巴哈马在数字资产监管方面继续引领加勒比地区和离岸世界，推出了 数字资产和注册交易所法》（DARE），2024 年.更新后的框架旨在提高透明度、促进创新并确保符合全球标准，同时使巴哈马成为对加密货币企业具有吸引力的司法管辖区。

本指南清晰概述了《数字资产保护法》及其对在数字资产领域运营或计划运营的公司的影响。

什么是 DARE 法案？

2024 年巴哈马数字资产管理法案》（DARE Act 2024）是管理巴哈马数字资产业务的全面立法框架。它取代并完善了最初的 2020 年版本，为从事以下业务的公司制定了严格但有利于业务的要求：

• 加密货币交易所
• 使用数字资产的支付服务
• 数字钱包（托管和非托管）
• 代币发行和 ITO（首次代币发行）
• 保管和定点服务
  
  

该法由 巴哈马证券委员会（SCB）.

DARE 法案的主要目标

• 监管的明确性:确定允许的数字资产活动的范围
• 消费者保护:确保企业透明、安全地运营
• 反洗钱/打击资助恐怖主义的合规性:符合反洗钱金融行动任务组和全球金融犯罪标准
• 市场开发:鼓励合规数字资产生态系统的发展
  
  

谁需要注册？

任何在巴哈马境内或从巴哈马境内运营并提供数字资产服务的公司都必须根据《数字资产管理法》进行注册。这包括

• 本地初创企业和交流
• 以海外客户为目标的国际公司
• 将巴哈马作为全球业务基地的平台
  
  

许可类别

该法案承认几种类型的数字资产商业活动：

• 数字资产交易所
• 加密支付服务
• 数字资产托管
• 代币发行/发售
• 钱包提供商
• 与数字资产相关的咨询或金融服务

每一项都需要适当的注册和合规性。

核心合规要求

要在 DARE 法案下运营，企业必须

• 任命和注册 首席执行官兼合规官
• 提交一份全面的 商业计划书
• 实施和维护 反洗钱/打击资助恐怖主义的政策和内部控制
• 提供 经审计的财务 或启动预测
• 确保强有力的 网络安全和风险管理系统
• 保持 注册代理人和办事处 在巴哈马
  
  

执法和处罚

SCB 在以下方面拥有广泛的权力：

• 进行检查和审计
• 暂停或吊销执照
• 对违规者处以罚款（最高可达 B$500,000 美元，严重违规者可处以监禁）
  
  

DARE 的战略优势

• 合法性:在受监管和国际尊重的框架下运作
• 税收优惠:对国际商业公司的离岸收入不征收公司税
• 运行灵活性:对偏远地区友好，对官员没有国籍或居住地限制
• 监管的明确性:规定的义务、申请表和公布的收费表
  
  

最终想法

2024 年 DARE 法案》将巴哈马定位为加密货币创新的进步和安全之家。对于将合规性和长期稳定性放在首位的公司来说，它提供了一个具有真正优势的平衡监管环境。

寻求合法性和全球市场准入的加密货币企业应考虑将巴哈马作为启动或扩张的司法管辖区。