Jour : 3 juin 2025

AUSTRAC contre ASIC : qui régulera les cryptomonnaies en Australie à l'avenir ?

Alors que l'Australie s'apprête à mettre en place un cadre réglementaire complet pour les prestataires de services liés aux crypto-actifs, des questions subsistent quant à l'organisme de régulation qui sera chargé de coordonner ces efforts. Les deux principaux candidats sont l’AUSTRAC, l’autorité chargée de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et l’ASIC, l’autorité de régulation des marchés financiers et des entreprises. Chacune joue un rôle différent en vertu de la législation actuelle, mais à l’avenir […]

Le point de vue de l'AUSTRAC sur le Token Mapping et les limites des exemptions NFT

L'évolution de l'approche australienne en matière de réglementation des actifs numériques s'articule autour d'un concept clé appelé “ token mapping ” (cartographie des jetons), qui consiste à classer les différents types de crypto-actifs en fonction de leur fonction et de leurs implications réglementaires. Si ce concept permet une réponse réglementaire sur mesure, la position de l’AUSTRAC suggère une approche plus simplifiée et axée sur les risques, en particulier en ce qui concerne les jetons non fongibles (NFT). Cet article explique […]

La conservation des actifs cryptographiques en Australie : risques réglementaires et futures dispositions

À mesure que l'adoption des cryptomonnaies progresse, le rôle des dépositaires — ces entreprises qui détiennent et protègent les actifs cryptographiques pour le compte de leurs clients — fait l'objet d'une surveillance réglementaire accrue. En Australie, la réglementation actuelle en matière de conservation des cryptomonnaies reste limitée, mais les réformes proposées visent à mettre en place un cadre plus solide. Cet article présente la situation actuelle, les lacunes réglementaires et ce qu'il faut […]

Les normes du GAFI et leurs implications pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies en Australie

Le Groupe d'action financière (GAFI) définit les normes mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En tant que membre fondateur du GAFI, l'Australie s'est engagée à aligner sa réglementation sur ces exigences internationales. Pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies, les normes du GAFI déterminent à la fois les obligations de conformité actuelles et les futures exigences en matière d'agrément. Cet article explique ce qu'exige le GAFI, […]

Comment obtenir une licence pour les cryptomonnaies en Australie : un guide étape par étape

À mesure que le secteur des actifs numériques en Australie gagne en maturité, les autorités de régulation renforcent leur approche afin de garantir que les prestataires de services liés aux cryptomonnaies respectent les normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de protection des consommateurs. Si vous envisagez de lancer une activité liée aux cryptomonnaies en Australie, ce guide vous explique comment vous enregistrer et comment vous préparer aux futures exigences en matière d’agrément. Étape 1 : Déterminez si […]

Liste de contrôle de conformité pour les entreprises de gestion d'actifs numériques titulaires d'une licence DARE

Les entreprises titulaires d'une licence en vertu de la loi de 2024 sur les actifs numériques et les bourses enregistrées (DARE) aux Bahamas sont soumises à un ensemble complet d'exigences de conformité. Ces obligations couvrent à la fois le processus d'enregistrement initial et les normes opérationnelles en vigueur, garantissant ainsi que les entreprises restent en conformité avec les meilleures pratiques internationales, notamment dans les domaines de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), de la gestion des risques et de la gouvernance d'entreprise. Ceci […]

Comprendre la loi DARE des Bahamas de 2024 : un guide à l'intention des entreprises du secteur des cryptomonnaies

Les Bahamas continuent de faire figure de référence dans les Caraïbes et dans le monde offshore en matière de réglementation des actifs numériques, grâce à l'adoption de la loi de 2024 sur les actifs numériques et les plateformes d'échange enregistrées (DARE). Ce cadre réglementaire actualisé vise à renforcer la transparence, à favoriser l'innovation et à garantir le respect des normes internationales, tout en faisant des Bahamas une juridiction attractive pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies. Ce guide […]

Comment créer une entreprise de services financiers à Porto Rico : conditions et procédure prévues par la loi n° 136-2010

La création d’une entreprise de services monétaires (MSB) à Porto Rico offre des opportunités considérables, notamment en raison de la situation géographique stratégique de l’île et de sa conformité aux normes réglementaires américaines. Toutefois, ce processus est strictement encadré par la loi n° 136-2010. Ce guide présente les principales exigences et étapes à suivre pour lancer une MSB sur l’île. Qu'est-ce qu'une entreprise de services monétaires ? […]

Obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité pour les entités financières à Porto Rico

À Porto Rico, les établissements financiers sont soumis à une réglementation stricte en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBCA) et de conformité, qui s'aligne à la fois sur les normes fédérales américaines et sur la législation locale. Ces obligations sont mises en œuvre par le Bureau du commissaire aux institutions financières (OCIF) en vertu des lois n° 136-2010 et n° 273-2012, garantissant ainsi la transparence, la responsabilité et l'intégrité au sein du système financier. Qui est […]

Licence d'opérateur de transfert de fonds ou licence d'établissement financier international : laquelle convient le mieux à votre entreprise ?

Porto Rico propose deux types principaux de licences aux entreprises opérant dans le secteur financier : la licence d’opérateur de transfert de fonds, régie par la loi n° 136-2010, et la licence d’institution financière internationale (IFI), régie par la loi n° 273-2012. Si ces deux licences ouvrent la voie à de précieuses opportunités commerciales, elles répondent à des objectifs distincts et sont soumises à des exigences différentes. Cet article les compare afin de vous aider à faire votre choix […]