根据欧盟的《加密资产市场法规》（MiCA），"加密资产 "的概念是 "加密货币"。 加密资产服务提供商（CASP） 是核心。CASP 是负责在欧盟范围内提供加密货币相关服务的受监管实体，包括交易平台、交易所、托管提供商和经纪人。

如果您的企业在加密货币领域开展业务，并为欧盟客户提供服务，那么您可能会被视为 CASP - 而根据 MiCA，您必须承担明确的法律义务。本文将解释谁有资格成为 CASP、涵盖哪些服务以及合规在实践中的意义。

什么是 CASP？

A 加密资产服务提供商（CASP） 是指提供一个或多个 受监管的加密资产服务 在欧盟范围内以专业方式向第三方提供。

要在欧盟合法经营 CASP，公司必须

• 在欧盟成员国设立
• 获得当地 国家主管机构（NCA）
• 遵守 MiCA 规定的运营、管理、反洗钱和安全要求
  
  

一旦获得授权，CASP 可享受 护照权利这意味着他们只需一张许可证就可以在整个欧盟提供服务。

10 种受监管的加密资产服务

管理和协调局确定 10 项具体服务 需要 CASP 授权：

1. 加密资产的保管和管理 代表客户
2. 交易平台的运作 加密资产
3. 用加密资产换取资金 (法定)
4. 用加密资产交换其他加密资产
5. 执行命令 代表客户
6. 放置加密资产
7. 接收和传送订单 加密资产
8. 提供建议 关于加密资产
9. 投资组合管理 加密资产
10. 转移服务 加密资产
    
    

一家公司只需就其主动提供的服务获得授权，但在没有许可证的情况下提供哪怕是一项服务，都违反了 MiCA 的规定。

谁需要成为 CASP？

如果出现以下情况，您需要申请 CASP 授权：

• 贵公司是 总部设在欧盟 并提供上述任何服务
• 贵公司是 欧盟以外但是 面向欧盟客户或为欧盟客户提供服务
  
  

即使您只为少数欧盟用户提供服务，或默认向他们提供您的平台，您也可能在适用范围内。

MiCA 还限制依赖 反向招标 - 只有当欧盟客户完全是在没有任何营销或诱导的情况下自己主动联系时，才可享受狭义豁免。

CASP 有哪些许可要求？

要获得 CASP 许可证，公司必须向相关国家竞争主管机构提交详细申请，其中包括：

• A 行动方案 介绍所提供的加密服务
• 公司治理结构和 适当性评估 关键人员
• 详细 反洗钱/打击资助恐怖主义的政策和内部控制
• A 业务连续性和风险管理计划
• 信息和通信技术与网络安全文件
• 客户保护政策，包括资产隔离、信息披露和投诉处理
  
  

MiCA 还要求持续合规，包括定期报告、监督审计和公开披露。

CASP 的持续义务

一旦获得许可，CASP 必须遵守一系列持续性要求：

• 反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT） 合规性
• 信息技术和网络安全标准
• 客户资产保护和隔离
• 透明的收费结构和披露
• 定期向监管机构报告并保存内部记录
• 检测和报告程序 滥用市场如内幕交易
  
  

不履行这些义务可能导致处罚、吊销执照或丧失护照权利。

成为 CASP 为何重要

成为 MiCA 的持证 CASP 具有多项优势：

• 法律确定性 在欧盟所有 27 个成员国
• 进入 全球最大的受监管加密货币市场
• 增加 获得客户、银行和机构合作伙伴的信任
• 欧盟长期合规增长的基础
  
  

随着该行业的成熟，无证经营将变得越来越困难，无论是在法律上还是在商业上。

结论

MiCA 为欧洲加密货币行业带来了期待已久的监管清晰度，而 CASP 是这一框架的核心。无论您是集中式交易所、托管提供商、交易平台还是咨询公司，在欧盟提供加密货币服务现在都意味着要在严格但公平的规则下运营。

了解 CASP 的含义并尽早采取行动，对于任何有志于在欧洲发展的加密企业来说都至关重要。