À mesure que le secteur des actifs numériques en Australie gagne en maturité, les autorités de régulation renforcent leurs mesures afin de garantir que les prestataires de services liés aux cryptomonnaies respectent les normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de protection des consommateurs. Si vous envisagez de lancer une entreprise dans le domaine des cryptomonnaies en Australie, ce guide vous explique comment vous enregistrer et comment vous préparer aux futures exigences en matière d'agrément.

Étape 1 : Déterminez si vous devez vous inscrire

En vertu de la législation australienne en vigueur, si votre entreprise effectue des opérations de change entre monnaie fiduciaire et cryptomonnaie (ou inversement), elle est considérée comme une plateforme d'échange de monnaies numériques (DCE) et doit s'enregistrer auprès de l'AUSTRAC, la cellule de renseignement financier australienne et l'autorité de régulation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Cela comprend :

• Plateformes d'échange de cryptomonnaies
• Bureaux de négociation de gré à gré
• Exploitants de distributeurs automatiques de cryptomonnaies
  
  

Vous devez vous inscrire avant de commencer vos activités.

Étape 2 : S'inscrire auprès de l'AUSTRAC

Rendez-vous sur le portail des entreprises d'AUSTRAC pour :

• Créer un compte
• Envoyer un formulaire d'inscription
• Obtenez votre numéro de référence AUSTRAC
  
  

L'enregistrement désigne officiellement votre entreprise comme entité assujettie à l'obligation de déclaration en vertu de la loi de 2006 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (loi AML/CTF).

Étape 3 : S'enregistrer en tant que plateforme d'échange de cryptomonnaies

Une fois l'inscription effectuée, vous devez déposer une demande d'enregistrement auprès du Registre des plateformes d'échange de monnaies numériques (DCER). La demande doit comporter :

• Informations détaillées sur la structure de votre entreprise
• Vérification des antécédents du personnel clé
• Description de vos services (par exemple, échange de devises fiduciaires, conservation)
• Un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/LFT) et la documentation relative à l'évaluation des risques
  
  

Exercer une activité sans être enregistré constitue une infraction pénale.

Étape 4 : Mettre en place un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Tous les DCE doivent mettre en œuvre un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) adapté à leurs besoins, comprenant :

• Vérification de l'identité des clients (KYC)
• Suivi continu des transactions
• Déclaration des opérations atteignant le seuil (10 000 AUD ou plus)
• Signalement des faits suspects
• Formation des employés
• Conservation des documents pendant au moins cinq ans
  
  

Ce programme doit refléter votre modèle économique et votre profil de risque spécifiques.

Étape 5 : Satisfaire aux critères d'aptitude et d'honorabilité

L'AUSTRAC évalue si vos responsables du traitement, propriétaires et personnes en charge sont aptes à exercer leurs fonctions. Les demandes peuvent être rejetées ou annulées s'il s'avère qu'une personne présente un risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou d'infraction pénale grave.

Les critères sont les suivants :

• Casier judiciaire
• Liens avec le crime organisé
• Manquements antérieurs aux dispositions réglementaires
  
  

Anticiper le nouveau cadre réglementaire en matière de licences

Le système d'enregistrement actuel de l'AUSTRAC sera bientôt remplacé par un régime d'autorisation plus large proposé par le Trésor. Ce nouveau régime s'alignera sur les normes mondiales du GAFI et imposera l'obtention d'une autorisation pour un éventail plus large d'activités liées aux cryptomonnaies, notamment :

• Échange crypto-crypto
• Transferts et conservation des actifs cryptographiques
• Émission de jetons et services financiers connexes
  
  

Le nouveau cadre devrait introduire :

• Obligations en matière de licence
• Normes d'adéquation des fonds propres
• Évaluations de l'aptitude et de l'honorabilité
• Protection des consommateurs et exigences en matière de garde
  
  

Il est conseillé aux entreprises de concevoir leurs systèmes de conformité en tenant compte de ces futures exigences.

Sociétés étrangères et non-résidents

Les entreprises étrangères proposant des services liés aux cryptomonnaies à des clients australiens peuvent s'enregistrer auprès de l'AUSTRAC. Pour ce faire, il faut généralement :

• Un interlocuteur ou un agent chargé de la conformité au niveau local
• Documents d'entreprise traduits
• Un responsable de la conformité connaissant bien les exigences australiennes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Bien que l'enregistrement auprès de l'AUSTRAC soit actuellement la principale exigence, le cadre réglementaire est en pleine évolution. En s'enregistrant dès maintenant et en se préparant aux futures obligations en matière d'agrément, les entreprises du secteur des cryptomonnaies peuvent garantir leur conformité, renforcer leur crédibilité et s'assurer un accès aux services financiers. Une mise en conformité précoce avec les normes internationales sera essentielle pour assurer leur succès à long terme sur le marché australien des cryptomonnaies.