Le società autorizzate ai sensi della legge sulle risorse digitali e sulle piattaforme di scambio registrate (DARE) del 2024 delle Bahamas sono soggette a una serie completa di requisiti di conformità. Tali obblighi riguardano sia il processo di registrazione iniziale che gli standard operativi correnti, garantendo che le imprese rimangano allineate alle migliori pratiche internazionali, in particolare nei settori dell'antiriciclaggio e della lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), della gestione del rischio e della governance aziendale.

La presente lista di controllo è stata concepita per aiutare i soggetti autorizzati o i richiedenti a garantire la piena conformità al quadro normativo DARE.

1. Fase di registrazione
   
   

Struttura aziendale

• Registrarsi come società commerciale internazionale (IBC)
• Nominare un agente registrato delle Bahamas e mantenere una sede legale locale
  
  

Moduli di domanda e figure chiave

• Invia il Modulo 1 – Domanda di registrazione dell'impresa
• Inviare il Modulo 2 – Questionario personale per ciascun amministratore, titolare effettivo e dirigente
• Invia il Modulo 3 – Registrazione dell'amministratore delegato e del responsabile della conformità
• Assicurarsi che tutte le figure chiave soddisfino i requisiti di “idoneità” richiesti dalla SCB
  
  

Documenti richiesti

• Piano aziendale che descrive in dettaglio i servizi, il modello di reddito e le proiezioni finanziarie
• Politiche e procedure di conformità in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo
• Quadro normativo in materia di sicurezza informatica e protezione dei dati
• Controlli interni e sistemi di gestione dei rischi
• Bilanci certificati o proiezioni finanziarie (se si tratta di una società di recente costituzione)
• Organigramma con le descrizioni delle mansioni
• Documentazione relativa al capitale regolamentare e, se del caso, alla copertura assicurativa
• Tabella delle tariffe proposte
  
  

1. Obblighi di conformità in corso
   
   

Governance aziendale

• Disporre di una sede legale e di un rappresentante nelle Bahamas
• Comunicare alla Securities Commission of The Bahamas (SCB) eventuali cambiamenti rilevanti nella proprietà, nella gestione o nelle attività aziendali
• Rinnovare la registrazione ogni anno e versare le relative quote di rinnovo
  
  

Bilancio

• Presentare il bilancio annuale certificato alla SCB
• Fornire relazioni finanziarie intermedie su richiesta
  
  

Antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e gestione dei rischi

• Mantenere aggiornate le politiche e le procedure in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo
• Effettuare regolarmente valutazioni interne dei rischi
• Effettuare la verifica della clientela (CDD) e la verifica rafforzata (EDD) quando richiesto
  
  

Requisiti relativi al personale

• Assicurarsi che l'amministratore delegato e il responsabile della conformità rimangano in carica e siano approvati
• Comunicare tempestivamente all'SCB eventuali cambiamenti relativi al personale chiave
  
  

Politiche operative

• Assicurarsi che la sicurezza informatica, i controlli interni e i sistemi informatici siano regolarmente aggiornati
• Monitorare le transazioni e tenere registri accurati delle attività aziendali
• Conservare i dati relativi ai clienti e alle transazioni nel rispetto delle linee guida di SCB
  
  

Cooperazione normativa

• Prepararsi alle ispezioni e alle verifiche periodiche condotte dall'SCB e collaborare con esse
• Rispondere tempestivamente a qualsiasi richiesta di informazioni o interrogatorio da parte delle autorità di regolamentazione
  
  

Migliori pratiche

• Effettuare verifiche interne di conformità su base trimestrale
• Si consiglia di rivolgersi a consulenti legali o di conformità esterni per ricevere assistenza
• Tenere registri dettagliati di tutte le procedure di conformità, gli aggiornamenti e la corrispondenza
  
  

Seguire questa lista di controllo contribuisce a garantire che la vostra attività nel settore delle risorse digitali rimanga conforme, sicura e affidabile nell'ambito del quadro normativo DARE delle Bahamas.