安提瓜已成为国际银行业的重要司法管辖区，为寻求开展跨境金融活动的机构提供了一个定义明确、规范有序的框架。安提瓜的国际银行 安提瓜和巴布达 是一家根据《国际商业银行法》成立的公司，按照法定要求、资本门槛和现行监管标准获得经营国际银行业务的许可。.

许可证类别和资本要求

任何希望开展国际银行业务的人都必须以书面形式向委员会申请许可证。监管制度规定了三类国际银行牌照，每一类都有具体的业务范围和资本要求。.

A 一级国际银行执照 授权机构开展全面的国际银行业务。持有 I 类执照的持牌机构必须维持委员会确定的最低实收资本，但 不少于 3,000,000 美元. .从这一数额中, 500,000 美元 必须交存委员会，或以委员会根据有关官员的建议批准的方式交存。.

A 二级国际银行执照 允许持牌机构在以下期限内开展国际银行业务 限制客户名单. .该清单由委员会不时批准，或作为发放许可证的部分条款加以规定。持有第二类牌照的持牌机构必须保持以下实收资本 不低于 500,000 美元, 其中 100,000 美元 必须交存委员会，或以委员会根据有关官员的建议批准的方式交存。.

A 第三类国际银行和信托综合牌照 允许持牌机构为以下机构提供国际银行和信托服务 不受限制的客户名单. .持有该许可证的机构必须保持以下实收资本 不少于 3,000,000 美元与 500,000 美元 交存于委员会或根据监管要求以其他方式获得批准。.

实际存在和业务实质

根据《国际商业公司法》获得许可的所有公司都必须在安提瓜和巴布达设有实体机构。这一要求确保了持牌机构的运作具有足够的实质内容，并接受有效的监管监督。.

每个获得许可的公司都必须有自己独立的办公室，其大小至少应能容纳 2 人, 办公室必须配备适当的计算机设备和设施，以满足客户的需要。虽然开放时间可以灵活掌握，但办公室必须开放 周一至周五，每天至少 6 小时, 营业时间必须清楚地张贴在场所外面。.

获得许可的机构必须至少雇用 1 名全职员工. .此人或至少另一名员工必须具备相关经验，并能够了解公司的运作，包括认识和应用尽职调查程序的能力，以免在不知情的情况下参与洗钱活动。.

实物记录必须汇往安提瓜和巴布达 至少每月一次 并以易于复制的方式存储。这便于监管部门在查询时对交易进行检查。此外，还必须建立获取当前信息的设施。.

监管监督和现场检查

国际银行须遵守 年度现场检查 以评估适用法律、法规和国际标准的合规性。这些检查包括审查对 "了解你的客户"（KYC）要求的遵守情况以及对客户和交易详细记录的保存情况。.

检查人员还可以审查向有关监管机构报告和备案可疑交易的程序，包括遵守《反洗钱法》和《反洗钱法实施细则》的情况。 1996 年（防止）洗钱法，...... 2005 年防止恐怖主义法, 和 2007 年（防止）洗钱条例. .这一监管框架加强了安提瓜和巴布达对监管透明度和国际合规标准的承诺。.