Le Salvador, connu pour sa décision audacieuse de Bitcoin moyen de paiement légal, a pris des mesures importantes pour se positionner comme un leader mondial dans le secteur des cryptomonnaies. Dans le cadre de sa stratégie globale visant à favoriser une environnement favorable aux cryptomonnaies, le Salvador a mis en place un programme complet lutte contre le blanchiment d'argent (LBCA) et lutte contre le financement du terrorisme (CFT) une réglementation conforme aux normes internationales, notamment celle Règle relative aux voyages.

Les Règle relative aux voyages, un élément clé de la GAFI (Groupe d'action financière) recommandations, vise à garantir la transparence de opérations financières en exigeant établissements financiers et Prestataires de services liés aux actifs virtuels (VASP) pour transmettre et conserver des informations spécifiques concernant le auteur et bénéficiaire impliquées dans certaines transactions. La mise en œuvre de cette règle par le Salvador est essentielle pour maintenir la intégrité et conformité de son écosystème de cryptomonnaies en plein essor.

1. Qu'est-ce que la « Travel Rule » ?
   
   

Les Règle relative aux voyages fait partie de Recommandations du GAFI sur Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour les établissements financiers et les prestataires de services d'actifs virtuels. Elle impose établissements financiers pour recueillir et transmettre des informations spécifiques concernant à la fois le auteur (expéditeur) et bénéficiaire (récepteur) dans opérations transfrontalières qui dépassent un certain seuil. Ces informations comprennent généralement les noms, adresses et numéros de compte de l'expéditeur et du destinataire, garantissant ainsi une traçabilité des transactions.

Les Objectif de la règle relative aux mouvements de fonds est de lutter contre blanchiment d'argent, financement du terrorisme, ainsi que d'autres activités illicites, en veillant à ce que opérations financières sont transparentes et permettent de remonter jusqu'aux parties concernées.

2. La règle relative aux mouvements de fonds dans la réglementation anti-blanchiment du Salvador
   
   

Au Salvador, le Règle relative aux voyages est intégré dans le Instructions relatives à la prévention, à la détection et à la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la criminalité organisée publié par le Cellule de renseignement financier (CRF) du ministère public. La CRF est l'organisme chargé de veiller à l'application de Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme destiné aux établissements financiers et aux prestataires de services d'actifs virtuels.

Dans ce cadre :

• Établissements financiers et prestataires de services d'actifs virtuels sont tenus de signaler tous les virements électroniques à la FIU, quel qu'en soit le montant.
• Les rapport doit inclure informations sur l'émetteur et le bénéficiaire, en veillant au respect de La transparence du GAFI exigences relatives aux transactions transfrontalières.
• Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent tenir à jour dossiers de toutes les transactions concernant actifs virtuels, qui rend compte de la point de départ et point d'arrivée de ces opérations afin de se conformer à la Tenue des registres dans le cadre de la « Travel Rule » exigences.
  
  

3. Les responsabilités des prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) au titre de la ’ Travel Rule »
   
   

Pour PSA au Salvador, le Règle relative aux voyages signifie qu'ils doivent :

• Recueillir et conserver des registres détaillés pour transactions concernant les actifs numériques, y compris les informations relatives à auteur et bénéficiaire.
• Transmettre ces informations lorsque cela est nécessaire pour les transactions transfrontalières, conformément à la Les normes de transparence de la « Travel Rule ».
• Moniteur les transactions en temps réel afin de détecter activité suspecte et garantir l'intégrité de leurs plateformes.
• Envoyer déclarations d'opérations suspectes (DOS) à la FIU si des tendances inhabituelles ou des anomalies sont détectées, avec un Obligation de signalement dans les 24 heures après la détection.
  
  

Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) sont également tenus de :

• Mettre en œuvre LMA et KYC des politiques « Know Your Customer » (KYC) visant à vérifier l'identité des utilisateurs et à surveiller leurs transactions afin de détecter d'éventuels risques.
• Nommer Responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) pour veiller au respect de la Règle relative aux voyages et autres Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
  
  

4. Exigences clés applicables aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) en vertu de la « Travel Rule »
   
   

1. Déclaration des transactions:
   • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent déclarer tous les virements électroniques impliquant actifs virtuels à la FIU.
   • Les informations sur l'émetteur et le bénéficiaire doivent être communiquées lorsque cela est nécessaire, conformément aux exigences de transparence de la Règle relative aux voyages.
     
     
2. Tenue des registres:
   • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent tenir à jour les registres des transactions pendant au moins cinq ans.
   • Cela comprend des informations détaillées sur les deux émetteur et bénéficiaire, par exemple noms, adresses, et détails du compte.
     
     
3. Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client:
   • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent mettre en place des mesures solides LMA et Politiques en matière de KYC afin de s'assurer que les transactions sont légitimes et que les parties concernées ne se livrent pas à des activités illicites.
   • Cela comprend Vérification renforcée (EDD) pour les clients à haut risque et en veillant à ce que les transactions soient surveillé en temps réel.
     
     
4. Signaler des transactions suspectes:
   • Les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) doivent signaler toute activité suspecte à la FIU à l'intérieur de 24 heures de détection.
   • Activités suspectes peuvent inclure des schémas de transactions ou des comportements inhabituels susceptibles d'indiquer blanchiment d'argent ou financement du terrorisme.
     
     

5. Comparaison avec d'autres juridictions
   
   

Alors que le Règle relative aux voyages est intégrée dans la législation du Salvador Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, il est important de noter que le Salvador n'impose pas explicitement la transmission des informations relatives à l'émetteur et au bénéficiaire pour chaque transaction concernant les actifs virtuels, comme l'exigent d'autres juridictions telles que États-Unis ou UE. Au contraire, la réglementation salvadorienne met l'accent sur rapport et tenue des registres obligations, imposant aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) de conserver des informations détaillées sur les transactions pour à des fins d'audit et pour se conformer aux normes internationales Normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Cette approche offre flexibilité pour les entreprises tout en garantissant le respect des normes internationales transparence des transactions normes.

6. Le rôle de la CRF et de la CNAD dans l'application de la règle relative aux mouvements de fonds
   
   

Les FIU est chargé de superviser la mise en œuvre de LMA réglementations, y compris la Règle relative aux voyages. Les Commission nationale des actifs numériques (CNAD), l'organisme de réglementation chargé de actifs numériques, garantit que PSA se conformer à la Règle relative aux voyages en procédant à des audits et à des inspections réguliers.

• FIU: garantit que les établissements financiers et les prestataires de services d'actifs virtuels se conformer à la Règle relative aux voyages et signaler activités suspectes.
• CNAD: garantit que prestataires de services liés aux actifs numériques respecter les conditions d'octroi de licence et Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
  
  

7. Conclusion
   
   

Les Règle relative aux voyages au Salvador réglementation des cryptomonnaies garantit que transactions sur des actifs virtuels rester transparent, en mettant particulièrement l'accent sur LMA conformité et traçabilité des transactions. Bien que le Salvador n'exige pas explicitement que transmission des coordonnées de l'expéditeur et du destinataire pour chaque transaction, à l'instar d'autres juridictions, cela garantit que les prestataires de services d'actifs virtuels tenir des registres des informations relatives à l'origine et à la destination afin de garantir le respect de normes du GAFI. Cette approche garantit que Le Salvador continue de favoriser une sécurisé, conforme et favorisant la croissance un environnement propice au secteur des actifs numériques.