随着加密货币采用率的提高，托管人--代表客户持有和保护加密货币资产的企业--的作用受到了越来越多的监管审查。在澳大利亚，当前的加密货币托管规则仍然有限，但拟议的改革旨在建立一个更加健全的框架。本文概述了当前形势、监管漏洞以及对未来改革的预期。

当前形势：有限监管

目前有 没有具体的国内法 澳大利亚直接规定托管人应如何持有或保护加密资产，除非这些资产被视为 金融产品 根据《公司法》。

如果一家企业只托管未被归类为金融产品的加密资产（如许多公用事业代币或某些加密货币），那么它们就是 不受澳大利亚证券和投资委员会许可 即使有，也只是间接受到反洗钱/跨国犯罪框架一般义务的影响。

澳大利亚研究与培训中心在托管监督方面的作用

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）目前在监管托管人方面发挥的作用有限，除非托管人还开展涉及以下方面的活动 用加密货币兑换法定货币.然而，在提交给财政部的文件中，澳大利亚科技咨询委员会强烈主张建立一个新的许可框架，该框架将明确涵盖以下内容 保管服务 作为更广泛的 虚拟资产服务提供商（VASPs）.

澳大利亚研究与培训中心的建议包括

• 要求 适当人选检查 保管人的所有董事和关键人员。
• 确保保管人 遵守反洗钱/跨国犯罪框架义务 作为许可条件。
• 将这些要求扩展到 第三方托管人 由获得许可的实体使用。
  
  

国际标准与 FATF 合规性

在全球范围内，金融行动特别工作组（FATF）将加密资产托管视为一项核心的增值服务活动。澳大利亚作为金融行动特别工作组的成员，有望对这一活动进行监管，以保持合规性，避免声誉和经济后果。

如果不对保管人实行适当的监管，可能会导致：

• 金融机构对加密货币托管人的去银行化。
• 澳大利亚托管人在国际上被列为高风险交易对手。
• 进入全球金融体系的障碍。
  
  

国内地点和管辖权问题

目前有 无要求 托管人在澳大利亚境内持有客户资产。这给执法和资产追回带来了挑战，尤其是在涉及犯罪所得或破产的案件中。

澳大利亚研究与培训中心建议

• 保管人只能使用 司法管辖区的第三方托管人 保持适当的反洗钱/跨国犯罪框架标准。
• A 国内地点要求 尽管这仍然是澳大利亚研究与培训中心职责范围之外的一项政策决定，但它可以提高法律清晰度和执法力度。
  
  

拟议许可框架可能包括的内容

根据财政部的咨询和澳大利亚科技咨询委员会的意见，拟议的托管人框架可包括：

• 强制性 监护提供者的许可无论加密资产是否属于金融产品。
• 严格 适当人选要求 为控制者服务。
• 应用 反洗钱/跨国犯罪框架规则 到保管服务。
• 监督任何分包或第三方监护安排。
  
  

该框架很可能成为 统一许可证制度 其中包括交易平台、代币发行商和托管人。

展望未来：托管人现在应该做什么

为了应对这些变化，在澳大利亚市场运营或为澳大利亚市场提供服务的加密货币托管人应该

• 评估其内部 反洗钱/跨国犯罪框架计划 并准备加强它们。
• 尽早开展 对第三方托管提供商进行尽职调查包括辖区风险评估。
• 实施强有力的 管理和业务标准包括事件响应、访问控制和客户资产隔离。
• 随时了解财政部磋商和即将发生的立法变更的最新情况。
  
  

结论

托管是加密资产生态系统中最敏感的领域之一。虽然澳大利亚尚未实施专门的托管规则，但重大改革正在进行中。为加密资产提供托管服务的企业必须做好准备，从一个轻度监管的环境过渡到一个受到严格许可、反洗钱/跨国犯罪框架义务和监督的环境。与全球标准接轨不仅能确保合法合规，还能提高金融机构和客户的信誉。