saint Vincent stanno aggiornando i quadri normativi per garantire il rispetto di tale requisito.
     
     
5. Formazione in materia di antiriciclaggio e audit interni
   • I VASP devono effettuare formazione annuale in materia di antiriciclaggio per i dipendenti.
   • Verifiche periodiche garantiscono che le aziende rispettino gli obblighi in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e segnalino i rischi finanziari.
     
     

Norme in materia di comunicazione dei titolari effettivi

Una delle raccomandazioni principali del GAFI è quella di divulgazione dei titolari effettivi per contrastare l'occultamento di informazioni finanziarie. Diversi paesi hanno adottato diversi livelli di trasparenza:

• Isole Vergini Britanniche e Seychelles hanno compiuto passi significativi verso la trasparenza, mentre Isole Cook rimane motivo di preoccupazione a causa della mancanza di obblighi di informativa.
  
  

Sfide e prospettive future per la regolamentazione delle risorse digitali

Nonostante i progressi compiuti, i paesi emergenti devono ancora affrontare sfide significative per allinearsi alle linee guida del GAFI:

1. Lacune nell'applicazione e nel rispetto delle norme

• Alcune giurisdizioni incontrano difficoltà nell'applicazione delle norme a causa delle risorse limitate o di una normativa obsoleta.
• Mancanza di coerenza inserimento e monitoraggio Le procedure relative ai VASP aumentano i rischi di non conformità.
  
  

2. Privacy contro trasparenza

• Sebbene la divulgazione dei titolari effettivi aumenti la trasparenza, essa si scontra con l'enfasi posta da alcune giurisdizioni su riservatezza finanziaria.
• Bilanciamento normative sulla privacy e raccomandazioni del GAFI rimane una sfida per giurisdizioni come Saint Kitts e Nevis e Isole Cook.
  
  

3. Mantenere la competitività

• Una normativa più severa potrebbe spingere le imprese a trasferirsi in giurisdizioni più permissive.
• Per mantenere la propria attrattiva, alcuni centri offshore stanno adottando incentivi alla conformità come l'snellimento delle procedure di autorizzazione dei VASP e i sandbox normativi.
  
  

E adesso?

• Aumenta il numero di giurisdizioni che adottano registri pubblici delle offerte pubbliche – Le Seychelles sono in prima linea nell'impegno volto a migliorare la trasparenza in materia di proprietà.
• Una maggiore vigilanza sui fornitori di servizi di attività di pagamento – Sono previsti ulteriori miglioramenti in Monitoraggio antiriciclaggio, protocolli di sicurezza informatica e verifiche di conformità.
• Coordinamento globale con il GAFI e le istituzioni finanziarie – I mercati emergenti continueranno ad allineare le normative per evitare inserimento in una lista nera o danno alla reputazione.
  
  

Conclusione

Poiché la conformità ai principi del GAFI sta diventando una priorità globale, i paesi emergenti devono trovare un equilibrio tra armonizzazione normativa, competitività delle imprese e riservatezza finanziaria. Con la crescente diffusione delle risorse digitali, ci si può aspettare un miglioramento costante in Conformità alle norme antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo, normative sulla titolarità effettiva e meccanismi di applicazione per garantire la legittimità e la fiducia a livello mondiale.