反洗钱金融行动特别工作组（FATF）制定了打击洗钱和资助恐怖主义的全球标准。作为 FATF 的创始成员，澳大利亚致力于使其法规与这些国际期望保持一致。对于加密货币企业来说，FATF 的标准正在影响当前的合规义务和未来的许可要求。本文介绍了 FATF 的要求、澳大利亚目前的衡量标准，以及在澳大利亚市场运营或进入澳大利亚市场的加密货币企业需要了解的内容。

什么是 FATF 及其重要性

反洗钱金融行动特别工作组是一个政府间机构，负责制定和推广保护全球金融体系免受洗钱、资助恐怖主义和资助大规模杀伤性武器之害的政策。

其建议构成了反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）义务的国际基准。未能遵守反洗钱金融行动特别工作组标准的国家有可能被列入 "灰名单 "或 "黑名单"，从而导致：

• 国际商务成本增加
• 地方工业去银行化
• 投资者丧失信心
  
  

FATF 的密码标准：VASP 定义

2019 年，FATF 修订了适用于加密货币领域的标准，引入了 "加密货币 "的概念。 虚拟资产服务提供商（VASP）.增值服务提供商是指为他人或代表他人从事以下一项或多项活动的任何企业：

1. 虚拟资产与法定货币之间的兑换
2. 一种或多种形式的虚拟资产之间的交换
3. 虚拟资产的转移
4. 虚拟资产的保管或管理
5. 参与和提供与发行或销售虚拟资产有关的金融服务
   
   

澳大利亚的现状

目前，澳大利亚的反洗钱/跨国犯罪框架义务仅适用于 第一项活动数字货币交易所：加密资产与法定货币之间的兑换。这些企业被称为数字货币交易所（DCE），它们必须向澳大利亚反洗钱与反恐怖主义委员会（AUSTRAC）注册，并遵守反洗钱与反恐怖主义基金（AML/CTF）义务。

然而，澳大利亚 尚未规范:

• 加密货币对加密货币交易所
• 钱包和保管提供商
• 涉及加密货币的转账和汇款服务
• 代币发行平台和 ICO 服务提供商
  
  

这就造成了 FATF 标准与澳大利亚当前覆盖范围之间的监管差距。

澳大利亚研究与培训中心的建议：扩大监管网

在提交给财政部的文件中，AUSTRAC 支持在澳大利亚法律中采用 FATF VASP 的完整定义。这将意味着

• 所有五项 VASP 活动都将受到反洗钱/跨国犯罪框架的监管
• 新的许可证制度将取代澳大利亚科技咨询委员会现行的 DCE 注册制度
• 所有许可证申请人都必须接受严格的适当人选检查
  
  

目标是缩小现有差距，使澳大利亚的加密货币监管与全球规范保持一致。

这对澳大利亚加密货币企业意味着什么？

在澳大利亚运营的加密货币企业或以澳大利亚用户为目标的加密货币企业应为以下变化做好准备：

1. 扩大许可范围
   未来的许可证制度可能不仅涵盖法币到加密货币的交易所，还将涵盖仅加密货币的平台、托管提供商、代币发行商和具有集中管理的 DeFi 服务。
   
   
2. 反洗钱/跨国犯罪框架全面合规
   任何提供 VASP 服务的企业都必须
   • 进行客户尽职调查 (KYC)
   • 监控交易并报告可疑活动
   • 维护健全的内部合规系统
     
     
3. 监管清晰度和风险管理
   符合 FATF 标准的企业更有可能
   • 保留获得银行服务的机会
   • 被金融机构视为低风险
   • 为客户和合作伙伴赢得声誉
     
     

为何刻不容缓？去银行化的风险

AUSTRAC 的核心关切之一是澳大利亚加密货币企业的去银行化。如果澳大利亚的制度仍然与 FATF 的标准不一致，全球银行和支付处理商可能会将澳大利亚的加密货币企业列为高风险企业，并拒绝为其提供服务。这可能会迫使合规企业陷入困境，或将其赶往海外。

采用 FATF 标准不仅仅是为了监管--而是为了使加密货币行业能够在更广泛的金融体系内运作。

结论

FATF 标准正在塑造澳大利亚加密货币监管的未来。对于该领域的企业来说，合规不再是可有可无的，也不再局限于法币升值。反洗钱/打击跨国犯罪框架的义务即将更广泛地应用于所有增值服务活动。现在是调整内部政策、升级合规系统并为许可证发放做好准备的时候了。这样做不仅能确保监管合规，还能在全球化的金融生态系统中增强市场可信度和长期生存能力。