Con la progressiva maturazione del settore delle risorse digitali in Australia, le autorità di regolamentazione stanno adottando un approccio più rigoroso per garantire che i fornitori di servizi nel settore delle criptovalute rispettino gli standard internazionali in materia di antiriciclaggio (AML) e di tutela dei consumatori. Se hai intenzione di avviare un'attività nel settore delle criptovalute in Australia, questa guida spiega come registrarti e come prepararti ai futuri requisiti di licenza.

Fase 1: Verifica se devi registrarti

In base alla normativa australiana vigente, se la tua azienda effettua operazioni di cambio tra valuta tradizionale e criptovaluta (o viceversa), sei considerato un Digital Currency Exchange (DCE) e devi registrarti presso l'AUSTRAC, l'unità di informazione finanziaria australiana e autorità di vigilanza antiriciclaggio.

Ciò comprende:

• Piattaforme di scambio di criptovalute
• Banche OTC
• Operatori di sportelli automatici per criptovalute
  
  

È necessario registrarsi prima di iniziare a operare.

Fase 2: Registrarsi presso AUSTRAC

Visita il Portale aziendale AUSTRAC per:

• Crea un account
• Invia il modulo di iscrizione
• Richiedi il tuo numero di riferimento AUSTRAC
  
  

L'iscrizione identifica formalmente la vostra impresa come soggetto obbligato ai sensi della legge del 2006 in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CTF Act).

Fase 3: Registrarsi come piattaforma di scambio di valute digitali

Una volta effettuata l'iscrizione, presentare domanda di registrazione nel Registro delle piattaforme di scambio di valute digitali (DCER). La domanda richiede:

• Dettagli sulla struttura della vostra società
• Controlli dei precedenti penali del personale chiave
• Descrizioni dei tuoi servizi (ad es. cambio di valute legali, custodia)
• Un programma antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo e la documentazione relativa alla valutazione dei rischi
  
  

Operare senza registrazione costituisce un reato.

Fase 4: Attuare un programma antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo

Tutti i DCE devono attuare un programma antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo su misura che comprenda:

• Verifica dell'identità del cliente (KYC)
• Monitoraggio continuo delle transazioni
• Segnalazione delle operazioni di importo pari o superiore a 10.000 AUD
• Segnalazione di casi sospetti
• Formazione dei dipendenti
• Conservazione dei documenti per almeno cinque anni
  
  

Questo programma dovrebbe rispecchiare il vostro specifico modello di business e il vostro profilo di rischio.

Fase 5: Soddisfare i requisiti di idoneità e onorabilità

L'AUSTRAC valuta l'idoneità dei vostri titolari del trattamento, proprietari e responsabili. Le domande possono essere respinte o revocate qualora si riscontri che una persona comporti un rischio di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o reati gravi.

I criteri includono:

• Precedenti penali
• Legami con la criminalità organizzata
• Precedenti casi di inosservanza delle norme
  
  

In vista del nuovo quadro normativo in materia di licenze

L'attuale sistema di registrazione dell'AUSTRAC sarà presto sostituito da un regime di autorizzazione più ampio proposto dal Ministero del Tesoro. Il nuovo regime sarà in linea con gli standard globali del GAFI e richiederà l'autorizzazione per una gamma più ampia di attività legate alle criptovalute, tra cui:

• Scambio da criptovaluta a criptovaluta
• Trasferimenti e custodia di cripto-asset
• Emissione di token e servizi finanziari correlati
  
  

Si prevede che il nuovo quadro normativo introduca:

• Obblighi in materia di licenze
• Requisiti di adeguatezza patrimoniale
• Verifiche di idoneità
• Tutela dei consumatori e requisiti di custodia
  
  

Si raccomanda alle aziende di progettare i propri sistemi di conformità tenendo conto di questi requisiti futuri.

Società straniere e soggetti non residenti

Le imprese straniere che offrono servizi nel settore delle criptovalute a clienti australiani possono registrarsi presso l'AUSTRAC. A tal fine sono generalmente richiesti:

• Un referente o un agente locale preposto alla conformità
• Documenti aziendali tradotti
• Un responsabile della conformità che conosca bene i requisiti australiani in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo

Sebbene la registrazione presso l'AUSTRAC sia attualmente il requisito principale, il quadro normativo è in evoluzione. Registrandosi ora e preparandosi agli imminenti obblighi di licenza, le aziende del settore delle criptovalute possono garantire la conformità, migliorare la propria credibilità e assicurarsi l'accesso ai servizi finanziari. L'allineamento tempestivo agli standard internazionali sarà fondamentale per il successo a lungo termine nel mercato australiano delle criptovalute.