Les entreprises titulaires d'une licence en vertu de la loi de 2024 sur les actifs numériques et les bourses enregistrées (DARE) aux Bahamas sont soumises à un ensemble complet d'exigences de conformité. Ces obligations couvrent à la fois le processus d'enregistrement initial et les normes opérationnelles courantes, garantissant ainsi que les entreprises restent en conformité avec les meilleures pratiques internationales, notamment dans les domaines de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), de la gestion des risques et de la gouvernance d'entreprise.

Cette liste de contrôle a pour but d'aider les entités agréées ou les demandeurs à se conformer pleinement au cadre DARE.

1. Phase d'inscription
   
   

Création d'entreprise

• S'enregistrer en tant que société commerciale internationale (IBC)
• Désigner un mandataire social aux Bahamas et disposer d'un siège social local
  
  

Formulaires de candidature et personnes clés

• Soumettre le formulaire 1 – Demande d'enregistrement d'entreprise
• Soumettre le formulaire 2 – Questionnaire personnel pour chaque administrateur, bénéficiaire effectif et dirigeant
• Soumettre le formulaire 3 – Enregistrement du directeur général et du responsable de la conformité
• Veiller à ce que toutes les personnes clés répondent aux critères d“” aptitude et d'honorabilité » exigés par la SCB
  
  

Documents requis

• Plan d'affaires détaillant les services, le modèle économique et les prévisions financières
• Politiques et procédures de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
• Cadre de cybersécurité et de protection des données
• Contrôles internes et systèmes de gestion des risques
• Comptes annuels certifiés ou prévisions financières (s'il s'agit d'une entreprise nouvellement créée)
• Organigramme avec descriptions de poste
• Justificatifs relatifs aux fonds propres réglementaires et, le cas échéant, à la couverture d'assurance
• Barème des frais de service proposés
  
  

1. Obligations de conformité permanentes
   
   

Gouvernance d'entreprise

• Disposer d'un siège social et d'un mandataire aux Bahamas
• Informer la Commission des valeurs mobilières des Bahamas (SCB) de tout changement significatif concernant la structure de l'actionnariat, la direction ou les activités de l'entreprise
• Renouveler l'inscription chaque année et s'acquitter des frais de renouvellement applicables
  
  

Information financière

• Transmettre les états financiers annuels certifiés à la SCB
• Fournir des rapports financiers intermédiaires sur demande
  
  

Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT) et gestion des risques

• Tenir à jour les politiques et procédures en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
• Réaliser régulièrement des évaluations internes des risques
• Procéder à la vérification de l'identité des clients (CDD) et à la vérification renforcée de l'identité des clients (EDD) lorsque cela est nécessaire
  
  

Besoins en personnel

• Veiller à ce que le PDG et le responsable de la conformité restent en fonction et soient toujours agréés
• Informez sans délai le SCB de tout changement concernant les membres clés du personnel
  
  

Politiques opérationnelles

• Veiller à ce que la cybersécurité, les contrôles internes et les systèmes informatiques soient régulièrement mis à jour
• Suivre les transactions et tenir des registres précis des activités commerciales
• Conserver les données relatives aux clients et aux transactions conformément aux directives de la SCB
  
  

Coopération en matière de réglementation

• Se préparer aux inspections et audits périodiques menés par le SCB et y coopérer
• Répondre rapidement à toute demande de renseignements ou requête émanant des autorités de régulation
  
  

Bonnes pratiques

• Réaliser des audits internes de conformité trimestriels
• Envisagez de faire appel à des conseillers juridiques ou en conformité externes pour obtenir de l'aide
• Tenir des registres détaillés de toutes les procédures de conformité, mises à jour et correspondances
  
  

Le respect de cette liste de contrôle vous permet de vous assurer que votre entreprise spécialisée dans les actifs numériques reste conforme, sécurisée et jouit d'une bonne réputation dans le cadre réglementaire DARE aux Bahamas.