在巴哈马，根据 2024 年《数字资产和注册交易所法》（DARE）获得许可的公司必须遵守一整套合规要求。这些义务涵盖初始注册流程和持续运营标准，确保企业与国际最佳实践保持一致，尤其是在反洗钱/打击资助恐怖主义、风险管理和公司治理等领域。

本核对表旨在帮助获得许可的实体或申请人在 DARE 框架下保持完全合规。

1. 注册阶段
   
   

企业设置

• 注册为国际商业公司（IBC）
• 任命巴哈马注册代理人并在当地设立注册办事处
  
  

申请表和关键个人

• 提交表格 1 - 企业注册申请
• 提交表格 2 - 每位董事、实际所有人和高级职员的个人调查表
• 提交表格 3 - 首席执行官和合规官注册
• 确保所有关键人员符合 SCB 规定的 "适当人选 "标准
  
  

所需文件

• 详细介绍服务、收入模式和财务预测的商业计划书
• 反洗钱/打击资助恐怖主义的合规政策和程序
• 网络安全和数据保护框架
• 内部控制和风险管理系统
• 经审计的财务报表或财务预测（如果是新成立的公司）
• 附有职位说明的组织结构图
• 监管资本的证据，以及（如适用）保险范围的证据
• 建议的服务费一览表
  
  

1. 持续合规义务
   
   

公司治理

• 在巴哈马设有注册办事处和代理机构
• 向巴哈马证券委员会（SCB）通报所有权、管理层或业务运营方面的任何重大变化
• 每年更新注册并支付相应的更新费用
  
  

财务报告

• 向 SCB 提交经审计的年度财务报表
• 应要求提供中期财务报告
  
  

反洗钱/打击资助恐怖主义行为和风险管理

• 维护最新的反洗钱/打击资助恐怖主义的政策和程序
• 定期进行内部风险评估
• 必要时进行客户尽职调查 (CDD) 和强化尽职调查 (EDD)
  
  

人员要求

• 确保首席执行官和合规官保持活跃并获得批准
• 及时通知 SCB 关键人员的任何变动
  
  

运行政策

• 定期更新网络安全、内部控制和 IT 系统
• 监控交易并保存准确的业务活动记录
• 根据渣打银行的指导方针保留客户和交易数据
  
  

监管合作

• 准备并配合 SCB 的定期检查和审计
• 及时回应监管机构的询问或信息要求
  
  

最佳做法

• 进行季度内部合规性审计
• 考虑由第三方合规或法律顾问提供支持
• 保存所有合规程序、更新和通信的详细记录
  
  

遵守本清单有助于确保您的数字资产业务在巴哈马 DARE 监管框架下保持合规、安全和声誉。